Opis zamówienia
Przedmiotem niniejszego zamówienia jest udzielenie kredytu długoterminowego dla powiatu janowskiego w kwocie 4 500 000,00 PLN (słownie: cztery miliony pięćset tysięcy złotych 00/100)
Z przeznaczeniem na sfinansowanie planowanego deficytu budżetu powiatu w 2019 roku.
1) Kredyt obrotowy w kwocie 4 500 000,00 PLN.
2) Okres kredytowania – 1.12.2019 r.-30.3.2033 r.
3) Okres karencji w spłacie kredytu: od dnia uruchomienia kredytu do dnia 30.3.2020 roku.
4) Spłata kapitału:
— raty roczne na dzień 31 marca każdego roku w okresie spłaty
— w latach 2020-2023 - raty roczne w kwocie 50 000,00 PLN,
— w latach 2024-2027 - raty roczne w kwocie 200 000,00 PLN,
— w latach 2028-2030 - raty roczne w kwocie 500 000,00 PLN,
— w latach 2031-2032 - raty roczne w kwocie 700 000,00 PLN,
— rok 2033 - rata roczna w kwocie 600 000,00 PLN.
5) Oprocentowanie będzie liczone, jako zmienna stawka WIBOR dla depozytów 3-miesięcznych, przyjętej z ostatniego dnia roboczego miesiąca poprzedzającego okres odsetkowy, powiększona o marżę banku, która jest stała przez cały okres realizacji umowy.
6) Odsetki spłacane będą od kwot uruchomionych kredytu. Pierwsza spłata odsetek na dzień 29.12.2019 r. Odsetki będą spłacane miesięcznie na koniec miesiąca. Ponadto należy przyjąć 365/366 dni rozliczeniowych.
7) Kredyt będzie uruchamiany od dnia 1.12.2019 r. do 29.12.2019 r. w zależności od potrzeb.
8) Kredyt nie może być obciążony innymi opłatami i prowizjami niż wymienione w SIWZ.
9) W przypadku spłaty kredytu we wcześniejszym terminie, odsetki będą liczone do dnia spłaty kredytu, a nie do końca umowy (tj. możliwość przedterminowej spłaty kredytu bez ponoszenia kosztów).
10) Do wyliczenia odsetek miesięcznych należy przyjąć faktyczną liczbę dni w danym miesiącu.
11) Rata w spłacie kapitału –
od 1-4 wynosi 50 000 PLN,
od 5-8 wynosi - 200 000,00 PLN, od 9-11 wynosi – 500 000,00 PLN,
od 12-13 wynosi - 700 000,00 PLN i rata 14 wynosi – 600 000,00 PLN.
12) Zabezpieczenie: weksel in blanco wraz z deklaracją wekslową i kontrasygnatą Skarbnika.
13) Bank będzie naliczał odsetki wyłącznie od wypłaconych transz kredytu.
14) Bank nie będzie naliczał odsetek od kwoty niewykorzystanego kredytu.
15) Wykonawca, będzie terminowo przekazywał środki pieniężne na rachunek Zamawiającego.
16) Wszelkie rozliczenia pomiędzy Zamawiającym a Wykonawca będą prowadzone w walucie polskiej (PLN).