Opis zamówienia
1. Przedmiot zamówienia
1.1 Przedmiotem zamówienia jest udzielenie Gminie Santok kredytu długoterminowego w kwocie 14 800 000,00 PLN (słownie złotych: czternaście milionów osiemset tysięcy) z przeznaczeniem na spłatę wcześniej zaciągniętych kredytów i pożyczek w kwocie 1 060 000,00 PLN oraz na sfinansowanie planowanego deficytu budżetu Gminy na 2018 rok w kwocie 13 740 000,00 PLN.
1.2 Udzielenie kredytu w PLN.
1.3 Okres kredytowania – 137 miesięcy (termin wymagany).
1.4 Oferent zapewni możliwość wcześniejszej spłaty całości lub części kredytu bez dodatkowych opłat i prowizji.
1.5 W przypadku wcześniejszej spłaty części lub całości kapitału, odsetki będą naliczone od faktycznego zadłużenia.
1.6 Uruchomienie kredytu od dnia podpisania umowy według zleceń płatniczych w miarę zaistnienia potrzeb płatniczych do dnia 31.12.2018 roku.
1.7 Transze kredytu zostaną przekazane na rachunek Zamawiającego (podstawowy rachunek budżetu Gminy) prowadzony przez Bank Spółdzielczy w Santoku o numerze:
57 8372 0008 0000 0316 2000 0003.
1.8 Dopuszcza się możliwość niewykorzystania pełnej kwoty kredytu bez ponoszenia jakichkolwiek kosztów.
1.6 Spłata odsetek w okresach kwartalnych, na koniec każdego kwartału. Pierwsza spłata odsetek – 31.12.2018 r.
1.7 Forma zabezpieczenia kredytu – weksel in blanco.
1.8 Zamawiający nie dopuszcza możliwości pobierania innych (dodatkowych) opłat związanych z obsługą udzielonego kredytu.
1.9 Zamawiający przewiduje możliwość zmian w harmonogramie spłat w poszczególnych latach – w okresie spłaty zobowiązania – bez pobierania dodatkowych opłat z tego tytułu, poza kosztami przedstawionymi w ofercie Wykonawcy.
2.0 Zamawiający zastrzega sobie prawo odstąpienia od uruchomienia kredytu lub skorzystania tylko z jego części bez podania przyczyny
2. Oprocentowanie kredytu
2.1 Oprocentowanie kredytu naliczane będzie kwartalnie w stosunku rocznym według zmiennej stopy procentowej WIBOR 3M, skorygowanej przez wskaźnik przyjęty przez oferenta i powiększonej o marżę banku.
2.2 Jako stawka bazowa do określenia oferowanej stopy oprocentowania kredytu przyjmowana będzie wielkość WIBOR dla złotowych pożyczek międzybankowych trzymiesięcznych 3M ustalona na podstawie stawki WIBOR 3M z ostatniego dnia roboczego kwartału poprzedzającego okres naliczania odsetek, tj. 1,70 %. Zmiana wysokości oprocentowania kredytu następować będzie raz w kwartale na początku każdego kwartału. Okres odsetkowy obejmuje okres jednego kwartału.
3. Spłata kredytu
Spłata kredytu będzie się odbywać w okresach kwartalnych, według harmonogramu spłaty, stanowiącego załącznik nr 3 do SIWZ.