Opis zamówienia
Przedmiotem zamówienia jest udzielenie i obsługa kredytu w wysokości do kwoty 270 000,00 PLN (słownie złotych: dwieście siedemdziesiąt tysięcy 00/100) na pokrycie planowanego deficytu oraz spłatę wcześniej zaciągniętych zobowiązań z tytułu kredytów i pożyczek.
Wymagania szczegółowe:
1. waluta kredytu: złoty polski (PLN);
2. okres kredytowania: – do dnia 30 czerwca 2024 r.;
3. karencja spłaty kredytu: – do dnia 29 czerwca 2021 r.;
4. spłata kapitału –
— od upływu karencji, tj. od 30 czerwca 2021 r. w ciągu 4 lat – z zgodnie z harmonogramem spłat zawartym w punkcie 18. Dopuszcza się wstępne informowanie przez bank w drodze faksu w terminie 7 dni przed datą płatności rat kapitałowych.
5. Spłata odsetek następuje od dnia przekazania transzy kredytu w okresach kwartalnych, na koniec każdego miesiąca kończącego kwartał kalendarzowy na podstawie zawiadomienia przesłanego przez Wykonawcę – bank. Dopuszcza się wstępne informowanie przez Wykonawcę – bank w drodze faksu w terminie 7 dni przed datą płatności odsetek.
6. Nie przewiduje się karencji w spłacie odsetek od zaciągniętego kredytu.
7. W przypadku, gdy termin spłaty raty kredytu czy odsetek przypadnie w dzień wolny od pracy, Zamawiający dokona wymaganej spłaty raty kredytu w pierwszym dniu roboczym następującym po wyznaczonej dacie spłaty.
8. Oprocentowanie – wg zmiennej stopy procentowej, ustalonej jako stopa bazowa powiększona o stałą marżę banku:
a) stopa bazowa: średniomiesięczna stawka 1M WIBOR z miesiąca poprzedzającego miesiąc spłaty kolejnej raty odsetkowej;
b) marża Wykonawcy banku w wysokości ......... % kwoty kredytu – stała dla całego okresu kredytowania;
c) Wykonawca będzie naliczał odsetki od faktycznie wykorzystanych kwot kredytu. Odsetki naliczane będą za rzeczywistą liczbę dni wykorzystania kredytu, przy założeniu, że rok liczy 365/366 dni, od dnia przekazania kredytu do dnia poprzedzającego jego spłatę włącznie.
9. Dla przygotowania oferty wraz z ceną ofertową Wykonawca zobowiązany jest przyjąć:
— spłata odsetek następuje od dnia przekazania transzy kredytu w okresach kwartalnych, na koniec każdego miesiąca kończącego kwartał kalendarzowy,
— WIBOR 1M w wysokości 0,2300 % z dnia 30 czerwca 2020 r.,
— kredyt będzie udzielony w jednej transzy w kwocie 270 000,00 PLN w dniu 30 września 2020 r.,
— spłata kredytu nastąpi w następujących terminach:
30 czerwca 2021 r. – 62 816,00 PLN,
30 czerwca 2022 r. – 50 000,00 PLN,
30 czerwca 2023 r. – 50 000,00 PLN,
30 czerwca 2024 r. – 107 184,00 PLN,
— marża kredytu w wysokości zaoferowanej w ofercie przetargowej,
— prowizja bankowa w wysokości zaoferowanej w ofercie przetargowej.
10. Stała prowizja bankowa będzie naliczana każdorazowo od postawionej do dyspozycji transzy kredytu w wysokości ..... % transzy kredytu.
11. Zamawiający zastrzega sobie prawo do dokonania zmniejszenia kwoty kredytu w przypadku zmniejszenia planu wydatków bez konsekwencji żadnych prowizji i opłat.
12. Zamawiający zastrzega sobie prawo do możliwości spłaty kredytu przed terminem bez konsekwencji żadnych prowizji i opłat.
13. W przypadku spłaty kredytu we wcześniejszym terminie, odsetki liczone będą do dnia spłaty kredytu, a nie do końca obowiązywania umowy.
14. Zamawiający zastrzega sobie prawo do przesunięcia planowanych środków finansowych pomiędzy zadaniami, na realizację których zaciągany jest przedmiotowy kredyt.
15. Zamawiający zastrzega sobie prawo do zmiany terminów i kwot spłaty rat kapitałowych w okresie trwania umowy kredytowej, bez dodatkowych opłat i prowizji.
16. Kredyt w kwocie 270 000,00 PLN będzie dostępny od dnia 15 września 2020 r. jednorazowo lub w transzach najpóźniej do dnia 31 grudnia 2020 r.
17. Zabezpieczeniem kredytu będzie weksel „In blanco” z deklaracja wekslową.
18. Termin spłaty rat kredytu będzie wyglądał następująco:
— 30 czerwca 2021 r. – 62 816,00 PLN,
— 30 czerwca 2022 r. – 50 000,00 PLN,
— 30 czerwca 2023 r. – 50 000,00 PLN,
— 30 czerwca 2024 r. – 107 184,00 PLN.