Opis zamówienia
1. Udzielenie kredytu długoterminowego w wysokości 3 900 000,00 PLN z przeznaczeniem na pokrycie planowanego deficytu budżetu Gminy Nowe Miasto Lubawskie w 2018 roku oraz spłatę wcześniej zaciągniętych zobowiązań.
2. Sposób uruchomienia kredytu: kredyt uruchamiany jednorazowo na pisemny wniosek Zamawiającego w terminie od dnia podpisania umowy do 31.12.2018 roku.
3. Okres spłaty kredytu:
a) 2019 r.: 31.3. – 60 000 PLN, 30.9. – 60 000 PLN
b) 2020 r.: 31.3. – 60 000 PLN, 30.9. – 60 000 PLN
c) 2021 r.: 31.3. – 60 000 PLN, 30.9. – 60 000 PLN
d) 2022 r.: 31.3. – 60 000 PLN, 30.9. – 60 000 PLN
e) 2023 r.: 31.3. – 60 000 PLN, 30.9. – 60 000 PLN
f) 2024 r.: 31.3. – 50 000 PLN, 30.9. – 50 000 PLN
g) 2025 r.: 31.3. – 50 000 PLN, 30.9. – 50 000 PLN
h) 2026 r.: 31.3. – 100 000 PLN, 30.9. – 100 000 PLN
i) 2027 r.: 31.3. – 100 000 PLN, 30.9. – 100 000 PLN
j) 2028 r.: 31.3. – 100 000 PLN, 30.6. – 100 000 PLN, 30.9. – 100 000 PLN, 31.12. – 100 000 PLN
k) 2029 r.: 31.3. – 100 000 PLN, 30.6. – 100 000 PLN, 30.9. – 100 000 PLN, 31.12. – 100 000 PLN
l) 2030 r.: 31.3. – 200 000 PLN, 30.6. – 100 000 PLN, 30.9. – 100 000 PLN, 31.12. – 100 000 PLN
m) 2031 r.: 31.3. – 200 000 PLN, 30.6. – 100 000 PLN, 30.9. – 100 000 PLN, 31.12. – 100 000 PLN
n) 2032 r.: 31.3. – 200 000 PLN, 30.6. – 100 000 PLN, 30.9. – 100 000 PLN, 31.12. – 100 000 PLN
o) 2033 r.: 31.3. – 200 000 PLN, 30.6. – 200 000 PLN.
4. Warunki realizacji zamówienia:
5. Oprocentowanie kredytu ustalane na podstawie stawki bazowej WIBOR dla depozytów 3M notowanej na każdy pierwszy dzień roboczy okresu odsetkowego (kwartału kalendarzowego) powiększonej o niezmienną marżę Banku.
6. Odsetki płatne kwartalnie. Odsetki liczone będą w oparciu o rzeczywiste saldo zadłużenia według formuły:
Odsetki = saldo kredytu x łączne oprocentowanie x rzeczywista liczba dni w okresie obrachunkowym / 365 lub 366 dni w roku.
O wysokości odsetek należy poinformować Kredytobiorcę (np. pismem, faxem, na adres e-mail:
jartuszewska@gminanml.pl) w terminie 14 dni przed terminem płatności. Odsetki od wykorzystanego kredytu naliczone za dany kwartał płatne będą w terminie do 7 dnia następnego m-ca po zakończeniu kwartału, przy czym:
— pierwszy okres obrachunkowy liczony jest od dnia wypłaty i kończy się 31.12.2018 roku,
— kolejne kwartalne okresy obrachunkowe (kwartał kalendarzowy) liczone są od następnego dnia po zakończeniu poprzedniego okresu obrachunkowego,
— ostatni okres obrachunkowy kończy się w dniu poprzedzającym całkowitą spłatę kredytu. Ostatnia rata odsetek jest płatna w terminie spłaty ostatniej raty kredytu.
Za spłatę odsetek przyjmuje się dzień wpływu należności na rachunek bankowy.
7. Zamawiający zastrzega sobie możliwość wcześniejszej spłaty kredytu bez dodatkowych prowizji i opłat.
8. Zamawiający może wnioskować o przesunięcie spłaty kredytu na termin późniejszy.
9. Zamawiający wyklucza pobieranie prowizji i opłat.
10. Zamawiający przewiduje możliwość zabezpieczenia spłaty kredytu w postaci weksla in blanco wraz z deklaracją wekslową.
11. Szczegółowe uregulowania dotyczące przedmiotu zamówienia określone zostały w projekcie umowy stanowiącej załącznik do SIWZ