Opis zamówienia
Przedmiotem zamówienia jest wyłonienie Wykonawcy w zakresie: udzielenie i obsługa kredytu długoterminowego w wysokości do 8 502 000 PLN, z przeznaczeniem na sfinansowanie planowanego deficytu budżetu oraz spłatę wcześniej zaciągniętych zobowiązań z tytułu zaciągniętych kredytów.
1. Wykorzystanie kredytu i jego spłata w walucie polskiej.
2. Uruchomienie kredytu nastąpi w transzach w następujących wysokościach i terminach:
I transza w wysokości 2 000 000 PLN w terminie do 7 dni roboczych od podpisania umowy, kolejne transze w terminie do 7 dni roboczych od złożenia wniosku o wypłatę transzy przez kredytobiorcę w wysokościach określonych we wniosku, w terminie do 31.12.2020.
3. Zastrzega się możliwość niewykorzystania przez kredytobiorcę pełnej kwoty kredytu.
4. Okres kredytowania 14 lat budżetowych – od 2020 r. do 2033 r.
5. Pierwsza spłata kapitału nastąpi do 31.3.2026, po czym kolejne spłaty kredytu będą się odbywały w okresach kwartalnych. Planowany harmonogram spłaty kredytu stanowi załącznik nr 5 do SIWZ.
6. Oprocentowanie wg zmiennej stopy procentowej, która ulega zmianie zgodnie z niżej wymienionymi zasadami:
A/ stopa procentowa składa się ze zmiennej stawki WIBOR 3M (trzymiesięcznej), liczonej jako średnia arytmetyczna ze wszystkich notowań miesiąca poprzedzającego kwartalny okres obrachunkowy oraz ze stałej marży banku, określonej w punktach procentowych;
B/ zmiana oprocentowania skutkuje z pierwszym dniem kwartału kalendarzowego;
C/ odsetki naliczane będą od kwoty faktycznie wykorzystanego kredytu.
7. Spłata odsetek liczonych z chwilą uruchomienia kredytu, od faktycznie wykorzystanej kwoty będzie następowała w okresach kwartalnych. Przy czym za okres obrachunkowy przyjmuje się kwartał kalendarzowy. Naliczone odsetki będą płatne w terminie pierwszego dnia roboczego po zakończeniu kwartalnego okresu obrachunkowego.
8. Przy naliczaniu odsetek przyjmuje się, że rok trwa 365 dni, a miesiąc i kwartał rzeczywistą liczbę dni kalendarzowych.
9. Prowizja banku od udzielanego kredytu nie może przekroczyć 1 % kwoty zaciąganego kredytu.
10. Prowizja określona w % od kwoty wykorzystanego kredytu, będzie płatna w terminie uruchomienia transzy kredytu.
11. Bank Kredytujący nalicza prowizję tylko od kwoty wykorzystanego kredytu i nie pobiera prowizji ani innych opłat od kwoty kredytu, który nie został wykorzystany przez Zamawiającego.
12. Prawne zabezpieczenie spłaty kredytu: weksel własny in blanco wraz z deklaracją wekslową.
13. Zagwarantowanie przez bank na rzecz Zamawiającego – w zależności od woli Zamawiającego przyjęcia przedterminowej spłaty części lub całości kredytu po uprzednim powiadomieniu Banku o zamiarze spłaty w terminie 7 dni przed jej realizacją.
14. Dopuszcza się możliwość zmiany harmonogramu spłat kredytu na wniosek Zamawiającego.
15. Kredytobiorca zastrzega sobie możliwość zmiany terminu realizacji zamówienia przez jego skrócenie lub wydłużenie oraz możliwość zmiany wysokości rat kapitałowych w okresie spłaty kredytu. Za wydłużenie bądź skrócenie okresu kredytowania, jak również zmianę harmonogramu spłat kredytu bank kredytujący nie będzie pobierał żadnych dodatkowych opłat i prowizji poza kosztami obsługi kredytu przedstawionymi w ofercie Wykonawcy.
Załączniki wyszczególniono w punkcie 3 w SIWZ.