Opis zamówienia
1. Przedmiotem zamówienia jest udzielenie długoterminowego kredytu w kwocie 10 000 000,00 PLN na pokrycie planowanego deficytu budżetu gminy miejskiej Lidzbark Warmiński w 2020 roku i spłatę wcześniej zaciągniętych zobowiązań.
2. Kredyt zostanie postawiony do dyspozycji Zamawiającego od następnego dnia roboczego po dniu zawarcia umowy kredytowej do 31.12.2020.
Kredyt będzie uruchamiany w transzach na pisemny wniosek Zamawiającego w terminie do 3 dni roboczych, licząc od dnia otrzymania przez Wykonawcę wniosku, przekazanego przez Zamawiającego drogą elektroniczną lub pisemnie – w przypadku braku możliwości przekazania wniosku drogą elektroniczną.
3. Okres kredytowania: od dnia podpisania umowy do 31.3.2035.
4. Zamawiający zastrzega prawo do zaciągnięcia kredytu w kwocie mniejszej niż określona w niniejszym zamówieniu oraz wcześniejszej spłaty kredytu, bez ponoszenia dodatkowych kosztów z tego tytułu.
5. Spłata kapitału i odsetek w PLN polskich będzie następowała w ratach kwartalnych, na koniec każdego kwartału. Spłata odsetek będzie następowała w terminach spłat rat kapitałowych, z wyjątkiem pierwszej i drugiej raty odsetkowej, których spłata nastąpi do 30.9.2020 i do 31.12.2020. Informację o wysokości kwoty odsetek Wykonawca przekazuje Zamawiającemu co najmniej na 7 dni roboczych przed terminem spłaty, bez obciążania Zamawiającego kosztami.
6. Za datę spłaty rat kapitałowych i odsetek należy przyjąć dzień wpływu należności na rachunek Wykonawcy. W przypadku, gdy termin spłaty kredytu i odsetek przypada na sobotę, niedzielę święta lub dni ustawowo wolne od pracy, termin spłaty zostaje zachowany, gdy zapłata nastąpi w pierwszym dniu roboczym przypadającym po tych dniach.
7. Przewidywane terminy i raty spłat rat kapitałowych:
— 56 rat w wysokości po 175 000,00 PLN każda, płatne do dnia 31 marca, do dnia 30 czerwca, do dnia 30 września i do dnia 31 grudnia każdego roku, począwszy od I kwartału 2021 roku,
— ostatnia rata w wysokości 200 000,00 PLN, płatna do 31.3.2035.
Szczegółowe terminy i raty spłat kredytu zostały określone w harmonogramie spłat kredytu, stanowiącym załącznik do SIWZ.
8. Powyższy harmonogram spłaty dotyczy zaciągnięcia przez Zamawiającego kredytu w maksymalnej wysokości, tj. 10 000 000,00 PLN. W przypadku zaciągnięcia przez Zamawiającego kredytu w wysokości niższej niż 10 000 000,00 PLN, proporcjonalnemu zmniejszeniu ulegnie wysokość rat kredytu.
9. Zarówno kwota kredytu, jak i terminy postawienia środków finansowych do dyspozycji Zamawiającego mogą być modyfikowane, w zależności od potrzeb Zamawiającego.
10. Oprocentowanie kredytu będzie zmienne. Będzie stanowiło sumę marży zaproponowanej przez Wykonawcę w ofercie i stawki WIBOR 3M. Wysokość marży będzie stała w całym okresie kredytowania (obowiązywania umowy). Stawka WIBOR 3M zmienia się w cyklu kalendarzowym kwartalnym i przyjmuje wartość z ostatniego dnia roboczego miesiąca poprzedzającego kolejny okres.
11. W przypadku likwidacji stawki WIBOR 3M zostanie ona, za porozumieniem stron, zamieniona na stawkę, która zastąpi stawkę WIBOR 3M, albo na stawkę najbardziej zbliżoną wielkością i charakterem do stawki WIBOR 3M, bez kosztów obciążających Zamawiającego.
12. Wykonawca będzie naliczał odsetki od faktycznie wykorzystanych kwot kredytu. Odsetki naliczane będą za rzeczywistą liczbę dni wykorzystania kredytu przy założeniu, że rok równa się rzeczywistej liczbie dni 365 lub 366, od dnia powstania zadłużenia z tytułu udzielonego kredytu do dnia poprzedzającego jego spłatę włącznie.
13. Prawne zabezpieczenie spłaty kredytu stanowić będzie weksel in blanco.
14. Wykonawca nie będzie naliczał ani pobierał jakichkolwiek prowizji i opłat.
15. Oprocentowanie niespłaconych w terminie rat kredytu naliczone będzie w wysokości określonej dla odsetek ustawowych.
Szczegółowe informacje dotyczące przedmiotu zamówienia zostały opisane w SIWZ.