Opis zamówienia
Opis przedmiotu zamówienia i warunki jego realizacji:
1. Wysokość kredytu: 2 900 000,00 PLN (słownie: dwa miliony dziewięćset tysięcy złotych 00/100).
2. Kredyt w walucie polskiej.
3. Okres spłaty kredytu – do dnia 31 października 2037 r.
4. Wykonawca zobowiązany jest stawić do dyspozycji Zamawiającego kredyt w formie przelewu środków finansowych z rachunku kredytowego Wykonawcy na wskazany przez Zamawiającego rachunek bankowy:
a) kredyt może zostać uruchomiony jednorazowo lub w transzach;
b) kwota kredytu zostanie postawiona do dyspozycji Zamawiającego w okresie:
— od dnia 1 listopada 2021 r. do dnia 30 września 2020 r. w wysokości 2 900 000,00 PLN
5. Zamawiający zobowiązuje się do spłaty kapitału i odsetek w następującej formie:
a) do 30.8.2020 będą spłacane tylko odsetki;
b) początek spłaty kapitału – październik 2022 r.;
c) okres spłaty kapitału – 15 lat;
d) termin płatności rat kredytowych przypadający na ostatni dzień każdego miesiąca – raty równe płatne miesięcznie przez 15 lat,
6. Oprocentowanie zmienne w całym okresie obowiązywania umowy wg zmiennej stawki WIBOR 3 M oraz nie ulegającej podwyższeniu marży,
7. Zamawiający dopuszcza zaoferowanie przez Wykonawcę marży ujemnej, w takim przypadku na Wykonawcy ciąży obowiązek złożenia opisu obliczenia marży potwierdzający, że zastosowanie marży ujemnej nie spowoduje poniesienia przez niego straty i nie będzie stanowiło czynu nieuczciwej konkurencji np. że zamierza pozyskać środki na udzielenie kredytu w inny, tańszy sposób niż pożyczki na rynku bankowym, gdzie stosuje się stawiki WIBOR.
8. Prowizja od przyznanej transzy kredytu będzie płatna jednorazowo w terminie ustalonym przez Bank, lecz pobrana nie wcześniej niż w dniu udzielenia kredytu i nie może być wyższa niż 2,00 % kwoty transzy. Zamawiający dokona zapłaty jednorazowej prowizji ze środków własnych. Prowizja nie będzie zmniejszała ani zwiększała wysokości przyznanego kredytu.
9. Wykonawca nie będzie pobierał innych opłat niż określone w niniejszej SIWZ. Zamawiający wymaga, aby Wykonawca skalkulował opłaty i prowizje, tak by nie ulegały zmianom w trakcie trwania umowy.
10. Jedynym zabezpieczeniem będzie weksel in blanco z deklaracją wekslową, wraz z oświadczeniem o poddaniu się egzekucji bez konieczności wnoszenia kaucji gwarancyjnej lub innych pieniężnych form zabezpieczeń oraz hipoteka na nieruchomości budynku mieszkalnego wielorodzinnego przy ul. Staffa 26 w Zgierzu.
11. Zamawiający przewiduje możliwość przedterminowego spłaty zaciągniętego kredytu. W przypadku przedterminowej spłaty kredytu Zamawiający nie będzie ponosił żadnych dodatkowych kosztów związanych z wcześniejszą spłatą całości lub części kredytu.
12. Zamawiający zastrzega sobie po uprzednim zawiadomieniu banku, możliwość do niewykorzystania kredytu, wykorzystania mniejszej kwoty kredytu – w obu przypadkach bez konsekwencji finansowych.
Informacje o Zamawiającym niezbędne do przygotowania ofert kredytowej oraz dokumenty potwierdzające zdolność kredytową Zamawiającego:
Biznesplan inwestycji z załącznikami od nr 1 do nr 9:
— załącznik nr 1 – umowa Spółki – tekst jednolity,
— załącznik nr 2 – wizualizacja budynku i rzuty kondygnacji,
— załącznik nr 3 – akt notarialny z dnia 22 sierpnia 2017 r.,
— załącznik nr 4 – odpis z KW,
— załącznik nr 5 – mapka lokalizacyjna,
— załącznik nr 6 – protokół uzgodnień spisany w dniu 25 lipca 2017 r.,
— załącznik nr 7 – program funkcjonalno-użytkowy,
— załącznik nr 8 – źródła finansowania inwestycji,
— załącznik nr 9 – opis poszczególnych pozycji sprawozdania finansowego za lata 2018–2019, w tym:
— sprawozdanie finansowe za 2018 rok,
— sprawozdanie finansowe za 2019 rok,
— zeznanie CIT-8 za rok 2018,
— zeznanie CIT-8 za rok 2019,
— bilans i rachunek zysków i strat na 30.9.2020,
— opinie niezależnego biegłego rewidenta za lata 2018 i 2019.
Zaświadczenie ZUS o niezaleganiu w opłacie składek,
Zaświadczenie o niezaleganiu w podatkach lub stwierdzające stan zaległości.