Opis zamówienia
Przedmiotem zamówienia jest udzielenie i obsługa kredytu w wysokości do kwoty 1 000 000,00 PLN (słownie złotych: jeden milion 00/100) na pokrycie planowanego deficytu oraz spłatę wcześniej zaciągniętych zobowiązań z tytułu kredytów i pożyczek.
Kredyt będzie spłacany począwszy od dnia 31 marca 2021 r. w ciągu 10 lat – zgodnie z harmonogramem spłat zawartym w punkcie 18.
Wymagania szczegółowe:
1. Waluta kredytu: złoty polski (PLN).
2. Okres kredytowania: do dnia 31 marca 2031 r.
3. Karencja spłaty kredytu: do dnia 30 marca 2021 r.
4. Spłata kapitału – od upływu karencji, tj. od dnia 31 marca 2021 r. w ciągu 10 lat – z zgodnie z harmonogramem spłat zawartym w punkcie 18. Dopuszcza się wstępne informowanie przez bank w drodze faxu w terminie 7 dni przed datą płatności rat kapitałowych.
5. Spłata odsetek następuje od dnia przekazania transzy kredytu w okresach kwartalnych, na koniec każdego miesiąca kończącego kwartał kalendarzowy na podstawie zawiadomienia przesłanego przez Wykonawcę – bank. Dopuszcza się wstępne informowanie przez Wykonawcę – bank w drodze faxu w terminie 7 dni przed datą płatności odsetek.
6. Nie przewiduje się karencji w spłacie odsetek od zaciągniętego kredytu.
8. Oprocentowanie – wg zmiennej stopy procentowej, ustalonej jako stopa bazowa powiększona o stałą marżę banku:
a) stopa bazowa: średniomiesięczna stawka 1M WIBOR z miesiąca poprzedzającego miesiąc spłaty kolejnej raty odsetkowej;
b) marża Wykonawcy banku w wysokości ... % kwoty kredytu – stała dla całego okresu kredytowania;
c) Wykonawca będzie naliczał odsetki od faktycznie wykorzystanych kwot kredytu. Odsetki naliczane będą za rzeczywistą liczbę dni wykorzystania kredytu, przy założeniu, że rok liczy 365/366 dni, od dnia przekazania kredytu do dnia poprzedzającego jego spłatę włącznie.
9. Dla przygotowania oferty wraz z ceną ofertową Wykonawca zobowiązany jest przyjąć:
— spłata odsetek następuje od dnia przekazania transzy kredytu w okresach kwartalnych, na koniec każdego miesiąca kończącego kwartał kalendarzowy,
— WIBOR 1M w wysokości 1,6300 % z dnia 28 lutego 2020 r.,
— kredyt będzie udzielony w jednej transzy w kwocie 1 000 000,00 PLN w dniu 30 czerwca 2020 r.,
— spłata kredytu nastąpi w następujących terminach:
• w dniu 31 marca 2021 r. – 10 000,00 PLN,
• w dniu 31 marca 2022 r. – 90 000,00 PLN,
• w dniu 31 marca 2023 r. – 100 000,00 PLN,
• w dniu 31 marca 2024 r. – 100 000,00 PLN,
• w dniu 31 marca 2025 r. – 100 000,00 PLN,
• w dniu 31 marca 2026 r. – 100 000,00 PLN,
• w dniu 31 marca 2027 r. – 100 000,00 PLN,
• w dniu 31 marca 2028 r. – 100 000,00 PLN,
• w dniu 31 marca 2029 r. – 100 000,00 PLN,
• w dniu 31 marca 2030 r. – 100 000,00 PLN,
• w dniu 31 marca 2031 r. – 100 000,00 PLN,
• marża kredytu w wysokości zaoferowanej w ofercie przetargowej,
• prowizja bankowa w wysokości zaoferowanej w ofercie przetargowej.
10. Stała prowizja bankowa będzie naliczana każdorazowo od postawionej do dyspozycji transzy kredytu w wysokości ... % transzy kredytu.
14. Zamawiający zastrzega sobie prawo do przesunięcia planowanych środków finansowych pomiędzy zadaniami, na realizację których zaciągany jest przedmiotowy kredyt.
15. Zamawiający zastrzega sobie prawo do zmiany terminów i kwot spłaty rat kapitałowych w okresie trwania umowy kredytowej, bez dodatkowych opłat i prowizji.
16. Kredyt w kwocie 1 000 000,00 PLN będzie dostępny od dnia 15 maja 2020 r. jednorazowo lub w transzach najpóźniej do dnia 31 grudnia 2020 r.
17. Zabezpieczeniem kredytu będzie weksel „in blanco” z deklaracja wekslową.
18. Termin spłaty rat kredytu będzie wyglądał następująco:
— w dniu 31 marca 2021 r. – 10 000,00 PLN,
— w dniu 31 marca 2022 r. – 90 000,00 PLN,
— w dniu 31 marca 2023 r. – 100 000,00 PLN,
— w dniu 31 marca 2024 r. – 100 000,00 PLN,
— w dniu 31 marca 2025 r. – 100 000,00 PLN,
— w dniu 31 marca 2026 r. – 100 000,00 PLN,
— w dniu 31 marca 2027 r. – 100 000,00 PLN,
— w dniu 31 marca 2028 r. – 100 000,00 PLN,
— w dniu 31 marca 2029 r. – 100 000,00 PLN,
— w dniu 31 marca 2030 r. – 100 000,00 PLN,
— w dniu 31 marca 2031 r. – 100 000,00 PLN.
Więcej informacji zawarto w Specyfikacji Istotnych Warunków Zamówienia.