Opis zamówienia
1.1. Przedmiotem zamówienia jest usługa udzielenia i obsługi długoterminowego kredytu bankowego zaciąganego w kwocie 5 036 000,00 zł (słownie złotych: pięć milionów trzydzieści sześć tysięcy 00/100), z czego na sfinansowanie deficytu w kwocie 2 761 940,00 zł oraz na spłatę wcześniej zaciągniętych zobowiązań z tytułu kredytów i pożyczek w kwocie 2 274 060,00 zł.
1.2. Środki pozyskane z kredytu będą m.in. przeznaczone na finansowanie deficytu będącego wynikiem między innymi realizowanych inwestycji, w tym sfinansowanie wkładów własnych do projektów realizowanych przez Gminę Sękowa na podstawie umów o dofinansowanie z udziałem środków budżetu Unii Europejskiej lub środków Programu Współpracy Transgranicznej Interreg V-A Polska-Słowacja 2014-2020 na kwotę 1 811 000,00 zł.
1.3. Kredyt zostanie uruchomiony w formie transz na rachunek podstawowy budżetu gminy, z czego prawdopodobne terminy wypłaty transz: to 1 grudnia 2022 r. w kwocie 2 500 000,00 zł oraz 23 grudnia 2022 r. w kwocie 2 536 000,00 zł. Ostateczna wysokość i terminy przekazania transz kredytu będą każdorazowo uzgadniane z Wykonawcą i przedkładane w postaci dyspozycji w terminie nie dłuższym niż 1 dzień roboczy przed uruchomieniem transzy kredytu. Wystąpienia do Wykonawcy będą przesyłane przez Zamawiającego drogą elektroniczną.
1.4. Zamawiający zastrzega sobie prawo niepobrania kwoty kredytu w pełnej wysokości. W takim przypadku Wykonawca nie obciąży Zamawiającego kosztami niepobrania kwoty kredytu.
1.5. Spłaty rat kapitałowych i odsetek są zawarte w tabeli głównej Wieloletniej Prognozy Finansowej Gminy Sękowa, stanowiącej załącznik nr 1 do Uchwały Nr XXXIX/401/2022 Rady Gminy Sękowa z dnia 9 września 2022 r. w sprawie zmiany Wieloletniej Prognozy Finansowej Gminy Sękowa.
1.6. Ustala się karencję w spłacie kredytu do 30 marca 2023 r. Ustala się brak karencji w spłacie odsetek.
1.7. Spłata rat kapitałowych rozpocznie się dnia 31 marca 2023 r. i potrwa do 31 października 2036 r. i w poszczególnych latach nie przekroczy następujących wysokości:
- w 2023 r. – 100 000,00 zł
- w 2024 r. – 200 000,00 zł
- w 2025 r. – 287 000,00 zł
- w 2026 r. – 215 000,00 zł
- w 2027 r. – 300 000,00 zł
- w 2028 r. – 470 000,00 zł
- w 2029 r. – 470 000,00 zł
- w 2030 r. – 500 000,00 zł
- w 2031 r. – 420 000,00 zł
- w 2032 r. - 420 000,00 zł
- w 2033 r. - 500 000,00 zł
- w 2034 r. - 500 000,00 zł
- w 2035 r.- 454 000,00 zł
- w 2036 r. - 200 000,00 zł
Spłata rat kapitałowych będzie następowała do ostatniego dnia danego miesiąca według harmonogramu zawartego w tabeli wskazanej w SWZ.
1.8. Pełny opis przedmiotu zamówienia zawiera ust. 1 i ust. 3 SWZ.