Opis zamówienia
1. Zaciągnięcie kredytu do kwoty 7 495 000,00 PLN (słownie: siedem milionów czterysta dziewięćdziesiąt pięć tysięcy złotych 00/100) w walucie polskiej, z przeznaczeniem na sfinansowanie planowanego deficytu budżetu w kwocie 7 419 524,00 PLN oraz spłatę wcześniej zaciągniętych kredytów i pożyczek w kwocie 75 476,00 PLN. Termin spłaty kredytu 2021–2034.
2. Harmonogram spłaty
Lp. Terminy; kwota w PLN:
1. 31.3.2021; 50 000,00;
2. 30.6.2021; jw;
3. 30.9.2021; jw;
4. 31.12.2021; jw;
5. 31.3.2022; jw;
6. 30.6.2022; jw;
7. 30.9.2022; jw;
8. 31.12.2022; jw;
9. 31.3.2023; 75 000,00;
10. 30.6.2023; jw;
11. 30.9.2023; 50 000,00;
12. 31.12.2023; jw;
13. 31.3.2024; 160 000,00;
14. 30.6.2024; jw;
15. 30.9.2024; jw;
16. 31.12.2024; 170 000,00;
17. 31.3.2025; 160 000,00;
18. 30.6.2025; jw;
19. 30.9.2025; jw;
20. 31.12.2025; 170 000,00;
21. 31.3.2026; 160 000,00;
22. 30.6.2026; jw;
23. 30.9.2026; jw;
24. 31.12.2026; 170 000,00;
25. 31.3.2027; 160 000,00;
26. 30.6.2027; jw;
27. 30.9.2027; jw;
28. 31.12.2027; 170 000,00;
29. 31.3.2028; 160 000,00;
30. 30.6.2028; jw;
31. 30.9.2028; jw;
32. 31.12.2028; 170 000,00;
33. 31.3.2029; 160 000,00;
34. 30.6.2029; j w;
35. 30.9.2029; j w;
36. 31.12.2029; 170 000,00;
37. 31.3.2030; 160 000,00;
38. 30.6.2030; jw;
39. 30.9.2030; jw;
40. 31.12.2030; 170 000,00;
41. 31.3.2031; 160 000,00;
42. 30.6.2031; jw;
43. 30.9.2031; jw;
44. 31.12.2031; 170 000,00;
45. 31.3.2032; 160 000,00;
46. 30.6.2032; jw;
47. 30.9.2032; jw;
48. 31.12.2032; 170 000,00;
49. 31.3.2033; 160 000,00;
50. 30.6.2033; jw;
51. 30.9.2033; jw;
52. 31.12.2033; 170 000,00;
53. 31.3.2034; jw;
54. 30.6.2034; 175 000,00.
3. Wypłata kredytu nastąpi w transzach na pisemny wniosek złożony nie później niż 3 dni przed data uruchomienia transzy. Dopuszcza się uruchomienie 3 transzy zgodnie z wnioskiem złożonym przez zamawiającego. Dopuszcza się również złożenie wniosku o wypłatę całej kwoty kredytu w 1 transzy. Maks. termin uruchomienia transzy kredytu od dnia złożenia dyspozycji przez zamawiającego wynosi 3 dni robocze.
4. Kredyt zostanie przelany na konto wskazane przez zamawiającego. Ostateczny termin wypłaty kredytu do dnia 10.12.2020 r.
5. Spłata kredytu nastąpi w ratach kwartalnych w okresie od 2021 r. do 2034 r. do ostatniego dnia miesiąca kończącego kwartał.
6. Okres karencji w spłacie rat kredytu do 31.3.2021.
7. Zabezpieczenie kredytu: weksel in blanco.
8. Spłata odsetek będzie się odbywać w okresach miesięcznych ostatniego dnia roboczego każdego miesiąca na podstawie wystawionej przez wykonawcę noty odsetkowej począwszy od miesiąca, w którym zostanie uruchomiony kredyt do 30.6.2034.
Odsetki od kredytu naliczone będą tylko od kwoty aktualnego, rzeczywistego zadłużenia na rachunku kredytowym.
9. Do celów obliczenia oprocentowania przyjmuje się, że rok liczy 365 dni, a miesiąc rzeczywistą ilość dni.
10. Oprocentowanie kredytu będzie liczone wg stopy zmiennej, oparte na stawce WIBOR 1M powiększonej o marżę banku (stałą w okresie kredytowania) wyrażoną w punktach procentowych. Stawka WIBOR 1M będzie ulegała zmianom co miesiąc. Dniem zmiany stopy procentowej będzie pierwszy dzień miesiąca. Do celów oceny ofert przyjmuje się, że WIBOR 1M na dzień 13.2.2020 wynosi 1,63 %.
11. Jeżeli ostateczny termin spłaty rat odsetkowych lub kapitałowych będzie dniem świątecznym lub wolnym od pracy, to płatność nastąpi w ostatnim dniu roboczym przed tym dniem.
12. Zamawiający:
— zastrzega możliwość wykorzystania mniejszej kwoty kredytu oraz wcześniejszej spłaty bez ponoszenia z tego tytułu jakichkolwiek kosztów. W przypadku wcześniejszej spłaty kredytu, odsetki będą liczone za okres jego faktycznego wykorzystania;
— zastrzega sobie możliwość zmiany harmonogramu spłat kredytu, bez dodatkowych opłat;
— nie przewiduje żadnych opłat i prowizji związanych z udzieleniem, obsługą oraz spłatą kredytu (w tym spłatą przedterminową).
13. Naliczanie odsetek od kredytu odbywać się będzie w okresach miesięcznych. Bank zobowiązany jest do wyliczania odsetek za każdy miesiąc i przekazania noty obciążeniowej zamawiającemu do 20 dnia każdego mies. za pośr. faksu lub drogą elektroniczną, na nr faksu lub e-mail wskazany w umowie.