Opis zamówienia
Wykonawca udzieli Zamawiającemu w 2018 roku kredytu w walucie polskiej w kwocie 13 589 907 PLN (słownie: trzynaście milionów pięćset osiemdziesiąt dziewięć tysięcy dziewięćset siedem złotych 00/100) na warunkach określonych w umowie.
Zamawiający przeznaczy środki z kredytu na sfinansowanie deficytu budżetu z przeznaczeniem na wydatki inwestycyjne w zakresie przebudowy dróg powiatowych oraz spłatę wcześniej zaciągniętych kredytów.
Uruchomienie kredytu nastąpi w transzach na rachunek podstawowy Starostwa Powiatowego w Ciechanowie.
Wysokość i termin przekazania środków będą każdorazowo uzgadniane z Wykonawcą i przedkładane w postaci wniosku przed uruchomieniem transzy faksem lub e-mail.
Oprocentowanie kredytu ustalone kwartalnie na podstawie zmiennej stawki WIBOR 3M – notowanej w ostatnim dniu roboczym miesiąca poprzedzającego okres, za jaki naliczone są odsetki powiększonej o marżę w wysokości wynikającej z oferty.
Karencja w spłacie kapitału i odsetek do dnia 31.3.2019 r.
Kredyt zostanie spłacony do dnia 31.12.2029 r.
Zamawiający zastrzega sobie prawo wcześniejszej jego spłaty bez dodatkowych opłat i prowizji.
Spłata kapitału będzie dokonywana w 44 kwartalnych ratach, w następujących wysokościach i terminach:
31.3.2019 - 15 973 PLN
30.6.2019 - 30 000 PLN
30.9.2019 - 30 000 PLN
31.12.2019 - 30 000 PLN
31.3.2020 - 25 000 PLN
30.6.2020 - 25 000 PLN
30.9.2020 - 25 000 PLN
31.12.2020 - 25 000 PLN
31.3.2021 - 25 000 PLN
30.6.2021 - 25 000 PLN
30.9.2021 - 25 000 PLN
31.12.2021 - 25 000 PLN
31.3.2022 - 50 000 PLN
30.6.2022 - 50 000 PLN
30.9.2022 - 50 000 PLN
31.12.2022 - 50 000 PLN
31.3.2023 - 50 000 PLN
30.6.2023 - 50 000 PLN
30.9.2023 - 50 000 PLN
31.12.2023 - 50 000 PLN
31.3.2024 - 50 000 PLN
30.6.2024 - 50 000 PLN
30.9.2024 - 50 000 PLN
31.12.2024 - 50 000 PLN
31.3.2025 - 50 000 PLN
30.6.2025 - 50 000 PLN
30.9.2025 - 50 000 PLN
31.12.2025 - 50 000 PLN
31.3.2026 - 870 000 PLN
30.6.2026 - 700 000 PLN
30.9.2026 - 700 000 PLN
31.12.2026 - 700 000 PLN
31.3.2027 - 700 000 PLN
30.6.2027 - 870 000 PLN
30.9.2027 - 700 000 PLN
31.12.2027 - 700 000 PLN
31.3.2028 - 661 398 PLN
30.6.2028 - 900 000 PLN
30.9.2028 - 900 000 PLN
31.12.2028 - 900 000 PLN
31.3.2029 - 782 536 PLN
30.6.2029 - 800 000 PLN
30.9.2029 - 800 000 PLN
31.12.2029 - 800 000 PLN
Spłata odsetek będzie następowała do 15-go dnia miesiąca następującego po upływie kwartału kalendarzowego, a spłata ostatnich odsetek dokonana będzie wraz ze spłatą ostatniej raty kapitałowej.
Odsetki naliczane będą tylko od faktycznie wykorzystanego zadłużenie wg zmiennej stopy procentowej.
Jeżeli data spłaty kredytu lub odsetek przypada na dzień ustawowo wolny od pracy, uważa się, że termin został zachowany, jeżeli spłata nastąpiła w pierwszym dniu roboczym po terminie określonym w umowie.
Wykonawca nie będzie pobierał żadnych prowizji od uruchomionego kredytu ani żadnych dodatkowych opłat.Marża bankowa jest wielkością stałą przez cały okres kredytowania.
W przypadku wcześniejszej spłaty kredytu, odsetki liczone będą za okres jego faktycznego wykorzystania.
W przypadku dokonania wcześniejszej spłaty części kredytu, Strony ustalą nowy harmonogram spłaty w formie aneksu do umowy.
Zamawiający dopuszcza możliwość zmiany harmonogramu spłaty kredytu w przypadku zmiany sytuacji finansowej Zamawiającego, tj. gdy w okresie obowiązywania umowy kredytowej zaistnieje zagrożenie przekroczenia relacji, o której mowa w art. 243 ustawy z dnia 27.8.2009 roku o finansach publicznych (Dz.U. z 2017 r. poz. 2077), wówczas Zamawiający może zwrócić się do Wykonawcy z wnioskiem o zmianę harmonogramu spłat, który zostanie zaakceptowany przez obie strony umowy.
Zabezpieczenie kredytu: weksel własny In blanco wraz z deklaracją wekslową, z kontrasygnatą Skarbnika Powiatu lub osoby przez niego upoważnionej.
Zabezpieczenie płatności wynikające z umowy będą płatne w złotych polskich.