Opis zamówienia
1. Przedmiotem zamówienia jest usługa udzielenia kredytu długoterminowego na sfinansowanie planowanego deficytu budżetu Powiatu Mogileńskiego w wysokości 6 900 000,00 PLN (sześć milionów dziewięćset tysięcy złotych).
2. Kredyt uruchomiony zostanie bezgotówkowo, według dyspozycji kredytobiorcy w okresie od podpisania umowy do 31.12.2019 r. W celu obliczenia wartości oferty przyjmuje się, że kredyt będzie wypłacany jednorazowo w dniu 20.11.2019 r.
3. Okres kredytowania: okres od dnia podpisania umowy do dnia spłaty ostatniej raty kredytu, tj. 31.12.2032 r.
4. Bank nie będzie pobierał prowizji i opłat z tytułu udzielonego kredytu, a jedynym kosztem dla Zamawiającego będą odsetki.
5. Spłata kapitału kredytu:
a) Spłata rat kapitałowych nastąpi w miesięcznych ratach, w latach 2020-2032, według harmonogramu.
Spłata rat kapitałowych nastąpi na ostatni dzień roboczy każdego miesiąca począwszy od stycznia 2020 r.
b) Powyższy sposób spłaty kapitału kredytu, potwierdzony zostanie w zawartej umowie zawartej pomiędzy Zamawiającym, a Wykonawcą.
c) Zamawiający zastrzega sobie możliwość zmiany okresu kredytowania poprzez jego wydłużenie z uwagi na:
Ważny interes publiczny,
Wyliczony indywidualny wskaźnik spłaty długu, o którym mowa w ustawie o finansach publicznych,
Inne zmiany ustawowe w zakresie obsługi długu.
Powyższa zmiana dokonana będzie na wniosek Zamawiającego złożony do Wykonawcy (Banku) na 30 dni przed terminem spłaty raty, bez obciążania Zamawiającego dodatkowymi kosztami. Zmiana wymaga zgody Banku i podpisania aneksu do umowy.
d) Zamawiający zastrzega sobie prawo zmiany harmonogramu spłaty kredytu w okresie trwania umowy, bez ponoszenia dodatkowych kosztów (prowizji i innych opłat). Zmiana wymaga zgody Banku i podpisania aneksu do umowy. Zmiana dokonana będzie na wniosek Zamawiającego złożony do Wykonawcy (Banku) w terminie nie krótszym niż 20 dni roboczych przed terminem spłaty raty.
e) W przypadku gdy kredyt zostanie spłacony przed terminem spłaty, odsetki liczone będą do dnia poprzedzającego dzień spłaty, a nie do końca okresu umowy.
f) Zamawiający zastrzega sobie prawo do przedterminowej spłaty kredytu lub jego rat, bez ponoszenia dodatkowych kosztów, przy jednoczesnym powiadomieniu Zamawiającego na 5 dni roboczych przed terminem spłaty.
6. Wykonawca nie może uzależnić udzielenia kredytu od przejęcia bankowej obsługi Zamawiającego oraz od ubezpieczenia kredytu przez Zamawiającego.
7. Zabezpieczeniem zaciągniętego kredytu jest weksel in blanco wraz z deklaracją wekslową (Skarbnik Powiatu udzieli kontrasygnaty na wekslu i deklaracji wekslowej).
8. Oprocentowanie kredytu (odsetki):
a) Oprocentowanie kredytu ustala się jako zmienną stawkę WIBOR 3M i stałej marży Wykonawcy (banku).
b) Do obliczenia wysokości oprocentowania należnego Bankowi z tytułu udzielenia kredytu przyjmuje się kalendarz rzeczywisty.
c) Marża Wykonawcy (banku) nie może ulec zmianie przez cały okres trwania umowy. Odsetki będą naliczane i pobierane od wykorzystanego kredytu.
d) Odsetki od wykorzystanego kredytu naliczane będą od kwoty aktualnego zadłużenia.
e) Odsetki podlegają spłacie w terminie na ostatni dzień roboczy każdego miesiąca, począwszy od miesiąca w którym nastąpiło uruchomienie.
9. Zmiany oprocentowania kredytu nastąpi w trybie kwartalnym, poprzez przypisanie stawki
WIBOR 3M z ostatniego dnia roboczego kwartału poprzedniego. Zmienione oprocentowanie obowiązuje od pierwszego dnia kwartału kalendarzowego.
10. O wysokości odsetek, Wykonawca będzie każdorazowo zawiadamiał Zamawiającego na poniższe adresy e-mail: sekretariat@powiat.mogilno.pl;
skarbnik@powiat.mogilno.pl
W terminie do 5 dni przed terminem spłaty.