Opis zamówienia
1. Przedmiotem zamówienia jest Udzielenie i obsługa kredytu długoterminowego dla Miasta Skierniewice w roku 2021 w wysokości 28 000 000,00zł z przeznaczeniem na:
b) sfinansowanie planowanego deficytu budżetu Miasta Skierniewice zgodnie z Uchwałą Nr XXVI/113/2020 Rady Miasta Skierniewice z dnia 18 grudnia 2020r. w sprawie uchwalenia budżetu Miasta na 2021 rok wraz z późniejszymi zmianami w kwocie 20 000 000,00zł,
c) spłatę wcześniej zaciągniętych zobowiązań zgodnie z Uchwałą Nr XXVI/113/2020 Rady Miasta Skierniewice z dnia 18 grudnia 2020r. w sprawie uchwalenia budżetu Miasta na 2021 rok wraz z późniejszymi zmianami w kwocie 8 000 000,00zł.
2. Przewidywany okres spłaty rat odsetkowych: od 31.03.2022 r. do 31.12.2031 r.
3. Raty kapitałowe płatne w okresach kwartalnych : 31 marca, 30 czerwca, 30 września, 31 grudnia od 31.03.2023 r. do 31.12.2031 r. Zgodnie z załącznikiem nr 1 do oferty.
4. Oprocentowanie zmienne liczone wg WIBOR 3M.
5. Odsetki płatne w okresach kwartalnych (31 marca; 30 czerwca; 30 września; 31 grudnia).
6. Odsetki naliczane będą kwartalnie, od faktycznie wykorzystanych środków. Do obliczenia kwoty odsetek przyjmuje się rzeczywistą liczbę dni wykorzystania kredytu w stosunku do 365 dni w roku.
7. Ustala się okres karencji w spłacie odsetek do 30 marca 2022 roku.
8. Uruchomienie kredytu przewiduje się, że nastąpi: 15.12.2021 r. i 28.12.2021 r. na podstawie polecenia przelewu Zamawiającego.
9. Ustala się okres karencji w spłacie kapitału do 30 marca 2023 roku.
10. Postawienie kredytu do dyspozycji Zamawiającego na wydzielonym rachunku kredytowym następnego dnia po dniu zawarcia umowy.
11. Zamawiający zastrzega sobie prawo do rezygnacji z wykorzystania części kredytu bez ponoszenia dodatkowych kosztów.
12. Zamawiający zastrzega sobie prawo do wcześniejszej spłaty całości lub części kredytu bez ponoszenia dodatkowych kosztów.
13. W umowie kredytowej za obowiązujące uznaje się wyłącznie koszty wymienione w pkt XIV. ppkt 14 SWZ.
14. Koszty obsługi kredytu stanowią:
a) oprocentowanie kredytu - zmienne.
Oprocentowanie w całym okresie kredytowania stanowi sumę stawki WIBOR 3M z pierwszego dnia roboczego kwartału kalendarzowego okresu obrachunkowy i stałej
w trakcie trwania umowy marży banku. Koszty związane z prowadzeniem rachunku kredytowego oraz wszelkie opłaty związane z obsługą kredytu Wykonawca jest zobowiązany wliczyć do marży w taki sposób, aby skalkulować i przedstawić jedną stawkę procentową, której wysokość jest wiążąca w całym okresie kredytowania,
b) prowizja – liczona jako % od całej kwoty kredytu tj. 28 000 000,00zł.
Prowizja musi zawierać w sobie wszystkie opłaty, które związane są z uruchomieniem kredytu.
15. Zamawiający nie dopuszcza możliwości złożenia oferty wariantowej.
16. Zamawiający nie dopuszcza możliwości złożenia ofert częściowych.
17. Rozliczenia między zamawiającym a wykonawcą dokonywane będą w złotych polskich.
18. Zamawiający zastrzega sobie prawo zmiany terminu i ilości transz (nie więcej niż w 2 transze) uruchomienia kredytu bez dodatkowych opłat.
19. Zamawiający zastrzega sobie prawo otrzymywania od Wykonawcy, kwartalnych informacji na wskazany adres e-mail o wysokości kwot rat odsetkowych bez dodatkowych opłat przesłanych na 10 dni roboczych przed terminem płatności.
20. Zabezpieczenie kredytu stanowić będzie weksel „In blanco” wraz z deklaracją wekslową.