Opis zamówienia
1. Przedmiotem zamówienia jest udzielenie kredytu bankowego w wysokości do 14 500 000,00 PLN (słownie złotych: czternaście milionów pięćset tysięcy złotych 00/100) od dnia podpisania umowy do 31 grudnia 2020 r. z przeznaczeniem na sfinansowanie planowanego deficytu budżetowego gminy Bytów na 2020 r.
1.1. Okres zaciągania kredytu:
Kredyt uruchamiany w transzach do 31.12.2020 na wnioski Zamawiającego złożone w banku na .... dni robocze przed uruchomieniem transzy kredytu. Kwota kredytu nie uruchomiona do końca bieżącego roku, nie będzie wykorzystana.
1.2. Okres spłaty kredytu:
Spłata kredytu (kapitał) nastąpi co 3 miesiące począwszy od 30.3.2021:
— 250 000,00 PLN w 2021 r. (po 62 500,00 PLN 30.3.2021, 30.6.2021, 30.9.2021, 30.12.2021),
— 750 000,00 PLN w 2022 r. (po 187 500,00 PLN 30.3.2022, 30.6.2022, 30.9.2022, 30.12.2022),
— 250 000,00 PLN w 2023 r. (po 62 500,00 PLN 30.3.2023, 30.6.2023, 30.9.2023, 30.12.2023),
— 1 550 000,00 PLN w 2024 r. (po 387 500,00 PLN 30.3.2024, 30.6.2024, 30.9.2024, 30.12.2024),
— 2 020 000,00 PLN w 2025 r. (po 505 000,00 PLN 30.3.2025, 30.6.2025, 30.9.2025, 30.12.2025),
— 4 750 000,00 PLN w 2026 r. (po 1 187 500,00 PLN 30.3.2026, 30.6.2026, 30.9.2026, 30.12.2026 ),
— 4 750 000,00 PLN w 2027 r. (po 1 187 500,00 PLN 30.3.2027, 30.6.2027, 30.9.2027, 30.12.2027 ),
— 180 000,00 PLN do 30.3.2028 r.
1.3. Karencja w spłacie kredytu:
Spłata rat kapitałowych i odsetek rozpocznie się od 30.3.2021.
1.4. Warunki realizacji zamówienia:
Płatność odsetek z tytułu kredytu regulowana będzie wg trzymiesięcznej stopy procentowej WIBOR 3M i stałej marży banku. Stawka bazowa WIBOR 3M będzie ulegała zmianie w okresach trzymiesięcznych.
a) odsetki liczone będą w oparciu o rzeczywiste saldo zadłużenia wg formuły:
odsetki = saldo kredytu * łączne oprocentowanie * rzeczywista liczba dni w okresie rozrachunkowym;
b) odsetki będą płatne co trzy miesiące począwszy od 30.3.2021;
c) za okres obrachunkowy przyjmuje się 365/366 dni;
d) bank zobowiązuje się zagwarantować przyjęcie przedterminowej spłaty części lub całości kredytu bez obciążania Zamawiającego dodatkowymi kosztami, po uprzednim powiadomieniu banku przez Zamawiającego w terminie 1 dnia roboczego o zamiarze dokonania takiej spłaty;
e) Wykonawca nie będzie wymagał innego zabezpieczenia zaciągniętego kredytu poza wekslem in blanco wraz z deklaracją wekslową;
f) Zamawiający zastrzega sobie prawo do:
— wykorzystania jedynie części kredytu postawionego do jego dyspozycji,
— uruchomienia kredytu w transzach w zależności od potrzeb bez pobierania przez bank prowizji i opłat,
— wystąpienia do banku z dyspozycją uruchomienia kredytu, od dnia podpisania umowy do 31.12.2020. Brak dyspozycji do 30.12.2020 będzie jednoznaczny z rezygnacją z wykorzystania kredytu,
— niepobierania przez bank prowizji i opłat od niewykorzystanej kwoty kredytu,
— niepobierania przez bank prowizji i opłat od przyznanego/uruchomionego kredytu.
g) Zamawiający przyjmuje, iż jedynym elementem ceny możliwym do określenia w ofercie przez bank jest marża.
h) Zamówienie nie może być powierzone podwykonawcom.