Opis zamówienia
Udzielenie i obsługa kredytu długoterminowego do wysokości 4 500 000,00 PLN na finansowanie planowanego deficytu i spłatę wcześniej zaciągniętych kredytów oraz wykup obligacji.
Zakres przedmiotu zamówienia obejmuje:
1) kwota kredytu: do wysokości 4 500 000,00 PLN (słownie: cztery miliony pięćset tysięcy złotych 00/100),
2) ustala się minimalną gwarantowaną kwotę kredytu w wysokości 2.000.000,00 PLN
(słownie: dwa miliony złotych 00/100),
3) planowane uruchomienie kredytu:
— I transza – od dnia podpisania umowy, nie później niż do 27.9.2019 r. - kwota 2 000 000,00 PLN,
— II transza do 31.12.2019 r. – do kwoty 2 500 000,00 PLN,
4) przewidywany okres kredytowania: od dnia podpisania umowy do 29.12.2032 r.,
5) raty kapitałowe płatne w okresach kwartalnych, zapłata ostatniego dnia roboczego kwartału,
6) karencja w spłacie rat kapitałowych: do 30.3.2022 r.,
7) odsetki płatne w okresach kwartalnych, zapłata ostatniego dnia roboczego kwartału,
8) pierwsza płatność odsetek: 30.9.2019 r.,
9) odsetki naliczane będą od rzeczywistego salda zadłużenia kredytowego, przyjmując rzeczywistą liczbę dni w miesiącu oraz założeniu, że rok liczy 365 dni, a rok przestępny 366 dni. W przypadku gdy ostatni dzień roboczy kwartału nie jest ostatnim dniem miesiąca, to odsetki za pozostałe dni wolne tego miesiąca dolicza się do następnego kwartału.
10) oprocentowanie kredytu: zmienne, na podstawie stawki procentowej WIBOR 3M plus (+) marża,
11) stawka procentowa WIBOR 3M obowiązująca na ostatni dzień kwartału przed rozpoczęciem kolejnego okresu obrachunkowego,
12) marża: stała w całym okresie obowiązywania umowy,
13) prowizja od uruchomienia kredytu: płatna w ratach, najpóźniej w dniu uruchomienia transzy kredytu, zaproponowana przez Wykonawcę w ofercie, naliczana jako % od faktycznie uruchomionej transzy kredytu,
14) Wykonawca nie będzie pobierał żadnych dodatkowych prowizji i opłat z tytułu udzielenia, obsługi i spłaty kredytu – oferowane oprocentowanie i prowizja od uruchomienia kredytu muszą uwzględniać wszystkie elementy i koszty, które Wykonawca może ponieść w związku z prawidłową realizacją zamówienia,
15) w przypadku uruchomienia kredytu w wysokości mniejszej niż 4 500 000,00 PLN wysokość rat kredytu zostanie dostosowana do faktycznie uruchomionej kwoty kredytu,
16) Zamawiający zastrzega sobie prawo do zmiany harmonogramu spłat rat kredytu bez dodatkowych prowizji i opłat,
17) Zamawiający zastrzega sobie prawo do wcześniejszej spłaty kredytu lub jego części bez dodatkowych prowizji i opłat,
18) zabezpieczeniem spłaty kredytu będzie weksel „in blanco” wraz z deklaracją wekslową,
19) Załącznik nr 1 do SIWZ - Szczegółowy opis przedmiotu zamówienia w pkt. 15 zawiera informację dot. przewidywanego harmonogramu spłaty rat kapitałowych.