Opis zamówienia
1. Kredyt przeznaczony będzie na sfinansowanie deficytu budżetu Gminy Gniezno oraz spłatę
Wcześniej zaciągniętych zobowiązań.
2. Spłata kredytu przebiegać będzie w następujący sposób: rok 2022 rok – 852 000,00 zł 12 rat miesięcznych w wysokości po 71 000,00 zł
Rok 2023 rok – 852 00,00 zł 12 rat miesięcznych w wysokości po 71 000,00 zł
Rok 2024 – 852 000,00 zł 12 rat miesięcznych w wysokości po 71 000,00 zł
Rok 2025 rok – 852 000,00 zł 12 rat miesięcznych w wysokości po 71 000,00 zł
Rok 2026 rok- 852 000,00 zł 12 rat miesięcznych w wysokości po 71 000,00 zł
Rok 2027 rok – 852 000,00 zł 12 rat miesięcznych w wysokości po 71 000,00 zł
Rok 2028 rok – 888 000,00 zł - 11 rat miesięcznych w wysokości po 71 000,00 zł oraz 12 rata – płatna w grudniu w wysokości 107 000,00 zł
3. Raty kapitałowe będą płatne z dołu w terminie do 25 dnia danego miesiąca.
4.Raty odsetkowe będą płatne za dany miesiąc na 25 dzień roboczy danego miesiąca, na podstawie
Pisemnych informacji otrzymanych z banku.
5. Zamawiający zastrzega, że może dokonać wcześniejszej płaty kredytu bez ponoszenia dodatkowych kosztów.
6. Karencja spłaty pierwszej raty kapitałowej do dnia 25 stycznia 2022 r.
7.Zabezpieczenie spłaty kredytu weksel in blanco wraz z deklaracją wekslową na kwotę 6 000 000,00 PLN. Zamawiający nie wyraża zgody na zastosowanie oświadczeń o poddaniu się egzekucji.
8. Wypłata kredytu nastąpi w 2 transzach:
I transza 3 000 000,00 zł - w terminie min. 2 dnia, max. 5 dni roboczych od podpisania umowy.
II transza 3 000 000,00 zł – w terminie min. 2 dnia, max. 5 dni roboczych od zgłoszenia zapotrzebowania.
9. Rozliczanie między Zamawiającym a Wykonawcą będzie dokonywane wyłącznie w PLN.
10. Ewentualna prowizja oraz inne opłaty płatne będą jednorazowo w terminie 30 dni od podpisania umowy, z tym że zamawiający dopuszcza zastosowanie przez wykonawców
Prowizji przygotowawczej od kwoty kredytu tylko jeden raz, tzn. prowizji z tytułu uruchomienia kredytu. Kredyt nie może być obciążony innymi opłatami niż wymienione w SIWZ. Zamawiający uiści koszt prowizji jednorazowo.
11. Spłata odsetek następować będzie od kwoty faktycznie pobranego kredytu w miesięcznych okresach obrachunkowych i płatne w terminie na 25 dzień roboczy każdego miesiąca poczynając od miesiąca w którym zostanie wypłacona pierwsza transza kredytu.
12. W ofercie należy podać wskaźnik zastosowanych obliczeń. Zamawiający dopuszcza podanie oprocentowania tylko w oparciu o WIBOR 3M. Oferty zostaną porównane przy uwzględnieniu w/w podanych w ofertach przez Wykonawców wskaźników aktualnych na dzień 17 kwietnia 2019 r. na potrzeby badania ofert. Zamawiający określa sposób ustalenia WIBORU 3M do naliczania oprocentowania kredytu liczonego według stawki WIBOR 3M wg notowań na 10 dni kalendarzowych poprzedzających okres obrachunkowy. Do naliczania odsetek od kredytu należy przyjąć kalendarz rzeczywisty oraz przyjąć, że rok liczy 365 dni.
13. Zamawiający oświadcza, że nie korzysta z transakcji wykupu wierzytelności.
14. W czasie obowiązywania umowy kredytu Zamawiający zobowiązuje się do:
— wykorzystania kredytu zgodnie z przeznaczeniem,
— składania Bankowi, wszelkiej dokumentacji obrazującej aktualną sytuację finansową (np. sprawozdanie z wykorzystania budżetu, aktualne opinie organów nadzoru itp.)
— przestrzeganie maksymalnych poziomów zadłużenia i obciążania spłatami w danym roku
Budżetowym, określonych ustawą o finansach publicznych.
15. Obsługę budżetu Gminy Gniezno prowadzi Bank PKO BP S.A. pl. Wolności 3, 60-914 Poznań.
16. Wykonawca przystępując do wykonania usługi oświadcza, że na etapie postępowania przetargowego szczegółowo zapoznał się z zakresem realizacji usługi będącej przedmiotem
Zamówienia i nie wnosi żadnych uwag. Powyższe Wykonawca oświadczy w umowie.