Opis zamówienia
1. Przedmiotem zamówienia jest udzielenie miastu Inowrocław kredytu długoterminowego (na okres do 2033 r.) w wysokości 17 400 000,00 PLN (słownie: siedemnaście milionów czterysta tysięcy zł). Miasto przeznaczy kredyt na sfinansowanie planowanego deficytu w kwocie 13 831 873,87 PLN oraz na spłatę długu w kwocie 3 568 126,13 PLN.
2. Dostępność kredytu:
— pierwsza transza w wysokości 2 000 000,00 PLN na 17.8.2020,
— druga – 2 000 000,0 PLN na 15.9.2020,
— trzecia – 2 000 000,00 PLN na 15.10.2020,
— czwarta – 3 400 000,00 PLN na 16.11.2020,
— piąta – 8 000 000,00 PLN na 15.12.2020,
przelewem na rachunek bankowy Miasta Inowrocławia.
3. Spłata kredytu nastąpi w ratach kapitałowych:
1) w 2021 r. od stycznia do listopada raty w wysokości 280 000,00 PLN, w grudniu rata 320 000,00 PLN (łącznie 3 400 000,00 PLN);
2) w 2022 r. w grudniu 100 000,00 PLN;
3) w 2023 r. w grudniu 100 000,00 PLN;
4) w 2024 r. w grudniu 100 000,00 PLN;
5) w 2025 r. od stycznia do listopada raty w wysokości 220 000,00 PLN, w grudniu 180 000,00 PLN (łącznie 2 600 000,00 PLN);
6) w 2026 r. od stycznia do listopada raty w wysokości 210 000,00 PLN, w grudniu 190 000,00 PLN (łącznie 2 500 000,00 PLN);
7) w 2027 r. od stycznia do listopada raty w wysokości 83 000,00 PLN, w grudniu 87 000,00 PLN (łącznie 1 000,000,00 PLN);
8) w 2028 r. od stycznia do listopada raty w wysokości 83 000,00 PLN, w grudniu 87 000,00 PLN (łącznie 1 000 000,00 PLN);
9) w 2029 r. od stycznia do listopada raty w wysokości 42 000,00 PLN, w grudniu 38 000,00 PLN (łącznie 500,000,00 PLN);
10) w 2030 r. od stycznia do listopada raty w wysokości 83 000,00 PLN, w grudniu 87 000,00 PLN (łącznie 1 000 000,00 PLN);
11) w 2031 r. od stycznia do listopada raty w wysokości 83 000,00 PLN, w grudniu 87 000,00 PLN (łącznie 1 000 000,00 PLN);
12) w 2032 r. od stycznia do listopada raty w wysokości 170 000,00 PLN, w grudniu 130 000,00 PLN (łącznie 2 000 000,00 PLN);
13) w 2033 r. od stycznia do grudnia raty w wysokości 175 000,00 PLN (łącznie 2 100 000,00 PLN);
płatnych 20 dnia każdego miesiąca.
2. Spłata odsetek będzie następowała miesięcznie, 20 dnia każdego miesiąca, począwszy od 18.8.2020. W przypadku gdy termin spłaty kredytu i odsetek przypadnie w dzień wolny od pracy, to Zamawiający ureguluje wymaganą ratę w pierwszy dzień roboczy następujący po wyznaczonej dacie spłaty.
3. Do wyliczania odsetek należy przyjąć rzeczywistą liczbę dni w roku. W całym okresie kredytowania naliczanie odsetek winno być dokonywane od aktualnego zadłużenia z tytułu kredytu. Niedopuszczalna jest kapitalizacja odsetek.
4. Kredyt powinien być udzielony w oparciu o zmienną stopę procentową, na podstawie stawki referencyjnej WIBOR 1M, powiększonej o oferowaną marżę banku. Przez okres spłaty kredytu oferowana marża nie może zostać podwyższona.
5. Zmiana stawki oprocentowania kredytu będzie następować zgodnie ze zmianą stawki WIBOR 1 M (notowanej ostatniego dnia miesiąca poprzedzającego rozpoczęcie kolejnego miesięcznego okresu obrachunkowego).