Udzielenie kredytu bankowego długoterminowego w wysokości 14 600 000,00 PLN na finansowanie planowanego deficytu budżetu powiatu oraz spłatę wcześniej zaciągniętych zobowiązań

Krótki opis

Przedmiotem zamówienia jest „Wykonanie usługi polegającej na udzieleniu kredytu bankowego długoterminowego w kwocie 14 600 000,00 PLN (słownie: czternaście milionów sześćset tysięcy złotych 00/100) na finansowanie planowanego deficytu budżetu powiatu oraz spłatę wcześniej zaciągniętych zobowiązań”

Krótki opis

Przedmiotem zamówienia jest „Wykonanie usługi polegającej na udzieleniu kredytu bankowego długoterminowego w kwocie 14 600 000,00 PLN na finansowanie planowanego deficytu budżetu powiatu oraz spłatę wcześniej zaciągniętych zobowiązań” na następujących warunkach: 1) kredytu udziela się w PLN, 2) kwota wykorzystanego kredytu jest oprocentowana w stosunku rocznym, według zmiennej stopy procentowej; stopa procentowa równa jest wysokości stawki referencyjnej, powiększonej o marżę banku, 3) stawkę referencyjną stanowi WIBOR 1M, oznaczający stopę procentową dla depozytów jednomiesięcznych, wg notowania na dwa dni poprzedzające rozpoczęcie okresu obrachunkowego, za jaki odsetki od kredytu są naliczane i spłacane; w przypadku braku notowań stawki WIBOR 1M dla danego dnia do wyliczenia stopy procentowej stosuje się notowania z dnia poprzedzającego, w którym było prowadzone notowanie danej stawki WIBOR 1M, 4) marża banku jest stała w umownym okresie kredytowania, 5) odsetki od wykorzystanego kredytu obliczane są na bieżąco w okresach obrachunkowych i płatne w dniu zakończenia każdego okresu obrachunkowego, tj. ostatniego dnia miesiąca, przy czym: a) pierwszy okres obrachunkowy liczony jest od dnia następującego po dniu pierwszej wypłaty kredytu i kończy się w dniu zakończenia okresu obrachunkowego, z tym że nie może być krótszy niż miesiąc kalendarzowy, b) kolejne miesięczne okresy obrachunkowe liczone są od następnego dnia po zakończeniu poprzedniego okresu obrachunkowego, c) ostatni okres obrachunkowy kończy się w dniu całkowitej spłaty kredytu, 6) bank zobowiązuje się do informowania Kredytobiorcy w formie elektronicznej na wskazany przez Kredytobiorcę adres mailowy, o wysokości wymaganych odsetek naliczonych za dany okres obrachunkowy, najpóźniej na 7 dni roboczych przed ich terminem spłaty oraz o aktualnym oprocentowaniu kredytu w tym okresie, 7) spłata kredytu następować będzie w ratach miesięcznych na ostatni dzień miesiąca, w terminach i kwotach określonych w załączniku nr 5 do SIWZ pn. „Spłaty rat kredytu”, 8) jeżeli data spłaty kredytu lub odsetek przypada na dzień ustawowo wolny od pracy albo niebędący dniem roboczym dla banku, uważa się, że termin został zachowany, jeżeli spłata nastąpiła w pierwszym dniu roboczym następującym po terminie spłaty, 9) wykonawca nie będzie naliczał odsetek od kwoty nie wykorzystanego kredytu, 10) uruchomienie kredytu – bezgotówkowe; kredyt uruchamiany będzie w transzach dostosowanych do potrzeb płatniczych zamawiającego, nie później niż do końca 2018 roku. Transze kredytu uruchamiane będą (bez żadnych warunków ze strony banku kredytującego) na wniosek Powiatu Jarocińskiego, złożony co najmniej na __ dni roboczych przed planowanym uruchomieniem środków (zgodnie ze złożoną ofertą Wykonawcy). Kredyt uruchamiany będzie poprzez przekazanie środków na konto budżetu Powiatu Jarocińskiego, założone w banku wykonującym bankową obsługę budżetu, 11) zabezpieczenie kredytu - weksel in blanco z deklaracją wekslową. Umowa kredytu będzie kontrasygnowana przez skarbnika, 12) wykonawca nie będzie pobierał prowizji i opłat od uruchomienia kredytu, 13) wykonawca nie będzie pobierał opłat i prowizji od kwoty nie wykorzystanego kredytu, 14) zamawiający zastrzega sobie prawo do skorzystania z części przyznanego kredytu bez ponoszenia dodatkowych opłat i prowizji z tytułu niewykorzystania całości przyznanego kredytu, 15) zamawiający zastrzega sobie możliwość wcześniejszej spłaty części lub całości kredytu bez ponoszenia dodatkowych opłat i prowizji, przy czym ewentualna spłata nastąpi po zawiadomieniu wykonawcy o planowanej przedterminowej spłacie przynajmniej z 5 dniowym wyprzedzeniem, a odsetki zostaną naliczone do momentu spłaty kredytu, 16) zamawiający zastrzega sobie prawo zmiany harmonogramu spłat kredytu bez ponoszenia dodatkowych opłat i prowizji oraz bez dodatkowych warunków ze strony banku kredytującego, przy czym ostateczny termin spłaty kredytu i odsetek upływa 31.12.2026 r.