Opis zamówienia
Przedmiotem postępowania jest udzielenie kredytu długoterminowego do wysokości 26 775 660 PLN z przeznaczeniem na pokrycie deficytu budżetu Gminy Miasto Włocławek.
Okres kredytowania: 10 lat.
Karencja w spłacie kapitału: do dnia 30.11.2020 roku.
Płatność odsetek: w okresach miesięcznych.
Oprocentowanie kredytu: WIBOR 1M + marża banku.
Zamawiający nie przewiduje prowizji ani innych opłat od udzielonego kredytu.
Terminy postawienia do dyspozycji środków finansowych:
I transza – do dnia 30.11.2018 roku – 10 000 000,00 PLN,
II transza – do dnia 28.12.2018 roku – 16 775 660,00 PLN.
Terminy i kwoty transz mają charakter orientacyjny i będą każdorazowo uzgadniane. Ustala się następujące terminy spłaty kredytu: do 30 listopada każdego roku – w następujących ratach:
2020 rok - 500 000,00 PLN,
2021 rok - 500 000,00 PLN,
2022 rok - 500 000,00 PLN,
2023 rok - 2 500 000,00 PLN,
2024 rok - 2 500 000,00 PLN,
2025 rok - 2 500 000,00 PLN,
2026 rok - 4 000 000,00 PLN,
2027 rok - 6 000 000,00 PLN,
2028 rok - 7 775 660,00 PLN,
Z możliwością zmiany terminu i kwot spłaty kredytu na wniosek kredytobiorcy.
Odsetki będą naliczane od faktycznie wykorzystanych środków.
W przypadku niewykorzystania środków będzie możliwość zaliczenia do następnej transzy lub rezygnacja bez pobrania opłat. Pozostawienie środków do dyspozycji zamawiającego nie będzie stanowiło podstawy do naliczania odsetek.
Zabezpieczenie kredytu: weksel własny in blanco.
Spłata rat kredytu i odsetek, przypadająca na dzień wolny od pracy, nastąpi w następnym dniu roboczym po tym dniu.
Skarbnik Miasta złoży kontrasygnatę na umowie kredytowej i deklaracji wekslowej.
Do wyliczenia kosztu/ceny oferty brutto przyjmuje się, iż rok liczy 365 dni.