Opis zamówienia
3.1. Przedmiotem zamówienia jest wykonanie usługi bankowej polegającej na udzieleniu w 2021 roku kredytu długoterminowego w kwocie 5 600 000,00 PLN (słownie: pięć milionów sześćset tysięcy złotych) na pokrycie planowanego deficytu Gminy Dwikozy w 2021 roku w wysokości 4 245 384,00 PLN (słownie: cztery miliony dwieście czterdzieści pięć tysięcy trzysta osiemdziesiąt cztery złote) oraz spłatę zobowiązań z tytułu wcześniej zaciągniętych kredytów w wysokości 1 354 616,00 PLN (słownie: jeden milion trzysta pięćdziesiąt cztery tysiące sześćset szesnaście złotych).
3.1.1. Uruchomienie kredytu w kwocie 5 600 000,00 PLN nastąpi w transzach do dnia 15 września, 15 października, 15 listopada i 15 grudnia 2021 r., poprzez dokonanie przelewu transz kredytu na rachunek bankowy Gminy Dwikozy.
1. Kredyt będzie wykorzystywany w czterech transzach w następujących miesiącach i kwotach:
1) wrzesień 2021 r. kwota 1 000 000,00 PLN;
2) październik 2021 r. kwota 1 500 000,00 PLN;
3) listopad 2021 r. kwota 1 500 000,00 PLN;
4) grudzień 2021 kwota 1 600 000,00 PLN.
2. Zamawiający dopuszcza możliwość przekazania w 2021 roku transz w innych terminach lub w innych kwotach, wskazanych przez Zamawiającego, zwłaszcza w przypadku podpisania umowy w terminie późniejszym niż w dniu 15 września 2021 r., na pisemne żądanie przekazania transzy kredytu na rachunek Gminy skierowane do Wykonawcy.
3.1.2. Spłaty rat kapitałowych kredytu dokonywane będą w 58 ratach miesięcznych we wskazanych poniżej latach i kwotach:
1) w 2033 roku – 12 rat po 50 000,00 PLN, to jest 600 000,00 PLN;
2) w 2034 roku – 12 rat po 125 000,00 PLN, to jest 1 500 000,00 PLN;
3) w 2035 roku – 12 rat po 125 000,00 PLN, to jest 1 500 000,00 PLN;
4) w 2036 roku – 12 rat po 125 000,00 PLN, to jest 1 500 000,00 PLN;
5) w 2037 roku – 10 rat po 50 000,00 PLN, to jest 500 000,00 PLN;
wszystkie raty płatne na ostatni roboczy dzień każdego miesiąca, poczynając od 2033 roku.
Zamawiającemu przysługuje prawo wykorzystania kredytu w kwocie niższej niż kwota 5 600 000,00 PLN bez ponoszenia z tego tytułu dodatkowych kosztów (opłat, prowizji itp.). Odpowiednio w takim przypadku zmianie ulegnie harmonogram spłat rat kredytu.
3.1.3. Dodatkowe informacje dotyczące usługi kredytu
1. Odsetki od wykorzystanego kredytu naliczane są od kwoty aktualnego zadłużenia i podlegają spłacie w terminie do ostatniego dnia roboczego każdego miesiąca, poczynając od końca miesiąca uruchomienia pierwszej transzy kredytu.
2. Kredyt będzie oprocentowany wg zmiennej stopy procentowej w stosunku rocznym. Oprocentowanie na następny miesiąc będzie obliczone wg stawki WIBOR 1M z dnia poprzedzającego rozpoczęcie każdego okresu obrachunkowego oraz marży banku.
3. Prowizja przygotowawcza płatna w ciągu 10 dni od podpisania umowy.
4. Zabezpieczenie kredytu: weksel in blanco wraz z deklaracją wekslową z kontrasygnatą skarbnika.
5. Zamawiający zastrzega sobie prawo do wcześniejszej spłaty kredytu w całości lub w części bez dodatkowych kosztów (opłat, prowizji itp.). Oprocentowanie liczone będzie wówczas za okres faktycznego korzystania z kredytu.
6. Zamawiający dopuszcza stosowanie odsetek, opłat i prowizji z tytułu m.in. oprocentowania kredytu oraz prowizji przygotowawczej (za udzielenie kredytu). Niedopuszczalna jest prowizja za wcześniejszą spłatę kredytu.
7. W celu obliczenia ceny ofertowej dla potrzeb wyboru najkorzystniejszej oferty należy przyjąć dni 15.9.2021, 15.10.2021, 15.11.2021 i 15.12.2021 r., jako przewidywane dni uruchomienia transz kredytu, oraz stałą stopę oprocentowania WIBOR 1 M w wysokości 0,18 %.
8. Okres kredytowania od podpisania umowy kredytowej do dnia 31 października 2037 r.
9. Karencja w spłacie rat kapitałowych kredytu do dnia 31 grudnia 2032 r.
10. Kredyt nie może być obciążony innymi opłatami niż wymienione w SWZ.
11. Zamawiający nie złoży oświadczenia o poddaniu się egzekucji w trybie art. 777 § 1 pkt 5 k.p.c.
Pozostały opis w SWZ na stronie prowadzonego postępowania.