Opis zamówienia
1. Przedmiotem zamówienia jest udzielenie i obsługa kredytu bankowego na sfinansowanie planowanego deficytu budżetu z przeznaczeniem na sfinansowanie wydatków majątkowych oraz częściowo spłatę zaciągniętych zobowiązań z tytułu podpisanych umów kredytowych.
2. Kwota kredytu – 15.387.000,00 PLN (słownie złotych: piętnaście milionów trzysta osiemdziesiąt siedem tysięcy i 00/100 złotych).
3. Okres kredytowania – Zamawiający zobowiązuje się spłacić kredyt wraz z odsetkami do dnia 31.12.2032 roku.
4. Okres karencji w spłacie kapitału – do dnia 31.12.2018 roku.
5. Początek spłaty kapitału – od dnia 31.1.2019 roku.
6. Spłata kapitału w złotych polskich, w ratach miesięcznych, w wysokości określonej w terminarzu spłat w terminie do ostatniego dnia kalendarzowego każdego miesiąca.
7. Spłata kredytu i odsetek nastąpi z dochodów własnych Gminy Rawicz w latach 2018-2032.
8. Odsetki naliczane będą w miesięcznych okresach rozliczeniowych od aktualnego stanu zadłużenia, płatne do 20 dnia kalendarzowego następnego miesiąca. Zamawiający zostanie powiadomiony o wysokości naliczonych przez Bank odsetek. Dopuszczalną formą powiadomienia oprócz formy pisemnej jest przekazanie informacji za pomocą poczty elektronicznej lub drogą faksową.
9. Planowane uruchomienie kredytu (transz i kwot kredytu) określone zostało w rozdziale III pkt 9 SIWZ.
10. Zamawiający zastrzega, że:
1) planowane uruchomienie poszczególnych transz kredytu może ulec zmianie,
2) łączna kwota uruchomionego kredytu może być mniejsza od kwoty 15.387.000,00 PLN,
3) terminy spłaty kredytu i wysokość spłat poszczególnych rat kredytu mogą ulec zmianie bez pobierania przez Bank dodatkowych opłat,
4) prowadzony rachunek bankowy do obsługi kredytu będzie bezpłatny.
11. Zabezpieczenie kredytu w formie: weksel „in blanco” z klauzulą „bez protestu” wraz z deklaracją wekslową.
12. Koszty obsługi kredytu – cenę ofertową stanowią:
1) prowizja od uruchomienia kredytu płatna w momencie uruchomienia kredytu,
2) suma odsetek od kredytu w okresie kredytowania.
13. Kredyt będzie oprocentowany według zmiennej stopy procentowej ustalonej jako suma stawki WIBOR dla depozytów jednomiesięcznych (WIBOR 1 M) i marży Banku.
14. Marża Banku nie może zostać podwyższona w trakcie trwania umowy kredytowej, natomiast stawka WIBOR 1M przyjmowana do wyliczenia oprocentowania kredytu będzie stawką obowiązującą na rynku międzybankowym w ostatnim dniu miesiąca kalendarzowego, za który naliczane są odsetki.
15. W przypadku braku notowań stawki WIBOR 1 M w ostatnim dniu miesiąca kalendarzowego, za który naliczane są odsetki, Bank ustali wysokość stawki dla danego okresu obrachunkowego, według notowań danej stawki z dnia poprzedzającego, w którym było prowadzone notowanie wyżej wymienionej stawki.
16. Przy wyliczeniu odsetek od kredytu stosowany będzie kalendarz rzeczywisty (tj. rzeczywista liczba dni w miesiącu w stosunku do rzeczywistej liczby dni w roku).
17. Zamawiającemu przysługuje prawo przedterminowej spłaty kredytu w całości bądź w części, bez dodatkowych opłat.
18. W przypadku gdy termin spłaty kredytu lub odsetek przypadać będzie na sobotę lub na dzień wolny od pracy, to Zamawiający ureguluje wymaganą ratę w pierwszym dniu roboczym następującym po wyznaczonej dacie spłaty.
19. Wykonawca zobowiązany jest do wyznaczenia opiekuna / opiekunów do bezpośrednich kontaktów
z Zamawiającym w zakresie udzielonego kredytu (tj. naliczania odsetek, powiadamiania Gminy o ich wysokości oraz przygotowywania zmian do umowy). W przypadku zmiany opiekuna/opiekunów, Wykonawca niezwłocznie informuje o tym fakcie Zamawiającego podając jego/ich dane osobowe wraz z adresem poczty elektronicznej i numerem telefonu do kontaktu.
20. Pozostałe wymagania dotyczące opisu przedmiotu zamówienia zostały zawarte w rozdziale III SIWZ.