Opis zamówienia
1. Przedmiotem zamówienia jest usługa bankowa dotycząca zaciągnięcia przez miasto Łomża kredytu w kwocie 25 000 000,00 PLN na pokrycie planowanego deficytu budżetu miasta Łomża w 2021 r. oraz spłatę zobowiązań z tytułu wcześniej zaciągniętych kredytów.
Usługa udzielenia kredytu jest usługą powszechnie dostępną o ustalonych standardach jakościowych, na straży których stoi Komisja Nadzoru Finansowego, sprawująca nadzór nad sektorem bankowym.
2.Szczegółowy opis warunków udzielania kredytu:
1) waluta: PLN;
2) termin realizacji zamówienia – określono w rozdz. VIII (Termin wykonania zamówienia) niniejszej SWZ. Okres kredytowania jaki należy przyjąć do obliczenia ceny oferty określono w rozdz. XVI (Sposób obliczenia ceny oferty) niniejszej SWZ;
3) zamawiający ma prawo do wykorzystania kredytu w kwocie niższej bez ponoszenia dodatkowych kosztów;
4) uruchomienie kredytu nastąpi, na podstawie dyspozycji zamawiającego złożonej w banku, najpóźniej trzeciego dnia roboczego od dnia przesłania dyspozycji pocztą elektroniczną (na podany adres e-mail);
5) w przypadku niepostawienia przez bank kredytu do dyspozycji zamawiającego w ustalonych terminach, zamawiający zastrzega sobie prawo do odszkodowania za poniesione straty na zasadach ogólnych;
6) karencja w spłacie rat kapitału do dnia 31 grudnia 2021 r.;
7) spłata rat kredytu będzie następowała w okresach kwartalnych wg harmonogramu zawartego w załączniku nr 2 do SWZ, ostatniego dnia roboczego miesiąca;
8) odsetki będą naliczane od faktycznego zadłużenia kredytowego i spłacane w okresach kwartalnych;
9) bank powiadomi zamawiającego, pisemnie lub pocztą elektroniczną na wskazany przez zamawiającego adres e-mail, na 5 dni roboczych przed planowaną datą spłaty odsetek o naliczonej kwocie tych odsetek;
10) oprocentowanie kredytu ustalone kwartalnie na podstawie stawki WIBOR 3M, notowanej w ostatnim
dniu roboczym miesiąca poprzedzającego okres, za który naliczane są odsetki i marży banku (stała w
okresie obowiązywania umowy). Powyższe koszty są całkowitą wartością zamówienia. Zamawiający nie dopuszcza wprowadzenia do umów żadnych innych kosztów obsługi kredytu poza wymienionymi w tabeli oraz oprocentowaniem zmiennym kredytu obliczonym w sposób określony w załączniku nr 1a do SWZ;
11) zamawiający może dokonać przedterminowej spłaty kredytu bez ponoszenia dodatkowych kosztów, po zawiadomieniu banku o planowanej przedterminowej spłacie kredytu z 3-dniowym wyprzedzeniem;
12) środki z kredytu zostaną postawione do dyspozycji zamawiającego w terminie do 3 dni od daty zawarcia umowy;
13) formą zabezpieczenia kredytu będzie weksel własny in blanco wraz z deklaracją wekslową wystawiony przez zamawiającego z kontrasygnatą Skarbnika Miasta;
14) w okresie kredytowania dopuszcza się jednorazową możliwość odroczenia terminu spłaty rat kapitałowych na okres 12 miesięcy. Ewentualne odroczenie terminu spłaty rat kapitałowych, nie spowodują wydłużenia okresu kredytowania;
15) zamawiający zastrzega sobie prawo do zmiany treści umowy w zakresie terminów harmonogramu spłat rat kapitałowych i ich wysokości bez naliczania z tego tytułu prowizji. Zmiany treści umowy w zakresie terminów harmonogramu spłaty rat kapitałowych i ich wysokości, będą wymagały akceptacji banku;
16) zamawiający nie przewiduje karencji w spłacie odsetek;
17) zamawiający nie ponosi innych dodatkowych kosztów związanych z obsługą kredytu;
18) wykorzystanie kredytu nastąpi w formie przelewu na rachunek zamawiającego nr 34 1560 0013 2294 6771 7000 0001;
19) dodatkowo zamawiający informuje, że:
a) na wekslu in blanco oraz deklaracji wekslowej Skarbnik dokonana kontrasygnaty,
b) nie posiada zaległości wobec Zakładu Ubezpieczeń Społecznych i wobec Urzędu Skarbowego.
3. Wykorzystanie kredytu nastąpi w dowolnych kwotach, terminach i transzach na podstawie dyspozycji płatniczej zamawiającego.