Opis zamówienia
Przedmiotem zamówienia jest usługa obejmująca udzielenie w 2020 roku wraz z obsługą krótkoterminowego kredytu w wysokości 5 000 000,00 PLN przeznaczonego na sfinansowanie występującego w ciągu roku przejściowego deficytu budżetu miasta Tarnowskie Góry. Kredyt zostanie udzielony na okres od dnia podpisania umowy kredytowej do dnia 31 grudnia 2020 r. i zostanie uruchomiony jednorazowo lub w transzach.
1) Waluta kredytu: PLN.
2) Termin uruchomienia kredytu: do dnia 16 grudnia 2020 r.
3) Kredyt uruchamiany będzie jednorazowo lub w transzach, których wysokość i termin uruchomienia dostosowany będzie do potrzeb Zamawiającego, na jego pisemny wniosek w ciągu 2 dni roboczych od jego złożenia (w przypadku uruchomienia kredytu dnia 16 grudnia 2020 r. wniosek złożony będzie dnia 14 grudnia 2020 r.).
4) Zamawiający zastrzega sobie prawo do niewykorzystania części kredytu bez podania przyczyn i bez ponoszenia z tego tytułu jakichkolwiek opłat. Zamawiający gwarantuje uruchomienie min. 40 % kredytu.
5) Spłata kredytu wraz z wszystkimi należnościami nastąpi nie później niż 31.12.2020.
6) Zamawiający zastrzega sobie prawo do wcześniejszej spłaty kredytu bez dodatkowych opłat, po powiadomieniu banku drogą elektroniczną z dwudniowym uprzedzeniem o zamierzonej spłacie.
7) Terminy spłaty odsetek. Odsetki od wykorzystanego kredytu obliczane będą na bieżąco w okresach obrachunkowych, przy czym pierwszy okres obrachunkowy liczony jest od dnia pierwszej wypłaty kredytu i kończy się w przedostatnim dniu zakończenia okresu obrachunkowego, jakim jest miesiąc kalendarzowy, płatne ostatniego dnia miesiąca, na podstawie zawiadomień banku o ich wysokości i terminie wymagalności przesłanych drogą elektroniczną najpóźniej na 2 dni robocze przed terminem spłaty odsetek.
8) Sposób ustalenia wysokości stopy procentowej: stopa procentowa dla danego okresu odsetkowego jest ustalana w oparciu o stawkę WIBOR 1M (Warsaw Interbank Offered Rate), oprocentowanie po jakim banki udzielają pożyczek innym bankom – stawka ogłaszana przez Reuters Serwis Polska notowana na 2 dni robocze przed pierwszym wykorzystaniem kredytu, a następnie na 2 dni robocze przed kolejnym miesiącem kalendarzowym, z uwzględnieniem marży banku.
Marża banku przedstawiona w ofercie jest stała, nie może być podwyższona w trakcie obowiązywania umowy kredytowej.
9) Oprocentowanie będzie ulegało zmianie wraz ze zmianą stawki WIBOR 1M dwa dni robocze przed kolejnym miesiącem kalendarzowym mającej zastosowanie od 1 dnia kalendarzowego następnego miesiąca. Stawka bazowa ustalona na okres 1 miesiąca jest stała (okres odsetkowy).
10) Bank nie będzie pobierał żadnych opłat i prowizji od udzielonego kredytu. Warunek ten dotyczy prowizji od niewykorzystanej części kredytu, prowizji od wcześniejszej spłaty oraz innych stosowanych przez bank prowizji związanych z obsługą kredytu oraz innych opłat.
11) Zabezpieczeniem spłaty kredytu będzie weksel własny in blanco z wystawienia kredytobiorcy bez kontrasygnaty Skarbnika Miasta wraz z deklaracją wekslową, przy czym deklaracja wekslowa będzie opatrzona kontrasygnatą Skarbnika Miasta.
12) Rozliczenie usługi pomiędzy Zamawiającym a bankiem będzie dokonywane w złotych polskich (PLN).
13) Bank nie będzie pobierał żadnych opłat z tytułu świadczonych usług. Jedynym kosztem ponoszonym przez Zamawiającego jest oprocentowanie kredytu.
Szczegółowy opis przedmiotu zamówienia stanowi Załącznik nr 2 do SIWZ, tj. „Wzór umowy”.