Opis zamówienia
Przedmiotem postępowania jest udzielenie i obsługa kredytu długoterminowego do wysokości 36 053 374,00 PLN z przeznaczeniem na pokrycie deficytu budżetu Gminy Miasto Włocławek.
Okres kredytowania: 11 lat.
Karencja w spłacie kapitału: do dnia 29.11.2022 roku.
Płatność odsetek: w okresach miesięcznych.
Oprocentowanie kredytu: WIBOR 1M + marża banku.
Zamawiający nie przewiduje prowizji ani innych opłat od udzielonego kredytu.
Terminy postawienia do dyspozycji środków finansowych z kredytu:
I transza – do dnia 30.9.2019 roku – 20 000 000,00 PLN,
II transza – do dnia 31.10.2019 roku – 10 000 000,00 PLN,
III transza – do dnia 30.12.2019 roku – 6 053 374,00 PLN.
Termin i kwoty transz mają charakter orientacyjny i będą każdorazowo uzgadniane.
Ustala się następujące terminy spłat kredytu: do 30 listopada każdego roku – w następujących ratach:
2022 rok - 500 000,00 PLN,
2023 rok - 500 000,00 PLN,
2024 rok - 500 000,00 PLN,
2025 rok - 500 000,00 PLN,
2026 rok - 5 000 000,00 PLN,
2027 rok - 4 000 000,00 PLN,
2028 rok - 3 000 000,00 PLN,
2029 rok - 13 000 000,00 PLN,
2030 rok - 9 053 374,00 PLN,
z możliwością zmiany terminu i kwot spłaty kredytu na wniosek kredytobiorcy.
Odsetki będą naliczane od faktycznie wykorzystanych środków.
W przypadku niewykorzystania środków będzie możliwość zaliczenia do następnej transzy lub rezygnacja bez pobrania opłat. Pozostawienie środków do dyspozycji zamawiającego nie będzie stanowiło podstawy do naliczania odsetek.
Zabezpieczenie kredytu: weksel własny in blanco.
Spłata rat kredytu i odsetek, przypadająca na dzień wolny od pracy, nastąpi w następnym dniu roboczym po tym dniu.
Skarbnik Miasta złoży kontrasygnatę na umowie kredytowej i deklaracji wekslowej.
Do wyliczenia ceny przyjmuje się, iż rok liczy 365 dni.