Opis zamówienia
Przedmiotem zamówienia jest zaciągnięcie kredytu długoterminowego w wysokości 7 000 000,00 PLN (słownie: siedem milionów złotych). Kredyt zostaje zaciągnięty na:
— spłatę wcześniej zaciągniętych zobowiązań z tytułu zaciągniętych kredytów w kwocie 1 649 200,00 PLN (słownie: jeden milion sześćset czterdzieści dziewięć tysięcy dwieście złotych),
— finansowanie planowanego deficytu budżetu jednostki samorządu terytorialnego w kwocie 5 350 800,00 PLN (słownie: pięć milionów trzysta pięćdziesiąt tysięcy osiemset złotych).
Kredyt spłacany w ratach do ostatniego dnia miesiąca. Harmonogram spłat: rok 2025: 4 raty po 90 000,00 PLN płatne do końca miesiąca – II, IV, VII, IX, rok 2026: 12 rat po 100 000,00 PLN płatne do końca każdego miesiąca, rok 2027: 12 rat po 120 000,00 PLN płatne do końca każdego miesiąca, rok 2028: 8 rat po 330 000,00 PLN płatne do końca miesiąca I, II, IV, VI, VII, VIII, X, XII, 4 raty płatne do końca miesiąca III, V, IX, XI.
Warunki udzielenia kredytu:
1) Wykonawca przygotowując ofertę musi:uwzględnić wszystkie koszty związane z uzyskanie kredytu, uwzględnić wszystkie koszty związane ze spłata kredytu i podać w ofercie całkowity koszt jego spłaty za przewidywany okres kredytowania; uwzględnić oprocentowanie kredytu wg średniej arytmetycznej stawki WIBOR 1M za miesiąc styczeń 2020 plus marża bankowa.
2) Karencja w spłacie kapitału do 28.2.2025.
3) Płatność pierwszej raty nastąpi do końca lutego 2025 r.
4) Odsetki od kredytu w okresie karencji, tj. od chwili wypłaty pierwszej transzy kredytu do czasu spłaty pierwszej raty będą płatne do końca każdego miesiąca. Pozostałe wg harmonogramu spłat przygotowanego przez bank, tylko od kwoty faktycznie uruchomionego kredytu.
5) Zamawiający zastrzega sobie prawo do skorzystania tylko z części przyznanego kredytu. W ww. sytuacji Zamawiający nie poniesie żadnych dodatkowych kosztów z powodu nie wykorzystania przyznanych środków finansowych. Zamawiający zastrzega sobie możliwość wykorzystania mniejszej kwoty kredytu lub rezygnacji z kredytu bez ponoszenia z tego tytułu jakichkolwiek kosztów. W przypadku zaciągnięcia kredytu w wysokości niższej od planowanej nie będzie to skutkować rozwiązaniem umowy kredytowej oraz nie będzie powodować żadnych innych roszczeń Wykonawcy w stosunku do Zamawiającego. Wykonawca nie będzie naliczał i pobierał odsetek, jakichkolwiek opłat i prowizji bankowych od kwoty niewykorzystanego kredytu.
6) Zamawiający zastrzega sobie prawo do wcześniejszej spłaty części lub całości kredytu. W ww. sytuacji Zamawiający nie poniesie żadnych dodatkowych kosztów. W przypadku wcześniejszej spłaty kredytu, odsetki liczone będą za okres jego faktycznego wykorzystania.
7) Oprocentowanie kredytu zmienne, oparte o stawkę WIBOR 1M z ostatniego dnia roboczego miesiąca poprzedniego plus marża banku (stała) w okresie obowiązywania umowy. UWAGA: Dla potrzeb obliczenia ceny ofertowej należy przyjąć stawkę bazową oprocentowania według średniej arytmetycznej stawki WIBOR 1M za miesiąc styczeń 2020 r. plus marża bankowa.
8) W przypadku spłaty części lub całości kredytu w trakcie miesiąca odsetki będą naliczane w oparciu o faktyczny czas korzystania z kapitału kredytu i płatne będą do ostatniego dnia miesiąca.
9) W przypadku, gdy termin w przypadku, gdy termin spłaty kredytu lub odsetek, przypadnie w dzień wolny od pracy, to Zamawiający ureguluje wymaganą ratę w pierwszy dzień roboczy po wyznaczonej dacie spłaty.
10) Przy obliczaniu odsetek przyjmuje się że rok liczy 365 dni.
11) Zabezpieczeniem kredytu będzie weksel własny in blanco wraz z deklaracją wekslową. Ponadto Zamawiający dopuszcza możliwość złożenia oświadczenia o poddaniu się egzekucji z umowy kredytowej.
Uwaga: Ze względu na ograniczoną ilość znaków dalszy ciąg opisu zamówienia zawarty jest w części III.1.3) w części: „Minimalny poziom ewentualnie wymaganych standardów”.