Opis zamówienia
Przedmiotem zamówienia jest usługa udzielenia kredytu bankowego długoterminowego w kwocie 15 700 000 PLN na finansowanie planowanego deficytu oraz na spłatę wcześniej zaciągniętych zobowiązań z tytułu kredytów długoterminowych.
Spłata kredytu nastąpi w okresie od dnia 31 stycznia 2022 r. do dnia 30 kwietnia 2030 r. w poniższy sposób:
1) w 2022 r. – 150 000,00 PLN – w 1 (jednej) racie w kwocie 150 000,00 PLN w dniu 31 stycznia;
2) w 2023 r. – 50 000,00 PLN – w 1 (jednej) racie w kwocie 50 000,00 PLN w dniu: 31 stycznia;
3) w 2024 r. – 500 000,00 PLN – w 5 (pięciu) ratach po 100 000,00 PLN w dniach: 31 stycznia, 29 lutego, 29 marca, 30 kwietnia, 31 maja;
4) w 2025 r. – 2 000 000,00 PLN – w 10 (dziesięciu) ratach po 200 000,00 PLN w dniach: 31 stycznia, 28 lutego, 31 marca, 30 kwietnia, 30 maja, 30 czerwca, 31 lipca, 29 sierpnia, 30 września, 31 października;
5) w 2026 r. – 3 000 000,00 PLN – w 12 (dwunastu) ratach po 250 000,00 PLN w dniach: 30 stycznia, 27 lutego, 31 marca, 30 kwietnia, 29 maja, 30 czerwca, 31 lipca, 31 sierpnia, 30 września, 30 października, 30 listopada i 31 grudnia;
6) w 2027 r. – 3 000 000,00 PLN – w 12 (dwunastu) ratach po 250 000,00 PLN w dniach: 29 stycznia, 26 lutego, 31 marca, 30 kwietnia, 31 maja, 30 czerwca, 30 lipca, 31 sierpnia, 30 września, 29 października, 30 listopada i 31 grudnia;
7) w 2028 r. – 3 000 000,00 PLN – w 12 (dwunastu) ratach po 250 000,00 PLN w dniach: 31 stycznia, 29 lutego, 31 marca, 28 kwietnia, 31 maja, 30 czerwca, 31 lipca, 31 sierpnia, 29 września, 31 października, 30 listopada, 29 grudnia;
8) w 2029 r. – 3 000 000,00 PLN – w 12 (dwunastu) ratach po 250 000,00 PLN w dniach: 31 stycznia, 28 lutego, 30 marca, 30 kwietnia, 30 maja, 29 czerwca, 31 lipca, 31 sierpnia, 28 września, 31 października, 30 listopada, 31 grudnia;
9) w 2030 r. – 1 000 000,00 PLN – w 4 (czterech) ratach po 250 000,00 PLN w dniach: 31 stycznia, 28 lutego, 29 marca, 30 kwietnia. Karencja w spłacie kredytu obejmuje okres od dnia wykorzystania kredytu do dnia 31 grudnia 2021 r.
Zabezpieczenie kredytu stanowić będzie weksel własny in blanco wraz z deklaracją wekslową (kontrasygnowany przez Skarbnika Powiatu). Zamawiający/kredytobiorca zastrzega, że wszelkie rozliczenia pomiędzy nim a wykonawcą/bankiem będą dokonywane w złotych polskich (PLN). Nie przewiduje się dokumentowania (rozliczania) wykorzystania kredytu. Odsetki od kredytu naliczane będą w okresach miesięcznych od kwoty kredytu według stóp procentowych obowiązujących w czasie trwania umowy, począwszy od dnia wypłaty kredytu lub jego transzy, do dnia poprzedzającego jego spłatę. Odsetki naliczone w okresie od dnia wykorzystania kredytu do dnia 31 grudnia 2021 r. płatne będą w dniu 31 grudnia 2021 r. Począwszy od dnia 1 stycznia 2022 r. odsetki płatne będą co miesiąc. Odsetki naliczane będą tylko od faktycznie wykorzystanego kredytu. Odsetki nie będą naliczane od kredytu przyznanego lecz jeszcze nieuruchomionego. Spłata naliczonych i należnych wykonawcy/bankowi odsetek za dany miesięczny okres odsetkowy będzie dokonywana w formie przelewu, ostatniego roboczego dnia miesiąca na rachunek obsługi kredytu należący do wykonawcy/banku. Dla celów obliczania oprocentowania przyjmuje się, że rok liczy 365 dni, a miesiąc kalendarzową liczbę dni. Dla obliczenia ceny oferty należy przyjąć, że odsetki za 2021 rok będą naliczane za okres od dnia 1 grudnia 2021 r. do dnia 31 grudnia. Oprocentowanie kredytu będzie zmienne za dany (miesięczny) okres odsetkowy, równe sumie „b” + „m”, gdzie: „b” – WIBOR 1M, dla celów ofertowych przyjmuje się, że „b” wynosi 0,20 % „m” – stała marża banku.