Udzielenie kredytu długoterminowego do wysokości 35 000 000,00 PLN z przeznaczeniem na pokrycie deficytu budżetowego oraz spłatę wcześniej zaciągniętych zobowiązań z tytułu pożyczek i kredytów

Tytuł

Udzielenie kredytu długoterminowego do wysokości 35 000 000,00 PLN z przeznaczeniem na pokrycie deficytu budżetowego oraz spłatę wcześniej zaciągniętych zobowiązań z tytułu pożyczek i kredytów.
IGKM.271.8.2019

Krótki opis

Udzielenie kredytu długoterminowego do wysokości 35 000 000,00 PLN z przeznaczeniem na pokrycie deficytu budżetowego oraz spłatę wcześniej zaciągniętych zobowiązań z tytułu pożyczek i kredytów.
Okres obowiązywania umowy do 31.12.2033 r.
Kredyt o którym mowa zaciągany będzie:
— w roku 2019 - do wysokości 25 460 000,00 PLN,
— w roku 2020 - do wysokości 9 540 000,00 PLN.
3) Pierwsza spłata raty kapitału nastąpi 31.1.2020 r.
4) Oprocentowanie kredytu równa się Wibor 1M z dnia poprzedzającego dzień odsetkowy (dzień przed rozpoczęciem okresu obrachunkowego) + marża wykonawcy niezmienna w całym okresie kredytowania. Stawka oprocentowania podawana jest i liczona w skali roku.
W przypadku gdy w danym dniu nie ustalono notowań odpowiedniej stawki WIBOR 1M obowiązuje stawka z dnia poprzedzającego ostatnie jej notowanie.

Opis zamówienia

Udzielenie kredytu długoterminowego do wysokości 35 000 000,00 PLN z przeznaczeniem na pokrycie deficytu budżetowego oraz spłatę wcześniej zaciągniętych zobowiązań z tytułu pożyczek i kredytów.
Okres obowiązywania umowy do 31.12.2033 r.
Kredyt o którym mowa zaciągany będzie:
— w roku 2019 - do wysokości 25 460 000,00 PLN,
— w roku 2020 - do wysokości 9 540 000,00 PLN.
3) Pierwsza spłata raty kapitału nastąpi 31.1.2020 r.
4) Oprocentowanie kredytu równa się Wibor 1M z dnia poprzedzającego dzień odsetkowy (dzień przed rozpoczęciem okresu obrachunkowego) + marża wykonawcy niezmienna w całym okresie kredytowania. Stawka oprocentowania podawana jest i liczona w skali roku.
W przypadku gdy w danym dniu nie ustalono notowań odpowiedniej stawki WIBOR 1M obowiązuje stawka z dnia poprzedzającego ostatnie jej notowanie.
5) Pierwsza płatność odsetek nastąpi ostatniego dnia miesiąca w miesiącu uruchomienia pierwszej transzy kredytu.
6) Spłata ostatniej raty nastąpi do 31.12.2033 r.
7) Spłata kapitału powinna następować w następujących ratach miesięcznych:
— 1- pierwsza rata - 75 000,00,
— od 2 do 12 raty po - 55 000,00,
— od 13 do 24 raty po - 73 000,00,
— od 25 do 60 raty po - 74 000,00,
— od 61 do 168 raty po - 285 000,00
razem 168 rat.
8) Zamawiający zastrzega sobie prawo do wcześniejszej spłaty części lub całości kredytu jak również uruchomienia niepełnej kwoty kredytu. W takich przypadkach:
— Wykonawca nie będzie pobierał dodatkowych opłat lub prowizji,
— Strony ustalą nowy harmonogram spłaty w formie aneksu do umowy
9) W przypadku spłaty części lub całości kredytu w trakcie okresu odsetkowego, odsetki będą naliczane w oparciu o faktyczny czas korzystania z kapitału kredytu i płatne będą w ostatnim dniu miesiąca kalendarzowego.
10) Odsetki będą naliczane od wysokości i czasu faktycznie wykorzystanych środków. Niewykorzystane środki powinny być dostępne i zaliczone do kolejnej transzy.
Pozostawienie środków do dyspozycji zamawiającego nie będzie stanowiło podstawy do naliczania odsetek.
11) Spłata rat kapitałowych i odsetkowych odbywać się będzie w ostatnim dniu każdego miesiąca kalendarzowego. W przypadku gdy termin spłaty kredytu lub odsetek przypadnie w dzień wolny od pracy uregulowanie wymaganej spłaty nastąpi w pierwszy dzień roboczy po wyznaczonej dacie spłaty.
12) Wykonawca przekazywał będzie pisemną informację o wysokości odsetek przypadających na kolejny okres spłaty.
13) Liczba, termin oraz wysokość transz uruchomienia kredytu będzie ustalana przez Zamawiającego według bieżących potrzeb w granicach rocznych limitów tj:
— w roku 2019 - do wysokości 25 460 000,00 PLN,
— w roku 2020 - do wysokości 9 540 000,00 PLN.
Zamawiający ustala termin wykorzystania ostatniej transzy na 31.12.2020 r.
14) Wykonawca zobowiązuje się do przekazania całości lub części kredytu w ciągu od 3 do 5 dni roboczych od złożenia przez Zamawiającego wniosku o przekazanie środków. Zamawiający zastrzega sobie obowiązywanie powyższej zasady począwszy od dnia podpisania umowy kredytowej.
15) Zabezpieczenie kredytu – weksel własny in blanco wraz z deklaracją wekslową
16) Gmina nie złoży oświadczenia o poddaniu się egzekucji w trybie art.777 § 1 punkt 5 k.p.c.
17) Do obliczenia ceny udzielenia kredytu należy przyjąć rzeczywistą liczbę dni występującą w danym roku (365/366 dni)
Szczegółowy opis przedmiotu zamówienia i dokumenty służące ocenie sytuacji ekonomicznej Zamawiającego znajdują się w załączniku nr 9 do SIWZ.

Wykaz i krótki opis warunków

Wymagane jest wykazanie przez Wykonawcę, iż posiada zezwolenie na prowadzenie działalności bankowej na terenie Rzeczypospolitej Polskiej, a także realizację usług objętych przedmiotem zamówienia zgodnie z ustawą z dnia 29.8.1997 r. Prawo bankowe (t. j.: Dz.U. z 2018 r. poz. 2187 z późn. zm.). W przypadku określonym w art. 178 ust. 1 ustawy Prawo bankowe Wykonawca przedstawia oświadczenie potwierdzające rozpoczęcie działalności przed dniem wejścia w życie ustawy o której mowa w art. 193 ustawy Prawo bankowe.
UWAGA!!! Zamawiający rekomenduje, aby Wykonawca, przed przystąpieniem do składania oferty w systemie, zapoznał się z Instrukcją korzystania z systemu, o której mowa w cz. II pkt 7.2 SIWZ oraz z zasadami rejestracji w systemie, o których mowa w cz. II pkt 7.3 SIWZ.
Ofertę składa się w postaci elektronicznej w systemie pod adresem wskazanym w cz. II pkt 7.2. SIWZ, w terminie wskazanym w cz. XI SIWZ. Złożenie oferty odbywa się poprzez:
Wypełnienie zdefiniowanych przez Zamawiającego w systemie:
Formularza Jednolitego Europejskiego Dokumentu Zamówienia (JEDZ) – zakres danych wypełnianych przez Wykonawcę jest możliwy do pobrania z systemu w sposób określony w Instrukcji, o której mowa w cz. II pkt 7.2 SIWZ. Szczegółowe zasady wypełniania JEDZ zostały określone w cz. VII SIWZ;
Oraz podpisanie ich kwalifikowanym podpisem elektronicznym osoby/osób upoważnionej/upoważnionych do reprezentowania Wykonawcy zgodnie z formą reprezentacji określoną w dokumencie rejestrowym właściwym dla formy organizacyjnej lub innym dokumencie.
1.1.2 Załączenie do oferty w systemie następujących oświadczeń i dokumentów w postaci plików:
a) Formularz ofertowy - musi zostać załączony w systemie w oryginale w postaci dokumentu elektronicznego podpisanego podpisem elektronicznym osoby/osób upoważnionej/upoważnionych do reprezentowania Wykonawcy zgodnie z formą reprezentacji określoną w dokumencie rejestrowym właściwym dla formy organizacyjnej lub innym dokumencie.
b) Oryginału dokumentu potwierdzającego wniesienie wadium w formie innej niż pieniężnej, a dopuszczalnej zgodnie z art. 45 ust. 6 ustawy.
Dokument potwierdzający wniesienie wadium musi zostać załączony do oferty w systemie w oryginale w postaci dokumentu elektronicznego podpisanego kwalifikowanym podpisem elektronicznym osoby/osób upoważnionej/upoważnionych do reprezentowania wystawcy dokumentu (gwaranta).
UWAGA!!! Niezałączenie pliku lub załączenie do oferty pliku będącego skanem dokumentu skutkować będzie odrzuceniem oferty zgodnie z art. 89 ust. 1 pkt 7b ustawy.
c) w przypadku, gdy JEDZ nie jest załączany do oferty w sposób określony 1.1.1 lit. b) SIWZ – oryginału JEDZ w postaci dokumentu elektronicznego - zakres danych wypełnianych przez Wykonawcę jest możliwy do pobrania z systemu w sposób określony w Instrukcji, o której mowa w cz. II pkt 7.2 SIWZ. Szczegółowe zasady wypełniania JEDZ zostały określone w cz. VII SIWZ.
Załączany do oferty dokument JEDZ musi zostać załączony w systemie w oryginale w postaci dokumentu elektronicznego podpisanego kwalifikowanym podpisem elektronicznym osoby/osób upoważnionej/upoważnionych do reprezentowania Wykonawcy zgodnie z formą reprezentacji określoną w dokumencie rejestrowym właściwym dla formy organizacyjnej lub innym dokumencie.

Wykaz i krótki opis kryteriów wyboru

Zamawiający nie stawia szczególnych wymagań w tym zakresie.
Z uwagi na ograniczoną ilość znków Zamawiający w tym miejscu podaje wykaz oświadczeń w celu wstępne potwierdzenia Że Wykonawca nie podlega wykluczeniu - ciąg dalszy
d) W przypadku, gdy oferta została podpisana przez inną osobę niż umocowana w dokumencie rejestrowym Wykonawcy, dokumentu (np. pełnomocnictwa) potwierdzającego, że oferta została złożona przez osobę upoważnioną do reprezentowania Wykonawcy.
Dokument pełnomocnictwa może zostać załączony do oferty w: oryginale w postaci dokumentu elektronicznego podpisanego kwalifikowanym podpisem elektronicznym osoby/osób upoważnionej/upoważnionych do reprezentowania Wykonawcy zgodnie z formą reprezentacji, określoną w dokumencie rejestrowym właściwym dla formy organizacyjnej, lub elektronicznej kopii dokumentu poświadczonej za zgodność z oryginałem przez notariusza, tj. podpisanej kwalifikowanym podpisem elektronicznym osoby posiadającej uprawnienia notariusza.
e) W przypadku, gdy oferta zawiera informacje stanowiące tajemnicę przedsiębiorstwa - dowody, o których mowa w cz. X pkt. 7 SIWZ.
Powyższy dokument może zostać załączony do oferty w: oryginale w postaci dokumentu elektronicznego podpisanego kwalifikowanym podpisem elektronicznym osoby/osób upoważnionej/upoważnionych do reprezentowania Wykonawcy zgodnie z formą reprezentacji, określoną w dokumencie rejestrowym właściwym dla formy organizacyjnej lub innym dokumencie, lub elektronicznej kopii dokumentu poświadczonej za zgodność z oryginałem, tj. podpisanej kwalifikowanym podpisem elektronicznym osoby/osób upoważnionej/upoważnionych do reprezentowania Wykonawcy zgodnie z formą reprezentacji, określoną w dokumencie rejestrowym właściwym dla formy organizacyjnej lub innym dokumencie.
f) W przypadku, gdy Wykonawca polega na zdolnościach lub sytuacji innych podmiotów - dokument
Potwierdzający, że realizując zamówienie, Wykonawca będzie dysponował niezbędnymi zasobami tych podmiotów, w szczególności zobowiązanie tych podmiotów do oddania mu do dyspozycji niezbędnych zasobów na potrzeby realizacji zamówienia.
Powyższy dokument powinien zawierać informacje dotyczące w szczególności: zakresu dostępnych Wykonawcy zasobów innego podmiotu, sposobu wykorzystania zasobów innego podmiotu przez Wykonawcę przy wykonaniu zamówienia, zakresu i okresu udziału innego podmiotu przy wykonywaniu zamówienia, czy podmiot na zdolnościach którego Wykonawca polega w odniesieniu do warunków udziału w postępowaniu dotyczących wykształcenia, kwalifikacji zawodowych lub doświadczenia, zrealizuje usługi, których wskazane zdolności dotyczą (czy będzie brał udział w wykonaniu zamówienia).
Powyższy dokument może zostać załączony do oferty w: oryginale w postaci dokumentu elektronicznego podpisanego kwalifikowanym podpisem elektronicznym osoby/osób upoważnionej/upoważnionych do reprezentowania zgodnie z formą reprezentacji podmiotu, na którego zdolnościach lub sytuacji polega Wykonawca, określoną w dokumencie rejestrowym właściwym dla formy organizacyjnej lub innym dokumencie, lub elektronicznej kopii dokumentu poświadczonej za zgodność z oryginałem, tj. podpisanej kwalifikowanym podpisem elektronicznym osoby/osób upoważnionej/upoważnionych do reprezentowania zgodnie z formą reprezentacji podmiotu, na którego zdolnościach lub sytuacji polega Wykonawca, określoną w dokumencie rejestrowym właściwym dla formy organizacyjnej lub innym dokumencie.
g) Formularz cenowy - musi zostać załączony w systemie w oryginale w postaci dokumentu elektronicznego podpisanego podpisem elektronicznym osoby/osób upoważnionej/upoważnionych do reprezentowania Wykonawcy zgodnie z formą reprezentacji określoną w dokumencie rejestrowym właściwym dla formy organizacyjnej lub innym dokumencie.

Klauzula informacyjna o przetwarzaniu danych osobowych zgodnie z art. 13 RODO 1 dot. przetwarzania danych związanych z postępowaniem o udzielenie zamówienia publicznego
1. Zgodnie z art. 13 ust. 1 i 2 rozporządzenia Parlamentu Europejskiego i Rady (UE) 2016/679 z dnia 27.4.2016 r. w sprawie ochrony osób fizycznych w związku z przetwarzaniem danych osobowych i w sprawie swobodnego przepływu takich danych oraz uchylenia dyrektywy 95/46/WE (ogólne rozporządzenie o ochronie danych) (Dz. Urz. UE L 119 z 04.05.2016, str. 1), dalej „RODO”, informuje, że: administratorem Pani/Pana danych osobowych jest Gmina Poddębice reprezentowana przez Burmistrza Poddębic z siedzibą przy ul. Łódzkiej 17/21, 99-200 Poddębice;
2. Wyznaczono inspektora ochrony danych osobowych, z którym można się skontaktować pod adresem e-mail: ido@poddebice.pl lub telefonicznie 697 021 576*;
3. Pani/Pana dane osobowe przetwarzane będą na podstawie art. 6 ust. 1 lit. c RODO w celu związanym z postępowaniem o udzielenie zamówienia publicznego pn. „Udzielenie kredytu długoterminowego do wysokości 35 000 000,00 PLN z przeznaczeniem na pokrycie deficytu budżetowego oraz spłatę wcześniej zaciągniętych zobowiązań z tytułu pożyczek i kredytów” prowadzonym w trybie przetargu nieograniczonego;
4. Odbiorcami Pani/Pana danych osobowych będą osoby lub podmioty, którym udostępniona zostanie dokumentacja postępowania w oparciu o art. 8 oraz art. 96 ust. 3 ustawy z dnia 29.1.2004 r. – Prawo zamówień publicznych (Dz. U. z 2018 r. poz. 1986 z późn. zm.), dalej „ustawa Pzp”;
5. Pani/Pana dane osobowe będą przechowywane zgodnie z art. 140 ust. 1 Rozporządzenia Parlamentu Europejskiego i Rady (UE) nr 1303/2013 z dnia 17.12.2013 roku ustanawiające wspólne przepisy dotyczące EFRR, EFS, FS, EFRROW oraz EFMiR przez okres 2 lat od dnia 31 grudnia następującego po złożeniu zestawienia wydatków Regionalnego Programu Operacyjnego Województwa Łódzkiego na lata 2014-2020, w których ujęto wydatek dotyczący przedmiotowego zamówienia lub dłużej jeżeli wynika to z odrębnych przepisów.
6. Obowiązek podania przez Panią/Pana danych osobowych bezpośrednio Pani/Pana dotyczących jest wymogiem ustawowym określonym w przepisach ustawy Pzp, związanym z udziałem w postępowaniu o udzielenie zamówienia publicznego; konsekwencje niepodania określonych danych wynikają z ustawy Pzp.
7. W odniesieniu do Pani/Pana danych osobowych decyzje nie będą podejmowane w sposób zautomatyzowany, stosowanie do art. 22 RODO.
8. Posiada Pani/Pan:
— na podstawie art. 15 RODO prawo dostępu do danych osobowych Pani/Pana dotyczących,
— na podstawie art. 16 RODO prawo do sprostowania Pani/Pana danych osobowych **,
— na podstawie art. 18 RODO prawo żądania od administratora ograniczenia przetwarzania danych osobowych z zastrzeżeniem przypadków, o których mowa w art. 18 ust. 2 RODO ***,
— prawo do wniesienia skargi do Prezesa Urzędu Ochrony Danych Osobowych, gdy uzna Pani/Pan,że przetwarzanie danych osobowych Pani/Pana dotyczących narusza przepisy RODO.
9. Nie przysługuje Pani/Panu:
— w związku z art. 17 ust. 3 lit. b, d lub e RODO prawo do usunięcia danych osobowych,
— prawo do przenoszenia danych osobowych, o którym mowa w art. 20 RODO,
— na podstawie art. 21 RODO prawo sprzeciwu, wobec przetwarzania danych osobowych, gdyż podstawą prawną przetwarzania Pani/Pana danych osobowych jest art. 6 ust. 1 lit. c RODO.
10. Odbiorcą Pani/Pana danych osobowych będą upoważnieni pracownicy Gminy Poddębice oraz spółka Otwarty Rynek Elektroniczny S.A. siedzibą w Warszawie (02-672) przy ul. Domaniewskiej 49, wpisaną do Rejestru Przedsiębiorców Krajowego Rejestru Sądowego, prowadzonego przez Sąd Rejonowy dla m.st. Warszawy w Warszawie XIII Wydział Gospodarczy Krajowego Rejestru Sądowego pod numerem KRS: 0000041441, REGON: 017282436, NIP: 526-25-35-153, jako właściciel Platformy Zakupowej, na której Gmina prowadzi postępowania o uzp, działającą pod adresem: https://poddebice.ezamawiajacy.pl/

Wykaz i krótki opis kryteriów wyboru

1.3.1 Wymagane jest wykazanie przez Wykonawcę, iż w okresie ostatnich trzech lat przed upływem terminu składania ofert, a jeżeli okres prowadzenia działalności jest krótszy – w tym okresie wykonał co najmniej jedną usługę, o charakterze zgodnym z zakresem przedmiotu zamówienia polegającą na udzieleniu kredytu o wartości nie mniejszej niż 3 000 000,00 PLN wraz z podaniem ich wartości, przedmiotu, dat wykonania i podmiotów, na rzecz których usługa została wykonana oraz załączeniem dowodów określających czy ta usługa została wykonana lub jest wykonywana należycie.
1.3.1.1 Dowodami, o których mowa powyżej są referencje bądź inne dokumenty wystawione przez podmiot, na rzecz którego usługi były wykonywane, a jeżeli z uzasadnionej przyczyny o obiektywnym charakterze Wykonawca nie jest w stanie uzyskać tych dokumentów - inne dokumenty.
1.3.1.2 Jeżeli z uzasadnionych przyczyn Wykonawca nie może złożyć wymaganych przez Zamawiającego dokumentów, o których mowa w pkt. 1.3.1.1 dopuszcza się złożenie przez Wykonawcę innych odpowiednich dokumentów w celu potwierdzenia spełnienia warunków udziału w postępowaniu dotyczących zdolności technicznej lub zawodowej.
1.3.1.3 Jeżeli wykaz, oświadczenia lub inne złożone przez Wykonawcę dokumenty budzą wątpliwość Zamawiającego może on zwrócić się bezpośrednio do właściwego podmiotu, na rzecz którego roboty budowlane, dostawy lub usługi były wykonane, a w przypadku świadczeń okresowych lub ciągłych są wykonywane o dodatkowe informacje lub dokumenty w tym zakresie.
1.3.1.4 W przypadku wspólnego ubiegania się o udzielenie niniejszego zamówienia przez dwóch lub więcej Wykonawców ocena w/w warunków dotyczyć będzie wszystkich Wykonawców łącznie.

Warunki realizacji zamówienia

Zamawiający przewiduje możliwość dokonania istotnych zmian postanowień umowy co do zmiany harmonogramu spłat kredytu w zakresie terminów płatności i wysokości rat w formie aneksu do umowy:
1) w przypadku wcześniejszej spłaty części lub całości kredytu jak również uruchomienia niepełnej kwoty kredytu,
2) dopuszcza się zmiany dotyczące wydłużenia terminu realizacji przedmiotu umowy w zakresie udzielonego kredytu oraz zmiany harmonogramu spłat kredytu co do terminów płatności i wysokości rat w sytuacji pogorszenia się jego warunków ekonomiczno-finansowych powodujących zagrożenie terminowej spłaty kredytu lub spełnienia przez zamawiającego warunków określonych ustawą o finansach publicznych.
Istotne warunki umowy określa załącznik nr 10 do SIWZ.

Warunki otwarcia ofert (miejsce)

Publiczna sesja otwarcia ofert odbędzie się w siedzibie Zamawiającego przy ul. Łódzkiej nr 17/21, w pok. nr 201 (sala konferencyjna), piętro II
Oferta wraz z załącznikami musi zostać złożona w postaci elektronicznej. Złożenie oferty wymaga od Wykonawcy zarejestrowania się i zalogowania w systemie informatycznym dostępnym pod adresem wskazanym w pkt 7.2. SIWZ.

Warunki otwarcia ofert (Informacje o osobach upoważnionych i procedurze otwarcia)

Otwarcie jest jawne i nastąpi bezpośrednio po podaniu kwoty jaką Zamawiający zamierza przeznaczyć na sfinansowanie zamówienia. Wykonawcy mogą uczestniczyć w sesji otwarcia ofert.

Postępowanie prowadzone jest w trybie przetargu nieograniczonego o wartości szacunkowej powyżej progów określonych w przepisach wydanych na podstawie art. 11 ust. 8 Prawa zamówień publicznych.
Zamawiający w postępowaniu prowadzonym w trybie przetargu nieograniczonego przewiduje zastosowanie procedury odwróconej zgodnie z art. 24aa ustawy Prawo zamówień publicznych.
Z udziału w niniejszym postępowaniu wyklucza się Wykonawców, którzy podlegają wykluczeniu na podstawie art. 24 ust. 1 ustawy Prawo zamówień publicznych.
Zamawiający przewiduje ponadto wykluczenie Wykonawcy z postępowania o udzielenie zamówienia publicznego na podstawie art. 24 ust. 5 pkt 1, 4, 5, 6, 7 i 8 ustawy Prawo zamówień publicznych.W celu wykazania braku podstaw wykluczenia z postępowania o udzielenie zamówienia na podstawie okoliczności, o których mowa w art. 25 ust. 1 pkt 3 ustawy Prawo zamówień publicznych należy na wezwanie Zamawiającego, pod rygorem wykluczenia z postępowania, złożyć w wyznaczonym przez Zamawiającego terminie następujące oświadczenia i dokumenty wymienione w cz. VI pkt B SIWZ. W przypadku Wykonawców mających siedzibę lub miejsce zamieszkania poza terytorium Rzeczypospolitej Polskiej zamiast dokumentów o których mowa w pkt B ppkt B1-B4 składa się dokumenty wymienione w cz. VI pkt D SIWZ. Oświadczenia Wykonawcy o przynależności albo braku przynależności do tej samej grupy kapitałowej, o którym mowa w cz. VI pkt. C SIWZ W terminie 3 dni od dnia przekazania Wykonawcy informacji z otwarcia ofert, Wykonawca zobowiązany jest przekazać Zamawiającemu (bez wezwania) oświadczenie o przynależności lub braku przynależności do tej samej grupy kapitałowej, o której mowa w art. 24 ust. 1 pkt 23 ustawy. Dokumenty wymagane w przypadku składania oferty wspólnej, o których mowa w cz. VI pkt G SIWZ. Ustala się wadium dla przedmiotu zamówienia w wysokości: 50 000,00 PLN.

Opis zamówienia

Udzielenie kredytu długoterminowego do wysokości 35 000 000,00 PLN z przeznaczeniem na pokrycie deficytu budżetowego oraz spłatę wcześniej zaciągniętych zobowiązań z tytułu pożyczek i kredytów.
Okres obowiązywania umowy do 31.12.2033 r.
Kredyt o którym mowa zaciągany będzie:
— w roku 2019 - do wysokości 25 460 000,00 PLN,
— w roku 2020 - do wysokości 9 540 000,00 PLN.
3) Pierwsza spłata raty kapitału nastąpi 31.1.2020 r.
4) Oprocentowanie kredytu równa się Wibor 1M z dnia poprzedzającego dzień odsetkowy (dzień przed rozpoczęciem okresu obrachunkowego) + marża wykonawcy niezmienna w całym okresie kredytowania. Stawka oprocentowania podawana jest i liczona w skali roku.
W przypadku gdy w danym dniu nie ustalono notowań odpowiedniej stawki WIBOR 1M obowiązuje stawka z dnia poprzedzającego ostatnie jej notowanie.
5) Pierwsza płatność odsetek nastąpi ostatniego dnia miesiąca w miesiącu uruchomienia pierwszej transzy kredytu.
6) Spłata ostatniej raty nastąpi do 31.12.2033 r.
7) Spłata kapitału powinna następować w następujących ratach miesięcznych:
— 1- pierwsza rata - 75 000,00
— od 2 do 12 raty po - 55 000,00
— od 13 do 24 raty po - 73 000,00
— od 25 do 60 raty po - 74 000,00
— od 61 do 168 raty po - 285 000,00
Razem 168 rat
8) Zamawiający zastrzega sobie prawo do wcześniejszej spłaty części lub całości kredytu jak również uruchomienia niepełnej kwoty kredytu. W takich przypadkach:
— Wykonawca nie będzie pobierał dodatkowych opłat lub prowizji,
— Strony ustalą nowy harmonogram spłaty w formie aneksu do umowy
9) W przypadku spłaty części lub całości kredytu w trakcie okresu odsetkowego, odsetki będą naliczane w oparciu o faktyczny czas korzystania z kapitału kredytu i płatne będą w ostatnim dniu miesiąca kalendarzowego.
10) Odsetki będą naliczane od wysokości i czasu faktycznie wykorzystanych środków. Niewykorzystane środki powinny być dostępne i zaliczone do kolejnej transzy.
Pozostawienie środków do dyspozycji zamawiającego nie będzie stanowiło podstawy do naliczania odsetek.
11) Spłata rat kapitałowych i odsetkowych odbywać się będzie w ostatnim dniu każdego miesiąca kalendarzowego. W przypadku gdy termin spłaty kredytu lub odsetek przypadnie w dzień wolny od pracy uregulowanie wymaganej spłaty nastąpi w pierwszy dzień roboczy po wyznaczonej dacie spłaty.
12) Wykonawca przekazywał będzie pisemną informację o wysokości odsetek przypadających na kolejny okres spłaty.
13) Liczba, termin oraz wysokość transz uruchomienia kredytu będzie ustalana przez Zamawiającego według bieżących potrzeb w granicach rocznych limitów tj:
— w roku 2019 - do wysokości 25 460 000,00 PLN,
— w roku 2020 - do wysokości 9 540 000,00 PLN.
Zamawiający ustala termin wykorzystania ostatniej transzy na 31.12.2020 r.
14) Wykonawca zobowiązuje się do przekazania całości lub części kredytu w ciągu od 3 do 5 dni roboczych od złożenia przez Zamawiającego wniosku o przekazanie środków. Zamawiający zastrzega sobie obowiązywanie powyższej zasady począwszy od dnia podpisania umowy kredytowej.
15) Zabezpieczenie kredytu – weksel własny in blanco wraz z deklaracją wekslową.
16) Gmina nie złoży oświadczenia o poddaniu się egzekucji w trybie art.777 § 1 punkt 5 k.p.c.
17) Do obliczenia ceny udzielenia kredytu należy przyjąć rzeczywistą liczbę dni występującą w danym roku (365/366 dni)
Szczegółowy opis przedmiotu zamówienia i dokumenty służące ocenie sytuacji ekonomicznej Zamawiającego znajdują się w załączniku nr 9 do SIWZ.

Tytuł

Udzielenie kredytu długoterminowego do wysokości 35 000 000,00 PLN z przeznaczeniem na pokrycie deficytu budżetowego oraz spłatę wcześniej zaciągniętych zobowiązań z tytułu pożyczek i kredytów.