Opis zamówienia
1) Pozyskane środki finansowe z kredytu przeznacza się na: wykup obligacji komunalnych w kwocie 2 000 000,00 PLN (słownie: dwa miliony 00/100 złotych), spłaty kredytów w kwocie 13 401 639,00 PLN (trzynaście milionów czterysta jeden tysięcy sześćset trzydzieści dziewięć 00/100 złotych), zgodnie z uchwałą nr 0007.8.2021 Rady Miejskiej w Czarnem z dnia 17 lutego 2021 r. w sprawie zaciągnięcia w roku 2021 długoterminowego kredytu konsolidacyjnego na wykup obligacji i spłatę wcześniej zaciągniętych kredytów.
2) Szczegółowy opis przedmiotu zamówienia:
a) uruchomienie pełnej kwoty kredytu nastąpi poprzez wykup obligacji komunalnych i spłatę wcześniej zaciągniętych kredytów, na rachunki bankowe wierzycieli w następujących kwotach i terminach:
— seria G10 – 500 000,00 PLN w dniu 13 maja 2021 r.
— seria H10 – 500 000,00 PLN w dniu 13 maja 2021 r.,
— seria I10 – 500 000,00 PLN w dniu 13 maja 2021 r.,
— seria J10 – 500 000,00 PLN w dniu 13 maja 2021 r.,
— 899 392,00 PLN w dniu 13 maja 2021 r.,
— 1 141 388,00 PLN w dniu 13 maja 2021 r.,
— 7 908 313,00 PLN w dniu 13 maja 2021 r.,
— 3 452 546,00 PLN w dniu 13 maja 2021 r.
Powyższe terminy uruchomienia kredytu stanowią podstawę do obliczenia wartości oferty.
b) Spłata kredytu nastąpi od dnia 13 maja 2021 r. do dnia 15 grudnia 2030 r.
c) Okres kredytowania: od podpisania umowy kredytowej do dnia 15 grudnia 2030 r.
d) Uruchomienie środków nastąpi po podpisaniu umowy w terminach i kwotach jak w pkt 2 ppkt a, bez pisemnego wniosku zamawiającego. Numery rachunków bankowych, na które nastąpi wykup obligacji i spłacone zostaną wcześniej zaciągnięte kredyty oraz nazwy banków – wierzycieli, zostaną zawarte w umowie kredytu konsolidacyjnego.
3) Koszty obsługi kredytu:
a) oprocentowanie kredytu będzie zmienne, oparte o stawkę WIBOR 1M, aktualizowanej co miesiąc, poprzedzającego miesiąc spłaty kredytu i stałej, w trakcie trwania umowy marży banku, nie wyższej niż 0,80 %, która zostanie ustalona z dokładnością do drugiego miejsca po przecinku. Koszty związane z prowadzeniem rachunku kredytowego i opłaty związane z obsługą kredytu, tj. prowizją przygotowawczą, prowizją za sporządzenie aneksów, prowizją za wcześniejszą spłatę kredytu, prowizją od niewykorzystanej kwoty kredytu wykonawca jest zobowiązany wliczyć do prowizji kredytu planowanej w wysokości 0,10 % wartości kredytu płatnej jednorazowo po podpisaniu umowy w terminie 15 dni od pierwszego uruchomienia środków;
b) za rok obrachunkowy przyjmuje się 365 dni, a przypadku roku przestępnego 366 dni;
c) zabezpieczenie kredytu: weksel in blanco i porozumienie wekslowe;
d) Zamawiający zastrzega sobie prawo wcześniejszej spłaty całości lub części kredytu bez ponoszenia dodatkowych kosztów i opłat;
e) w umowie kredytowej za obowiązujące uznaje się wyłącznie koszty wymienione w pkt 3 ppkt a.
4) Spłata odsetek następować będzie w okresach miesięcznych do 15 dnia każdego miesiąca za miesiąc poprzedni w terminie od dnia uruchomienia kredytu, przy czym ostatnia do dnia 31 grudnia 2030 r. Przy czym ostatnia rata odsetek będzie płatna do dnia 31 grudnia 2030 r. Odsetki od kredytu naliczane będą tylko od kwoty aktualnego rzeczywistego zadłużenia i płatne miesięcznie.
5) Dla potrzeb niniejszej oferty przyjmuje się, że rok obrachunkowy wynosi 365 dni, a w przypadku roku przestępnego 366 dni, a miesiąc rzeczywistą liczbę dni.
Z uwagi na brak miejsca pozostałe zapisy dot. opisu przedmiotu zamówienia znajdują się w SWZ rozdział II dostępnej pod adresem: (
https://portal.smartpzp.pl/czarne).