Opis zamówienia
1) Przedmiotem zamówienia jest usługa udzielenia i obsługi kredytu długoterminowego złotówkowego w wysokości 6 595 676,00 PLN (słownie: sześć milionów pięćset dziewięćdziesiąt pięć tysięcy sześćset siedemdziesiąt sześć złotych 00/100) przeznaczonego na sfinansowanie planowanego deficytu budżetowego w 2020 roku, kwota: 2 099 028,00 PLN oraz na spłatę wcześniej zaciągniętych zobowiązań z tytułu kredytów i pożyczek, kwota: 4 496 648,00 PLN.
2) Wykonawca udzieli Zamawiającemu kredytu w walucie polskiej na warunkach określonych we wzorze umowy kredytowej stanowiącej załącznik nr 1 do SIWZ.
3) Spłata kredytu następować będzie w następujących terminach i kwotach:
Lp. Termin spłaty: Data Kwota raty kapitałowej
1. 2021-03-31 – 69 380,00
2. 2022-03-31 – 20 000,00
3. 2023-03-31 – 20 000,00
4. 2024-03-31 – 25 000,00
5. 2025-03-31 – 25 000,00
6. 2026-03-31 – 25 000,00
7. 2027-03-31 – 464 750,00
8. 2027-06-30 – 464 750,00
9. 2027-09-30 – 464 750,00
10. 2027-11-30 – 464 750,00
11. 2028-03-31 – 464 750,00
12. 2028-06-30 – 464 750,00
13. 2028-09-30 – 464 750,00
14. 2028-11-30 – 464 750,00
15. 2029-03-31 – 451 324,00
16. 2029-06-30 – 451 324,00
17. 2029-09-30 – 451 324,00
18. 2029-11-30 – 451 324,00
19. 2030-03-31 – 444 000,00
20. 2030-06-30 – 444 000,00
Razem 6 595 676,00
4) Zabezpieczeniem spłaty kredytu będzie weksel własny In blanco wraz z deklaracją wekslową. Kontrasygnatą skarbnika zostanie opatrzona tylko deklaracja wekslowa.
5) Karencja w spłacie kapitału od dnia podpisania umowy do 30.03.2021.
6) Zamawiający nie przewiduje karencji w spłacie odsetek i zamierza rozpocząć ich spłatę bezpośrednio po uruchomieniu kredytu w okresach miesięcznych. Spłata odsetek następować będzie w okresach miesięcznych w terminie do 15 dnia następnego miesiąca. Wykonawca zobowiązany będzie do wyliczenia odsetek i przesłania obciążenia dla Zamawiającego na 10 dni przed terminem płatności.
7) Spłata ostatnich odsetek dokonana będzie wraz ze spłatą ostatniej raty kapitałowej.
8) Wykonawcy nie przysługuje prawo naliczenia i pobierania prowizji przygotowawczej, a także prowizji od udzielonego kredytu, ani żadnych innych dodatkowych prowizji i opłat. Jedynym kosztem ponoszonym przez Zamawiającego będzie oprocentowanie kredytu.
9) Jeżeli data spłaty kredytu lub odsetek przypada na dzień ustawowo wolny od pracy, uważa się, że termin został zachowany, jeżeli spłata nastąpi w pierwszym dniu roboczym po terminie określonym w umowie kredytu.
10) Za datę spłaty raty kredytu uważa się datę uznania rachunku kredytowego prowadzonego przez Bank.
11) Roczne spłaty kredytu nie mogą przekroczyć kwot ustalonych w wieloletniej prognozie finansowej miasta Gorlice (nr 333/XXIV/2020 Rady Miasta Gorlice z 17.09.2020 w sprawie zmiany wieloletniej prognozy finansowej miasta Gorlice).
12) Do obliczenia ceny ofertowej w PLN należy przyjąć stawkę WIBOR 1M z 17.09.2020, tj. 0,20 % oraz marżę banku Wykonawcy. Marża banku Wykonawcy będzie stała przez okres kredytowania.
13) Dla prawidłowego porównania i obliczenia ceny ofertowej należy przyjąć, że dniem uruchomienia kredytu jest 15.11.2020 i 365 dni lub 366 dni w roku przestępnym (rzeczywista ilość dni w roku kalendarzowym). Data uruchomienia kredytu stanowi wyłącznie datę orientacyjną, podaną na potrzeby niniejszego zamówienia, w celu jednolitego wyliczenia ceny dla wszystkich Wykonawców.
14) Szczegółowy opis przedmiotu zamówienia określa wzór umowy stanowiący zał. nr 1 do SIWZ.