Opis zamówienia
1. Przedmiotem zamówienia jest udzielenie i obsługa kredytu długoterminowego złotówkowego do maksymalnej wysokości 10 700 000,00 PLN z możliwością niewykorzystania pełnej wartości kredytu bez dodatkowych prowizji i opłat.
Ustalenia szczegółowe dotyczące przedmiotu zamówienia:
1) Kredyt zostanie wykorzystany do wysokości 10 700 000,00 PLN na sfinansowanie planowanego na 2018 rok deficytu budżetowego oraz spłatę wcześniej zaciągniętych zobowiązań z tytułu kredytów.
2) Zamawiający zastrzega sobie możliwość wzięcia mniejszej kwoty kredytu bez dodatkowych prowizji i opłat.
3) Zamawiający zastrzega sobie prawo uruchomienia kredytu jednorazowo lub w transzach.
4) Przewidywane uruchomienie kredytu następować będzie sukcesywnie według potrzeb Zamawiającego, który poinformuje Wykonawcę na 3 dni robocze wcześniej o wysokości transzy.
5) Kredyt będzie wykorzystany do 27.12.2018 r.
6) Kredyt będzie podlegał spłacie z dochodów własnych Gminy w latach 2019-2033, zaś odsetki w latach 2018-2033.
7) Okres karencji w spłacie do 30 marca 2019 r.
8) Odsetki będą płatne od kwoty zadłużenia w okresach kwartalnych, na koniec kwartału (kalendarzowego).
9) Dla wyznaczenia wysokości odsetek przyjmuje się rok równy 365/366 dni oraz rzeczywistą liczbę dni w kwartale,
10) Oprocentowanie kredytu jest liczone na bazie stawki WIBOR 3M z ostatniego dnia miesiąca danego kwartału poprzedzającego okres odsetkowy powiększonej o stałą marżę proponowaną przez bank, niezmienną w okresie obowiązywania umowy.
11) Spłata kapitału w złotych polskich będzie następowała w ratach wg poniższego harmonogramu:
a) w latach 2019-2021 – 12 rat po 25 000,00 PLN w terminach do 31 marca, 30 czerwca, 30 września, 31 grudnia,
b) w roku 2022 – 4 raty po 100 000,00 PLN w terminach jak wyżej,
c) w roku 2023 – 4 raty po 125 000,00 PLN w terminach jak wyżej,
d) w latach 2024-2026 – 12 rat po 400 000,00 PLN w terminach jak wyżej,
e) w roku 2027 – 4 raty po 395 000,00 PLN w terminach jak wyżej,
f) w roku 2028 – 4 raty po 370 000,00 PLN w terminach jak wyżej,
g) w roku 2029 – 4 raty po 120 000,00 PLN w terminach jak wyżej,
h) w latach 2030-2032 – 12 rat po 80 000,00 PLN w terminach jak wyżej,
i) w roku 2033 – 4 raty po 50 000,00 PLN w terminach jak wyżej.
12) Zamawiający zastrzega sobie prawo bez ponoszenia dodatkowych kosztów do:
a) Wcześniejszej spłaty kredytu lub jego części,
b) Wcześniejszej spłaty poszczególnych rat.
13) Zamawiający zastrzega sobie możliwość bez ponoszenia dodatkowych kosztów do wydłużenia spłaty kredytu gdy ulegną zmianie warunki prawne lub finansowe Zamawiającego mające wpływ na spłatę. Wydłużenie terminu spłaty kredytu wymaga zgodnych oświadczeń woli zamawiającego i Wykonawcy dla swej ważności w formie pisemnej w postaci aneksu do umowy.
14) Spłata kapitału w terminach określonych w ust.11 niniejszego rozdziału, zaś spłata odsetek w terminach kwartalnych.
15) Oprocentowanie niespłaconych w terminie rat kredytu naliczone będzie w wysokości określonej jak dla odsetek ustawowych.
16) W przypadku niewykorzystania przez Zamawiającego pełnej kwoty kredytu, wysokość odsetek i ewentualnej prowizji bankowej będzie wynikała z wartości wykorzystanego kredytu.
17) O kwocie należnych odsetek Zamawiający będzie informowany drogą e-mailową na adres
skarbnik@halinow.pl w terminie 7 dni przed terminem wymagalności, przy czym odsetki od kredytu stają się wymagalne w ostatnim dniu każdego okresu odsetkowego.
18) Zabezpieczeniem spłaty kredytu będzie weksel własny in blanco wraz z deklaracją wekslową.
19) Kredyt będzie uruchamiany na rachunek Gminy i nie będzie rozliczany z bankiem.