Opis zamówienia
Przedmiotem zamówienia jest: Udzielenie długoterminowego kredytu bankowego do kwoty 6.763.806 zł w 2021 roku, spełniającego nw. wymagania:
1. Kwota udzielonego kredytu: do wysokości 6.763.806 zł (słownie złotych: sześć milionów siedemset sześćdziesiąt trzy tysiące osiemset sześć) z przeznaczeniem na sfinansowanie planowanego deficytu budżetu w roku bieżącym oraz spłatę wcześniej zaciągniętych zobowiązań z tytułu pożyczek i kredytów.
2. Zamawiający zastrzega sobie możliwość niewykorzystania pełnej kwoty kredytu (20%), bez ponoszenia z tego tytułu dodatkowych opłat i prowizji.
2. Zgodnie z art. 441 ust. 1 ustawy Pzp Zamawiający przewiduje możliwość skorzystania z prawa opcji, polegającej na zwiększeniu kwoty udzielonego kredytu o wartość 799.979 zł (do łącznej wysokości 7.563.785 zł) w przypadku nie uzyskania pożyczki na preferencyjnych warunkach z WFOŚiGW lub zwiększenia planowanego zadłużenia na podstawie zmiany uchwały budżetowej.
3. Kredyt zostanie przeznaczony na poczet płatności przyszłych lub kosztów już poniesionych.
4. Wymagane jest udostępnienie kredytu od dnia zawarcia umowy. Wypłata kredytu nastąpi w transzy/-ach na podstawie dyspozycji uruchomienia transz/-y.
5. Szacunkowa wysokość i terminy uruchomienia transz:
1) 24.06.2021 r. - do wysokości 3.381.903 zł,
2) 24.09.2021 r. - do wysokości 1.690.951 zł,
3) 23.12.2021 r. - do wysokości 1.690.951 zł.
6. Zamawiający zastrzega sobie możliwość zmiany ilości wypłacanych transz, wysokości transz kredytu i terminu ich uruchomienia bez ponoszenia z tego tytułu dodatkowych opłat i prowizji.
7. Sposób uruchomienia środków – na rachunek bankowy Zamawiającego.
8. Kredyt powinien być udzielony w oparciu o zmienną stawkę referencyjną WIBOR 1M powiększoną o stałą marżę banku.
9. Zamawiający nie przewiduje możliwości naliczenia prowizji z tytułu udzielenia kredytu.
10. Okres kredytowania – do 31.12.2040 r.
11. Karencja spłaty rat kapitałowych kredytu: pierwsza rata kapitału płatna w terminie 31.03.2023 r. a ostatnia w terminie 31.12.2040 r. Spłata kapitału w równych ratach w okresach kwartalnych – raty kredytu płatne na dzień 31.03., 30.06., 30.09., 31.12. danego roku w wysokości 93.941 zł – 71 rat (ostatnia rata 72 w wysokości: 93.995 zł).
12. Odsetki będą naliczane i opłacane miesięcznie tylko od kapitału niespłaconego, odsetki płatne na ostatni dzień danego miesiąca – pierwsza płatność w terminie ostatniego dnia miesiąca, w którym uruchomiono kredyt a ostatnia w terminie 31.12.2040 r.
13. Oprocentowanie zmienne w oparciu o wskaźnik WIBOR 1M i stałą marżę banku.
14. Akceptowana przez Zamawiającego forma zabezpieczenia kredytu – weksel in blanco.
15. Umowa musi przewidywać możliwość przedterminowej spłaty całości lub części kredytu bez ponoszenia dodatkowych opłat i prowizji.
16. Wykonawca nie będzie pobierać żadnych dodatkowych opłat i prowizji z tytułu udzielenia i obsługi kredytu poza wymienionymi w SWZ i przedstawionymi w ofercie.