Opis zamówienia
1. Przedmiotem zamówienia jest udzielenie kredytu bankowego w wysokości do 14 000 000,00 PLN (słownie złotych: czternaście milionów złotych 00/100) od dnia podpisania umowy do 31.12.2018 r.
a) do 12 045 000,00 PLN z przeznaczeniem na sfinansowanie planowanego deficytu budżetowego gminy Bytów na 2018 rok,
b) 1 955 000,00 PLN z przeznaczeniem na spłatę wcześniej zaciągniętych zobowiązań z tytułu emisji papierów wartościowych oraz zaciągniętych kredytów,
1.1. Okres zaciągania kredytu:
Kredyt uruchamiany w transzach do dnia 31.12.2018 r. na wnioski Zamawiającego złożone w banku na .... dni robocze przed uruchomieniem transzy kredytu. Kwota kredytu nie uruchomiona do końca bieżącego roku, nie będzie wykorzystana.
1.2. Okres spłaty kredytu:
Spłata kredytu (kapitał) nastąpi co 3 miesiące począwszy od dnia 30.3.2019 r.:
— 556 358,00 PLN w 2019 r. (166 358,00 PLN 30.3.2019 r., po 130 000,00 PLN 30.6.2019 r., 30.9.2019 r., 30.12.2019 r.),
— 450 000,00 PLN w 2020 r. (po 112 500,00 PLN 30.3.2020 r., 30.6.2020 r., 30.9.2020 r., 30.12.2020 r.),
— 617 964,00 PLN w 2021 r. (167 964,00 PLN 30.3.2021 r., po 150 000,00 PLN 30.6.2021 r., 30.9.2021 r., 30.12.2021 r.),
— 650 000,00 PLN w 2022 r. (po 162 500,00 PLN 30.3.2022 r., 30.6.2022 r., 30.9.2022 r., 30.12.2022 r.),
— 4 050 000,00 PLN w 2023 r. (po 1 012 500,00 PLN 30.3.2023 r., 30.6.2023 r., 30.9.2023 r., 30.12.2023 r.),
— 4 250 000,00 PLN w 2024 r. (po 1 062 500,00 PLN 30.3.2024 r., 30.6.2024 r., 30.9.2024 r., 30.12.2024 r.),
— 3 425 678,00 PLN w 2025 r. (po 850 000,00 PLN 30.3.2025 r., 30.6.2025 r., 30.9.2025 r. i 875 678,00 PLN 30.12.2025 r.).
1.3. Karencja w spłacie kredytu:
Spłata rat kapitałowych rozpocznie się od 30.3.2019 r.
1.4. Warunki realizacji zamówienia:
Płatność odsetek z tytułu kredytu regulowana będzie wg trzymiesięcznej stopy procentowej WIBOR 3M i stałej marży banku. Stawka bazowa WIBOR 3M będzie ulegała zmianie w okresach trzy miesięcznych.
a) Odsetki liczone będą w oparciu o rzeczywiste saldo zadłużenia wg formuły:
Odsetki = saldo kredytu * łączne oprocentowanie * rzeczywista liczba dni w okresie rozrachunkowym.
b) Odsetki będą płatne co trzy miesiące począwszy od 30.9.2018 r., a po okresie karencji łącznie z ratą kredytową.
c) Za okres obrachunkowy przyjmuje się 365/366 dni.
d) Bank zobowiązuje się zagwarantować przyjęcie przedterminowej spłaty części lub całości kredytu bez obciążania Zamawiającego dodatkowymi kosztami, po uprzednim powiadomieniu Banku przez Zamawiającego w terminie 1 dnia roboczego o zamiarze dokonania takiej spłaty.
e) Wykonawca nie będzie wymagał innego zabezpieczenia zaciągniętego kredytu poza wekslem in blanco wraz z deklaracją wekslową.
f) Zamawiający zastrzega sobie prawo do:
— wykorzystania jedynie części kredytu postawionego do jego dyspozycji,
— uruchomienia kredytu w transzach w zależności od potrzeb bez pobierania przez Bank prowizji i opłat,
— wystąpienia do Banku z dyspozycją uruchomienia kredytu, od dnia podpisania umowy do dnia 31.12.2018 r. Brak dyspozycji do dnia 31.12.2018 r. będzie jednoznaczny z rezygnacją z wykorzystania kredytu,
— niepobierania przez Bank prowizji i opłat od niewykorzystanej kwoty kredytu,
— niepobierania przez Bank prowizji i opłat od przyznanego / uruchomionego kredytu.
g) Zamawiający przyjmuje, iż jedynym elementem ceny możliwym do określenia w ofercie przez Bank jest marża.