Udzielenie i obsługa kredytu długoterminowego złotowego w wysokości 10 472 000,00 PLN z przeznaczeniem na pokrycie deficytu budżetowego oraz spłatę wcześniej zaciągniętych zobowiązań z tytułu kredytów i pożyczek

Gmina Gorzyce

1. Przedmiotem zamówienia jest udzielenie na podstawie art. 89 ust. 1 pkt 3 ustawy o finansach publicznych (tj. Dz.U. z 2017 roku, poz. 2077 ze zm.) .) i obsługa kredytu długoterminowego złotowego w wysokości 10 472 000,00 PLN (słownie złotych: dziesięć milionów czterysta siedemdziesiąt dwa tysiące złotych 00/100) z przeznaczeniem na pokrycie deficytu budżetowego oraz spłatę wcześniej zaciągniętych zobowiązań z tytułu kredytów i pożyczek przez Gminę Gorzyce, na okres zawarcia umowy do 31.12.2037 roku.
2. Przedmiot zamówienia obejmuje:
1) udostępnienie kredytu nastąpi w terminie 3 dni liczonych od zawarcia umowy o udzielenie kredytu,
2) uruchomienie kredytu nastąpi na rachunek podstawowy Gminy Gorzyce Urzędu Gminy w Gorzycach,
3) planowany okres kredytowania - do dnia 31.12.2037 roku,
4) karencja w spłacie kapitału - od dnia przelania środków do dnia spłaty pierwszej raty kapitałowej (31.3.2019 r.),
5) odsetki od kredytu naliczane będą od faktycznie wykorzystanej kwoty kredytu,
6) odsetki od kredytu naliczane będą w okresach kwartalnych i płatne w okresach kwartalnych w ostatnim dniu roboczym kwartału kończącego kalendarzowy kwartał, na podstawie zawiadomienia w formie pisemnej przysłanego przez Wykonawcę na minimum 5 dni przed planowaną spłatą odsetek, począwszy od marca 2019 roku.
7) w przypadku spłaty kredytu we wcześniejszym terminie, odsetki będą naliczane do dnia spłaty,
8) dla wyliczenia wysokości odsetek przyjmuje się rok równy 365 dni oraz rzeczywistą liczbę dni w miesiącu,
9) stopa bazowa do ustalenia oprocentowania:
— do oferty: według stawki WIBOR 1M na dzień 10.7.2018 r. (tj. 1.64). Uwaga: Do kalkulacji ceny należy przyjąć rok równy 365 dni,
— do umowy: oprocentowanie kredytu w dniu zawarcia umowy to suma stawki WIBOR 1M z ostatniego roboczego dnia miesiąca poprzedzającego miesiąc, w którym zostanie zawarta umowa i marży Wykonawcy (ma zastosowanie do końca miesiąca kalendarzowego, w którym zostanie zawarta umowa).
Przy naliczaniu odsetek za każdy kolejny okres odsetkowy wykonawca stosuje stawkę WIBOR 1M z ostatniego roboczego dnia miesiąca poprzedzającego miesiąc obrachunkowy, powiększoną o marżę Wykonawcy. Czyli np. odsetki od 1 października – WIBOR 1M – 30 września. Zmiana oprocentowania następuje każdego pierwszego dnia roboczego następnego miesiąca.
10) marża bankowa jest wielkością stałą przez cały okres kredytowania,
11) bank nie będzie naliczał żadnych prowizji, ani opłat z tytułu udzielenia kredytu,
12) Zamawiający zastrzega sobie prawo do wcześniejszej spłaty kredytu w całości lub części bez ponoszenia dodatkowych opłat i prowizji,
13) Zamawiający dopuszcza możliwość zmiany harmonogramu spłaty kredytu w przypadku zmiany sytuacji finansowej Zamawiającego, tj. gdy w okresie obowiązywania umowy kredytowej zaistnieje zagrożenie przekroczenia relacji, o której mowa w art. 243 ustawy z dnia 27.8.2009 r. o finansach publicznych (Dz.U. z 2017 r., poz. 2077), wówczas Zamawiający może zwrócić się do Wykonawcy z wnioskiem o zmianę harmonogramu spłat, który zostanie zaakceptowany przez obie strony umowy,
14) W przypadku niewykorzystania przez Zamawiającego części kredytu lub dokonania wcześniejszej spłaty części kredytu, Strony ustalą nowy harmonogram spłaty w formie aneksu do umowy,
15) zabezpieczeniem kredytu będzie weksel „in blanco” wraz z deklaracją wekslową,
16) rozliczenia pomiędzy Wykonawcą a Zamawiającym będą prowadzone w złotych,
17) raty kapitałowe kredytu płatne będą kwartalnie, począwszy od marca 2019 roku. Spłata kwartalnych rat kredytu- płatna w ostatnim dniu roboczym kwartału kończącego kalendarzowy kwartał,
18) liczba oraz kwoty rat kredytowych wraz z terminami spłaty:
X data spłaty rata kapitału
1. 31.3.2019 50 000,00
2. 30.6.2019 50 000,00
3. 30.9.2019 50 000,00
4. 31.12.2019 50 000,00
5. 31.3.2020 50 000,00
6. 30.6.2020 50 000,00
7. 30.9.2020 50 000,00
8. 31.12.2020 50 000,00
9. 31.3.2021 50 000,00
10. 30.6.2021 50 000,00
11. 30.9.2021 50 000,00
12. 31.12.2021 50 000,00
13. 31.3.2022 20 000,00
14. 30.6.2022 20 000,00
15. 30.9.2022 20 000,00
16. 31.12.2022 20 000,00
17.31.3.2023 100 000,00
18. 30.6.2023 100 000,00
19. 30.9.2023 100 000,00
20. 31.12.2023 100 000,00
21. 31.3.2024 100 000,00
22. 30.6.2024 100 000,00
23. 30.9.2024 100 000,00
24. 31.12.2024 100 000,00
25. 31.3.2025 100 000,00
26. 30.6.2025 100 000,00
27. 30.9.2025 100 000,00
28. 31.12.2025 100 000,00
29. 31.3.2026 100 000,00
30. 30.6.2026 100 000,00
31. 30.9.2026 100 000,00
32. 31.12.2026 100 000,00
33. 31.3.2027 100 000,00
34. 30.6.2027 100 000,00
35. 30.9.2027 100 000,00
36. 31.12.2027 100 000,00
37. 31.3.2028 200 000,00
38. 30.6.2028 200 000,00
39. 30.9.2028 200 000,00
40. 31.12.2028 200 000,00
41. 31.3.2029 200 000,00
42. 30.6.2029 200 000,00
43. 30.9.2029 200 000,00
44. 31.12.2029 200 000,00
45. 31.3.2030 200 000,00
46. 30.6.2030 200 000,00
47. 30.9.2030 200 000,00
48. 31.12.2030 200 000,00
49. 31.3.2031 200 000,00
50. 30.6.2031 200 000,00
51. 30.9.2031 200 000,00
52. 31.12.2031 200 000,00
53. 31.3.2032 200 000,00
54. 30.6.2032 200 000,00
55. 30.9.2032 200 000,00
56. 31.12.2032 200 000,00
57. 31.3.2033 200 000,00
58. 30.6.2033 200 000,00
59. 30.9.2033 200 000,00
60. 31.12.2033 200 000,00
61. 31.3.2034 200 000,00
62. 30.6.2034 200 000,00
63. 30.9.2034 200 000,00
64. 31.12.2034 200 000,00
65. 31.3.2035 200 000,00
66. 30.6.2035 200 000,00
67. 30.9.2035 200 000,00
68. 31.12.2035 200 000,00
69. 31.3.2036 200 000,00
70. 30.6.2036 200 000,00
71. 30.9.2036 200 000,00
72. 31.12.2036 200 000,00
73. 31.3.2037 200 000,00
74. 30.6.2037 200 000,00
75. 30.9.2037 100 000,00
76. 31.12.2037 92 000,00
19) Wykonawca jest obowiązany do skalkulowania i podania w ofercie oprocentowania kredytu wyliczonego w następujący sposób:
— oprocentowanie kredytu - suma stopy procentowej WIBOR 1M, zgodnie z postanowieniami ppkt 9) i marży. Wszelkie koszty lub korzyści związane z prowadzeniem rachunku kredytowego muszą zostać ujęte w stawce kształtującej wysokości oprocentowania kredytu. Wykonawca jest obowiązany wliczyć wszelkie opłaty do marży, w taki sposób, aby skalkulować i przedstawić w ofercie jedną stawkę procentową, której wysokość jest wiążąca w całym okresie kredytowania, Liczby określające podane wyżej stawki należy podać w formie dziesiętnej, po zaokrągleniu do dwóch miejsc po przecinku.
Uwaga: do oferty należy przyjąć termin wypłaty kredytu w dniu 4.9.2018 r. Jednakże należy zwrócić uwagę, że termin ten uzależniony będzie od daty podpisania umowy. Ponieważ na dzień sporządzania niniejszej SIWZ trudno jest określić, ile czasu zajmie wykonanie czynności badania ofert, a w następstwie wyboru oferty najkorzystniejszej, rozpatrzenia ewentualnych odwołań, stąd też datę wypłaty kredytu - 4.9.2018 r. należy przyjąć do oferty i traktować jedynie, jako hipotetyczną datę wypłaty środków z kredytu,
20) Zamawiający nie określa w opisie przedmiotu zamówienia żadnych wymagań dotyczących zatrudnienia przez Wykonawcę na podstawie umowy o pracę osób wykonujących wskazane przez Zamawiającego czynności w zakresie realizacji zamówienia w sposób określony w art. 22 § 1 ustawy z dnia 26.6.1974 r. -– Kodeks pracy (Dz.U. z 2019 r. poz. 917 z późn. zmian.), gdyż przedmiotem zamówienia są usługi finansowe polegające na przekazaniu środków pieniężnych.

Termin
Termin składania ofert wynosił 2018-08-16. Zamówienie zostało opublikowane na stronie 2018-07-10.

Dostawcy
Następujący dostawcy są wymienieni w decyzjach o przyznaniu zamówienia lub innych dokumentach dotyczących zamówień: