Opis zamówienia
1) Kredyt długoterminowy z przeznaczeniem na spłatę wcześniej zaciągniętych zobowiązań z tytułu emisji papierów wartościowych – 3 000 000 PLN oraz sfinansowanie deficytu budżetu roku 2020 – 17 900 000 PLN.
2) Kwota kredytu: 20 900 000,00 PLN.
3) Okres kredytowania: lata 2020–2030.
4) Kredyt będzie pobrany transzami od dnia podpisania umowy do dnia 31 grudnia 2020 r.
5) Określenie wartości wypłat kredytu oraz termin postawienia ich do dyspozycji Zamawiającego następować będzie poprzez złożenie przez Zamawiającego zapotrzebowania na środki w terminie 2 dni roboczych od dnia złożenia zapotrzebowania. Dyspozycje uruchamiania transz będą składane na wzorze określonym przez bank. Dyspozycje uruchomienia transz kredytu będą przesyłane w formie elektronicznej (e-mail lub home banking) z zachowaniem terminu uruchomienia transzy. Natomiast oryginał zostanie niezwłocznie dostarczony do banku. Dostarczenie oryginału nie może determinować uruchomienia transzy kredytu.
6) Okres karencji w spłacie kapitału do stycznia 2022 roku.
7) Spłata rat kapitałowych kredytu dokonywana będzie w miesięcznych ratach w następujących terminach i kwotach: spłata rat kapitałowych kredytu dokonywana będzie w miesięcznych ratach w ostatnim dniu roboczym każdego miesiąca w następujących terminach i kwotach:
a) do dnia 31 grudnia 2022 r. w kwocie – 1 000 000,00 PLN;
b) do dnia 31 grudnia 2023 r. w kwocie – 2 100 000,00 PLN;
c) do dnia 31 grudnia 2024 r. w kwocie – 2 100 000,00 PLN;
d) do dnia 31 grudnia 2025 r. w kwocie – 2 100 000,00 PLN;
e) do dnia 31 grudnia 2026 r. w kwocie – 1 900 000,00 PLN;
f) do dnia 31 grudnia 2027 r. w kwocie – 2 800 000,00 PLN;
g) do dnia 31 grudnia 2028 r. w kwocie – 2 800 000,00 PLN;
h) do dnia 31 grudnia 2029 r. w kwocie – 5 300 000,00 PLN;
i) do dnia 31 grudnia 2030 r. w kwocie – 800 000,00 PLN.
Do wyliczenia ceny do oferty należy przyjąć raty wynikające z miesięcznego wyliczenia w oparciu o roczną kwotę do spłaty (tj. np. do 31.12.2022 kwota 1 000 000,00 PLN = 12 rat po 83 333,34 PLN).
8) Spłata odsetek w okresach miesięcznych w latach 2020–2030 następować będzie w ostatnim dniu roboczym miesiąca. Pierwsza płatność odsetek nastąpi ostatniego dnia roboczego miesiąca w miesiącu uruchomienia pierwszej transzy kredytu.
9) Kwota wykorzystanego kredytu jest oprocentowana w stosunku rocznym, według zmiennej stopy procentowej. Stopa procentowa równa jest wysokości stawki referencyjnej, powiększonej o marżę banku.
10) Stawkę referencyjną stanowi stawka WIBOR 1M oznaczająca stopę procentową dla międzybankowych depozytów 1-miesiecznych, wyliczonej jako średnia z ostatniego miesiąca poprzedzającego miesiąc za który naliczane jest oprocentowanie.
11) Marża banku jest stała w umownym okresie kredytowania.
12) Do obliczenia kwoty odsetek przyjmuje się rzeczywistą liczbę dni w każdym miesiącu w stosunku do rzeczywistej liczby dni w roku (365/365 oraz 366/366 w roku przestępnym).
13) Wysokość jednorazowej prowizji bankowej od udzielonego kredytu nie może przekroczyć 0,1 %.
14) Zamawiający zastrzega sobie:
a) możliwość zaciągnięcia kredytu w kwocie niższej od ustalonej bez dodatkowych opłat i prowizji na rzecz Wykonawcy. Niewykorzystana część kredytu zostanie zaliczona w poczet spłat ostatnich rat kredytu poczynając od ostatniej raty;
b) prawo wcześniejszej spłaty całości lub części kredytu przez Zamawiającego w dogodnych dla niego terminach, po uprzednim zawiadomieniu Wykonawcy o zamiarze dokonania spłaty w terminie 3 dni przed jej dokonaniem. W takiej sytuacji odsetki od kredytu naliczone będą wyłącznie od aktualnego zadłużenia i za faktyczny okres jego występowania a Zamawiający nie będzie ponosił żadnych opłat i prowizji z tego tytułu na rzecz Wykonawcy. W takich przypadkach strony ustalą nowy harmonogram spłaty.
Całość przedmiotu zamówienia określona jest w części III SIWZ, z uwzględnieniem doprecyzowania/modyfikacji z dnia 6 lipca 2020 r.