Opis zamówienia
Przedmiotem zamówienia jest wykonanie usługi polegającej na udzieleniu kredytu długoterminowego z przeznaczeniem na sfinansowanie planowanego deficytu budżetu oraz spłatę wcześniej zaciągniętych pożyczek i kredytów w kwocie 9 557 314,25 PLN
1) spłata kredytu - w latach od 2022 do 2026 r.;
2) Kredyt zostanie uruchomiony, oddany do dyspozycji maksymalnie w ciągu 5 dni roboczych od złożenia wniosku przez Zamawiającego, uruchomienie kredytu nastąpi nie później niż do 31.12.2019 r. Zamawiający zastrzega sobie prawo uruchomienia kredytu w transzach oraz możliwość zaciągnięcia kredytu w kwocie niższej od ustalonej (9 557 314,25 PLN) bez dodatkowych opłat i prowizji;
3) rozliczenia pomiędzy Zamawiającym a Wykonawcą będą dokonywane w złotych polskich (PLN);
4) rodzaj oprocentowania: Oprocentowanie kredytu w okresie spłaty będzie oparte na zmiennej stawce WIBOR 1M plus stała marża proponowana przez bank (marża stała przez cały okres spłaty kredytu);
5) spłata rat kredytu nastąpi po upływie okresu karencji w ratach kwartalnych:
a) w 2022 r. - 700 000,00 PLN tj. 4 raty kwartalne po 175 000,00 PLN;
b) w 2023 r. - 1 500 000,00 PLN tj. 4 raty kwartalne po 375 000,00 PLN;
c) w 2024 r. - 1 500 000,00 PLN tj. 4 raty kwartalne po 375 000,00 PLN;
d) w 2025 r. - 3 000 000,00 PLN tj. 4 raty kwartalne po 750 000,00 PLN,
e) w 2026 r. - 2 857 314,25 PLN tj. 3 raty kwartalne po 714 000,00 PLN
1 rata kwartalna 715 314,25 PLN.
6) spłata odsetek następowała będzie kwartalnie - w ostatnim dniu roboczym miesiąca kończącego kwartał. Pierwsze odsetki płatne będą na dzień 31.12.2019 r. Dla obliczenia ceny oferty należy przyjąć, że odsetki za 2019 rok będą naliczone za okres od 1.12.2019 r. do 31.12.2019 r.
7) naliczanie odsetek – tylko od faktycznie wykorzystanego zadłużenia. Zmienność stawki WIBOR 1M, która ma stanowić podstawę oprocentowania kredytu w okresie kredytowania ustalana będzie dla kolejnych okresów obrachunkowych wg notowań na dwa dni kalendarzowe poprzedzające rozpoczęcie danego okresu obrachunkowego.
8) płatność zobowiązań Zamawiającego z tytułu spłaty kredytu oraz z tytułu obsługi kredytu regulowane będą kwartalnie w ostatnim dniu roboczym miesiąca kończącego kwartał, według zmiennej stopy procentowej WIBOR 1M, powiększonej o marżę Wykonawcy. Odsetki nie będą naliczane od kredytu przyznanego lecz jeszcze nie uruchomionego.
9) o kwocie należnych odsetek Zamawiający będzie informowany pisemnie i drogą mailową na adres:
skarbnik@lacko.pl w terminie 7 dni przed terminem wymagalności, przy czym odsetki od kredytu stają się wymagalne w ostatnim dniu każdego okresu odsetkowego;
10) odsetki z tytułu niespłaconej w terminie raty kredytu obliczane będą w oparciu o wysokość odsetek ustawowych obowiązujących w danym okresie;
12) odsetki od zaciągniętego kredytu nie będą kapitalizowane;
13) przy naliczeniu odsetek przyjmuje się, że miesiąc ma rzeczywistą liczbę dni kalendarzowych, natomiast rok 365 dni;
14) zabezpieczeniem spłaty kredytu i odsetek będzie weksel in blanco wraz z deklaracją wekslową. Niedopuszczalne są w tym zakresie inne zapisy w umowie kredytowej, w tym także o poddaniu się egzekucji na podstawie art. 97 ust. 1 i 2 ustawy Prawo Bankowe (tekst jednolity Dz.U. z 2017 r. poz. 1876 ze zm.);
15) źródło pokrycia spłaty – dochody budżetu gminy;
16) nie przewiduje się dokumentowania (rozliczania) wykorzystania kredytu;
17) w zakresie opłat i prowizji Zamawiający dopuszcza jedynie płatność z tytułu jednorazowej prowizji przygotowawczej, płatnej w całości w dniu uruchomienia kredytu, która nie może być wyższa niż 0,1 % planowanej do zaciągnięcia kwoty kredytu;
Szczegółowy opis zamówienia zawiera SIWZ.