Udzielenie i obsługa kredytu długoterminowego złotowego

Krótki opis

Przedmiot zamówienia stanowi usługa, polegająca na udzieleniu i obsłudze kredytu długoterminowego złotowego do wysokości 135.761.450,00 złotych na sfinansowanie planowanego deficytu budżetu Miasta Włocławek i spłatę wcześniej zaciągniętych zobowiązań z tytułu zaciągniętych kredytów i wykupu papierów wartościowych. W sytuacji, gdy Zamawiający będzie znajdował się w bieżącym roku w dobrej kondycji finansowej, to Zamawiający wykorzysta środki kredytu w niepełnej wysokości, jednak nie mniejszej niż 67.800.000,00 złotych. Zamawiającemu przysługiwać będzie prawo do złożenia pisemnego oświadczenia o rezygnacji z dalszego wykorzystania kredytu.

Opis zamówienia

Przedmiot zamówienia stanowi usługa, polegająca na udzieleniu i obsłudze kredytu długoterminowego złotowego do wysokości 135.761.450,00 złotych na sfinansowanie planowanego deficytu budżetu Miasta Włocławek i spłatę wcześniej zaciągniętych zobowiązań z tytułu zaciągniętych kredytów i wykupu papierów wartościowych. Kredyt będzie uruchamiany w transzach na wskazany rachunek bankowy budżetu Gminy Miasta Włocławek:
1) I transza – 5 dni od dnia zawarcia umowy – 30.000.000,00 złotych,
2) II transza – do dnia 01 października 2021 roku – 30.000.000,00 złotych,
3) III transza – do dnia 20 listopada 2021 roku – 30.000.000,00 złotych,
4) IV transza – 15 grudnia 2021 roku – 45.761.450,00 złotych.
Wysokość i termin przekazywania transz mają charakter orientacyjny i będą każdorazowo uzgadniane pomiędzy Zamawiającym a Wykonawcą. W sytuacji, gdy Zamawiający będzie znajdował się w bieżącym roku w dobrej kondycji finansowej, to Zamawiający wykorzysta środki kredytu w niepełnej wysokości, jednak nie mniejszej niż 67.800.000,00 złotych. Zamawiającemu przysługiwać będzie prawo do złożenia pisemnego oświadczenia o rezygnacji z dalszego wykorzystania kredytu. Za niewykorzystaną kwotę kredytu Zamawiający nie ponosi żadnych opłat i prowizji. Zamawiającemu przysługuje prawo do przedterminowej spłaty całości lub części kredytu w terminie przez niego wskazanym, przy czym za wcześniejszą spłatę kredytu nie będą pobierane odsetki ani inne opłaty. W razie zaistnienia okoliczności polegających na niewykorzystaniu kredytu w pełnej wysokości lub wcześniejszej spłacie kredytu przez Zamawiającego nie jest wymagana zmiana umowy - w takich przypadkach Zamawiający proponuje nowy harmonogram spłat, który podlega akceptacji przez Wykonawcę. Zamawiający wyklucza pobieranie prowizji i opłat, z wyjątkiem tych, które zostały określone w specyfikacji warunków zamówienia.
Rozliczenia pomiędzy Zamawiającym a Wykonawcą będą prowadzone w PLN (polskich złotych).
Zamawiający nie przewiduje rozliczeń w walutach obcych.
Okres kredytowania: 14 lat.
Karencja w spłacie kapitału: do dnia 29 listopada 2023 roku. Spłata będzie następowała począwszy od dnia 30 listopada 2023 roku.
Ustala się następujące terminy spłat kredytu: do 30 listopada każdego roku – w następujących ratach:
1) 2023 rok – 3.000.000,00 złotych,
2) 2024 rok – 3.000.000,00 złotych,
3) 2025 rok – 3.000.000,00 złotych,
4) 2026 rok – 3.000.000,00 złotych,
5) 2027 rok – 3.000.000,00 złotych,
6) 2028 rok – 3.000.000,00 złotych,
7) 2029 rok – 10.000.000,00 złotych,
8) 2030 rok – 10.000.000,00 złotych,
9) 2031 rok – 17.848.644,00 złotych,
10) 2032 rok – 25.000.000,00 złotych,
11) 2033 rok – 25.000.000,00 złotych,
12) 2034 rok – 25.000.000,00 złotych,
13) 2035 rok – 4.912.806,00 złotych,
Z możliwością zmiany terminu i kwot spłaty kredytu na wniosek kredytobiorcy.
Zobowiązania Zamawiającego z tytułu odsetek od kredytu regulowane będą w okresach miesięcznych, od faktycznie wykorzystanego kredytu.
Oprocentowanie kredytu: WIBOR 1M + marża banku.
Zamawiający nie przewiduje prowizji, ani innych opłat od udzielonego kredytu.
W przypadku niewykorzystania środków będzie możliwość zaliczenia ich do następnej transzy lub rezygnacji bez pobrania opłat.
Pozostawienie środków do dyspozycji Zamawiającego nie będzie stanowiło podstawy do naliczania odsetek.
Zabezpieczenie kredytu: weksel własny in blanco.
Spłata rat kredytu i odsetek przypadająca na dzień wolny od pracy, nastąpi w następnym dniu roboczym po tym dniu.
Skarbnik Miasta złoży kontrasygnatę na umowie kredytowej i deklaracji wekslowej.
Do wyliczenia ceny przyjmuje się, iż rok liczy 365 dni.

Informacje dodatkowe

1. Wykonawca jest obowiązany przed upływem terminu składania ofert wnieść wadium w wys. 300.000 PLN.
2. W przypadku oferty składanej przez wykonawców wspólnie ubiegających się o udzielenie zamówienia w sytuacji, o której mowa w art. 117 ust. 2 i 3 PZP, wykonawcy wspólnie ubiegający się o udzielenie zamówienia składają oświadczenie, z którego wynika, które usługi wykonają poszczególni wykonawcy.

Wykaz i krótki opis warunków

1. Wykonawca spełni warunek jeżeli wykaże, że:
1) posiada aktualne zezwolenie Komisji Nadzoru Finansowego na utworzenie banku, o którym mowa w art. 34 ustawy z dnia 29 sierpnia 1997 roku – Prawo bankowe, oraz
2) posiada aktualne zezwolenie Komisji Nadzoru Finansowego na rozpoczęcie na terytorium Polski działalności przez bank, o którym mowa w art. 36 ustawy z dnia 29 sierpnia 1997 roku – Prawo bankowe, a w przypadku określonym w art. 178 ust. 1 ustawy z dnia 29 sierpnia 1997 roku – Prawo bankowe – inny aktualny dokument, potwierdzający rozpoczęcie działalności przed dniem wejście w życie ustawy, o której mowa w art. 193 ustawy z dnia 29 sierpnia 1997 roku – Prawo bankowe.
2. Na potwierdzenie spełniania warunków udziału w postępowaniu Wykonawca będzie obowiązany do złożenia następujących podmiotowych środków dowodowych:
1) aktualnego zezwolenia Komisji Nadzoru Finansowego na utworzenie banku, o którym mowa w art. 34 ustawy z dnia 29 sierpnia 1997 roku – Prawo bankowe,
2) aktualnego zezwolenia Komisji Nadzoru Finansowego na rozpoczęcie na terytorium Polski działalności przez bank, o którym mowa w art. 36 ustawy z dnia 29 sierpnia 1997 roku – Prawo bankowe, a w przypadku określonym w art. 178 ust. 1 ustawy z dnia 29 sierpnia 1997 roku – Prawo bankowe – innego aktualnego dokumentu, potwierdzającego rozpoczęcie działalności przed dniem wejście w życie ustawy, o której mowa w art. 193 ustawy z dnia 29 sierpnia 1997 roku – Prawo bankowe.

Warunki otwarcia ofert (miejsce)

1. Otwarcie ofert nastąpi za pośrednictwem platformy przetargowej Urzędu Miasta Włocławek dostępnej pod adresem: https://umwloclawek.logintrade.net/rejestracja/ustawowe.html poprzez odszyfrowanie ofert przez Zamawiającego.
2. Otwarcie ofert nastąpi w siedzibie Zamawiającego, tj. Urząd Miasta Włocławek; Biuro Zamówień Publicznych; 87-800 Włocławek; ul. Kościuszki 12 – pokój nr 15.

1. Zamawiający przewiduje wykluczenie Wykonawcy na podstawie art. 108 ust. 1 oraz art. 109 ust. 1 pkt 1 i 4 PZP.
2. Wykonawca jest obowiązany do dołączenia do oferty oświadczenia, o którym mowa w art. 125 ust. 1 PZP.
3. Na potwierdzenie braku podstaw wykluczenia Wykonawcy z udziału w postępowaniu Wykonawca będzie obowiązany do złożenia podmiotowych środków dowodowych, o których mowa w § 2 ust. 1 pkt 2, 4-6 rozporządzenia Ministra Rozwoju, Pracy i Technologii z dn. 23.12.2020r. w sprawie podmiotowych środków dowodowych oraz innych dokumentów lub oświadczeń, jakich może żądać zamawiający od wykonawcy (Dz.U. z 2020r. poz. 2415), oraz:
1) informacji z Krajowego Rejestru Karnego, w zakresie art. 108 ust. 1 pkt 1-2 i 4 PZP, sporządzonej nie wcześniej niż 6 miesięcy przed jej złożeniem,
2) oświadczenie Wykonawcy o aktualności informacji zawartych w oświadczeniu, o którym mowa pkt. 2, w zakresie podstaw wykluczenia z postępowania wskazanych przez zamawiającego, o których mowa w art. 108 ust. 1 pkt 3 - 6 PZP oraz art. 109 ust. 1 pkt 1 PZP.
4. Do oferty Wykonawca powinien także dołączyć:
1) formularz ofertowy,
2) pełnomocnictwo upoważniające do złożenia oferty, o ile ofertę składa pełnomocnik,
3) pełnomocnictwo do reprezentowania w postępowaniu Wykonawców wspólnie ubiegających się o udzielenie zamówienia i/lub zawarcia umowy w sprawie zamówienia w imieniu Wykonawców wspólnie ubiegających się o udzielenie zamówienia,
4) dokument potwierdzający wniesienie wadium.
5. W prowadzonym postępowaniu komunikacja pomiędzy Zamawiającym a Wykonawcami odbywa się przy użyciu Platformy Przetargowej Urzędu Miasta Włocławek, dostępnej pod adresem: https://umwloclawek.logintrade.net/rejestracja/ustawowe.html.
6. Instrukcja korzystania z Platformy Przetargowej Urzędu Miasta Włocławek dostępna jest pod adresem: https://umwloclawek.logintrade.net/rejestracja/instrukcje.html.
7. Wymagania techniczne wysyłania i odbierania dokumentów elektronicznych, elektronicznych kopii dokumentów i oświadczeń oraz informacji przekazywanych przy użyciu Platformy Przetargowej Urzędu Miasta Włocławek:
1) dopuszczalne przeglądarki internetowe:
a) Internet Explorer 8, Internet Explorer 9, Internet Explorer 10, Internet Explorer 11,
b) Google Chrome 31,
c) Mozilla Firefox 26,
d) Opera 18;
2) pozostałe wymagania techniczne:
a) dostęp do sieci Internet,
b) obsługa przez przeglądarkę protokołu XMLHttpRequest – ajax,
c) włączona obsługa JavaScript,
d) zalecana szybkość łącza internetowego powyżej 500 KB/s,
e) zainstalowany Acrobat Reader,
f) zainstalowane środowisko uruchomieniowe Java - Java SE Runtime Environment 6 Update 24 lub nowszy;
3) wspierane są rozwiązania dostarczane przez firmy:
a) Polskie Centrum Certyfikacji Elektronicznej Sigillum Polskiej Wytwórni Papierów Wartościowych S.A.,
b) Centrum Obsługi Podpisu Elektronicznego Szafir Krajowej Izby Rozliczeniowej S.A.,
c) Powszechne Centrum Certyfikacji Certum firmy Unizeto Technologies S.A.
d) Kwalifikowane Centrum certyfikacji Kluczy CenCert firmy Safe Technologies S.A.;
4) dopuszczalne formaty przesyłanych danych: Oświadczenia lub dokumenty przekazywane za pośrednictwem środka komunikacji elektronicznej przesyła się w formatach danych określonych w przepisach wydanych na podstawie § 2 ust. 1 i 2 rozporządzenia Prezesa Rady Ministrów z dn. 30.12.2020r. w sprawie sposobu sporządzania i przekazywania informacji oraz wymagań technicznych dla dokumentów elektronicznych oraz środków komunikacji elektronicznej w postępowaniu o udzielenie zamówienia publicznego lub konkursie (Dz. U. z 2020r. poz. 2452 ze zm.). Równocześnie Zamawiający rekomenduje na format danych przesyłanych plików: *.pdf.
5) maksymalny rozmiar pojedynczego pliku: 150 MB, przy czym nie określa się limitu liczby plików.
8. Zamawiający może również komunikować się z Wykonawcami za pomocą poczty elektronicznej. Adres poczty elektronicznej Zamawiającego to: zamowienia@um.wloclawek.pl.

Dokładne informacje na temat terminu (terminów) procedur odwoławczych

1. Środki ochrony prawnej przysługują Wykonawcy, jeżeli ma lub miał interes w uzyskaniu zamówienia oraz poniósł lub może ponieść szkodę w wyniku naruszenia przez Zamawiającego przepisów ustawy PZP.
2. Odwołanie przysługuje na:
1) niezgodną z przepisami ustawy PZP czynność Zamawiającego, podjętą w postępowaniu o udzielenie zamówienia, w tym na projektowane postanowienie umowy;
2) zaniechanie czynności w postępowaniu o udzielenie zamówienia, do której Zamawiający był obowiązany na podstawie PZP.
3. Odwołanie wnosi się w terminie:
1) 10 dni od dnia przekazania informacji o czynności zamawiającego stanowiącej podstawę jego wniesienia, jeżeli informacja została przekazana przy użyciu środków komunikacji elektronicznej,
2) 15 dni od dnia przekazania informacji o czynności zamawiającego stanowiącej podstawę jego wniesienia, jeżeli informacja została przekazana w sposób inny niż określony w ppkt. 1.
4. Odwołanie wobec treści ogłoszenia wszczynającego postępowanie o udzielenie zamówienia lub konkurs lub wobec treści dokumentów zamówienia wnosi się w terminie 10 dni od dnia publikacji ogłoszenia w Dzienniku Urzędowym Unii Europejskiej lub zamieszczenia dokumentów zamówienia na stronie internetowej.
5. Odwołanie w przypadkach innych niż określone w pkt. 3 i 4 wnosi się w terminie 10 dni od dnia, w którym powzięto lub przy zachowaniu należytej staranności można było powziąć wiadomość o okolicznościach stanowiących podstawę jego wniesienia.
6. Jeżeli zamawiający mimo takiego obowiązku nie przesłał wykonawcy zawiadomienia o wyborze najkorzystniejszej oferty, odwołanie wnosi się nie później niż w terminie:
1) 30 dni od dnia publikacji w Dzienniku Urzędowym Unii Europejskiej ogłoszenia o udzieleniu zamówienia,
2) 6 miesięcy od dnia zawarcia umowy, jeżeli zamawiający nie opublikował w Dzienniku Urzędowym Unii Europejskiej ogłoszenia o udzieleniu zamówienia.
7. Odwołanie wnosi się do Prezesa Krajowej Izby Odwoławczej w formie pisemnej albo w formie elektronicznej albo w postaci elektronicznej opatrzone podpisem zaufanym.
8. Na orzeczenie Krajowej Izby Odwoławczej oraz postanowienie Prezesa Krajowej Izby Odwoławczej, o którym mowa w art. 519 ust. 1 ustawy PZP, stronom oraz uczestnikom postępowania odwoławczego przysługuje skarga do sądu. Skargę wnosi się do Sądu Okręgowego w Warszawie – sądu zamówień publicznych - za pośrednictwem Prezesa Krajowej Izby Odwoławczej.
9. Szczegółowe informacje dotyczące środków ochrony prawnej określone są w Dziale IX „Środki ochrony prawnej” ustawy PZP.