Opis zamówienia
Przedmiotem zamówienia jest udzielenie kredytu w wysokości 18 664 559 PLN z przeznaczeniem na:
— sfinansowanie deficytu budżetu w kwocie 1 179 000 PLN,
— spłatę wcześniej zaciągniętych kredytów i pożyczek w kwocie 2 600 000 PLN,
— wcześniejszą spłatę zobowiązań, która przypada do spłaty po roku budżetowym, na który uchwalono budżet 14 885 559 PLN.
Kredyt obejmuje następujące parametry:
1.1. okres kredytowania: od podpisania umowy do 31.12.2033 r.
1.2. karencja w spłacie kapitału: do 30.3.2020 roku,
1.3. spłata rat kapitałowych po okresie karencji w ratach kwartalnych od 31.3.2020 r. 31.12.2027 r. płatnych na koniec każdego kwartału, od roku 2028 do roku 2033 w jednej racie płatnej na koniec każdego roku, w następujący sposób:
2020 r. – 4 x 478 000 PLN = 1 912 000 PLN
2021 r. – 3 x 535 000 PLN = 1 605 000 PLN
1 x 538 559 PLN = 538 559 PLN
2022 r. – 4 x 470 000 PLN = 1 880 000 PLN
2023 r. - 4 x 470 000 PLN = 1 880 000 PLN
2024 r. – 3 x 470 000 PLN = 1 410 000 PLN
1 x 570 000 PLN = 570 000 PLN
2025 r. - 3 x 470 000 PLN = 1 410 000 PLN
1 x 570 000 PLN = 570 000 PLN
2026 r. - 3 x 470 000 PLN = 1 410 000 PLN
1 x 570 000 PLN = 570 000 PLN
2027 r. – 2 x 475 000 PLN = 950 000 PLN
1 x 480 000 PLN = 480 000 PLN
1 x 500 000 PLN = 500 000 PLN
2028 r. – 1 x 500 000 PLN = 500 000 PLN
2029 r. – 1 x 500 000 PLN = 500 000 PLN
2030 r. – 1 x 500 000 PLN = 500 000 PLN
2031 r. – 1 x 500 000 PLN = 500 000 PLN
2032 r. – 1 x 500 000 PLN = 500 000 PLN
2033 r. – 1 x 479 000 PLN = 479 000 PLN
Ogółem 18 664 559 PLN.
Jeżeli spłata rat kapitałowych przypada na dzień wolny - spłata nastąpi w dniu poprzedzającym dzień wolny,
1.4. spłata rat odsetkowych co miesiąc, od sierpnia 2019 do grudnia 2033 roku, płatne na koniec każdego miesiąca,
1.5. sposób naliczania odsetek: w oparciu o stawkę bazową WIBOR 1M, powiększoną o stałą marżę Wykonawcy (w odniesieniu do rzeczywistej liczby dni w roku 365/366),
1.6. ewentualna prowizja bankowa nie większa niż 0,1 % wartości kredytu,
1.7. zabezpieczenie: weksel in blanco wraz z deklaracją wekslową (z kontrasygnatą Skarbnika gminy Lubicz),
1.8. możliwość wcześniejszej, niż wynikająca z harmonogramu, spłata części lub całości kredytu, bez ponoszenia przez Zamawiającego jakichkolwiek kosztów.
Zamawiającemu przysługuje prawo niewykorzystania pełnej kwoty kredytu bez ponoszenia dodatkowych kosztów. Kredyt zostanie udostępniony Zamawiającemu na podstawie pisemnej dyspozycji w ciągu 4 dni od daty zapotrzebowania określonej kwoty kredytu.