Opis zamówienia
1. Przedmiotem zamówienia jest udzielenie i obsługa długoterminowego kredytu inwestycyjnego złotowego dla Powiatu Nowotomyskiego w wysokości 3.663.908,76 zł na okres 10 lat z przeznaczeniem na sfinansowanie wcześniej zaciągniętych zobowiązań i pożyczek na podstawie Uchwały Nr XXXIX/343/2022 Rady Powiatu Nowotomyskiego z dnia 29 czerwca 2022 roku.
2. Kredyt w walucie polskiej.
3. Oprocentowanie zmienne, oparte na stawce WIBOR1M + stała marża bankowa.
4. Okres spłaty - od stycznia 2024 roku do 30 grudnia 2033 roku w okresach miesięcznych.
5. Wykonawca zobowiązany jest stawić do dyspozycji Zamawiającego kredyt w formie przelewu środków finansowych z rachunku kredytowego Wykonawcy na rachunek budżetu Powiatu nr 53 9058 0000 0000 0000 7272 0033. ( w formie polecenia przelewu).
6. Wykorzystanie kredytu nastąpi jednorazowo lub w ratach na podstawie dyspozycji Zamawiającego.
7. Kwota kredytu zostanie postawiona do dyspozycji Zamawiającego w okresie do 31 grudnia 2022r w wysokości określonej na podstawie dyspozycji Zamawiającego
8. Zamawiający zobowiązuje się do spłaty kapitału i odsetek w następującej formie: do ostatniego dnia roboczego miesiąca
a) Początek spłaty kapitału od miesiąca stycznia 2024 roku z rachunku budżetu Powiatu nr 53 9058 0000 0000 0000 7272 0033
b) Początek spłaty odsetek od kredytu od miesiąca stycznia 2024 roku z rachunku wydatków nr 43 9058 0000 0000 0000 7272 0019
c) Termin płatności rat kredytowych i odsetek od kredytu przypadający na ostatni dzień roboczy każdego miesiąca – raty płatne miesięcznie
d) Wykonawca zobowiązany jest do informowania Zamawiającego o wysokości rat
i odsetek miesięcznych do zapłaty w terminie na 7 dni roboczych przed terminem płatności. Niedotrzymanie w/w terminu powoduje przesunięcie terminu płatności o liczbę dni opóźnienia.
9. Dopuszcza się możliwość spłaty kredytu przed ustalonym terminem bez ponoszenia dodatkowych opłat i prowizji ( odsetki naliczane do dnia spłaty kredytu, a nie do końca okresu umowy, bez prowizji rekompensacyjnej).
10. Zabezpieczenie kredytu stanowi weksel in blanco z wystawienia Zamawiającego wraz z deklaracją wekslową.
11. Umowa oraz weksel in blanco zostaną kontrasygnowane przez Skarbnika Powiatu.
12. Na potrzeby obliczenia odsetek od kredytu w umowie oraz na potrzeby obliczenia ceny ofert należy przyjąć kalendarz rzeczywisty tj. liczący 365/366 dni w roku przestępnym.
13. Koszty obsługi kredytu ( cenę ofertową) stanowią : oprocentowanie kredytu oraz marża.
14. Oprocentowanie kredytu dla obliczenia ceny oferty powinno być wyliczone w oparciu o stawkę bazową WIBOR 1M w wysokości obowiązującej na dzień 02 listopada 2022 roku
15. Wykonawca jest obowiązany do skalkulowania i podania w ofercie wyłącznie dwóch stawek w następujący sposób:
• Oprocentowanie kredytu w stosunku do stopy procentowej WIBOR 1M (wg stawki obowiązującej na dzień 02 listopada 2022 roku ogłoszonej w Rzeczpospolitej w dniu 03.11.2022 roku.
• Marża (w całym okresie kredytowania)
16. Do złożonej oferty Wykonawca załączy projekt umowy o udzielenie kredytu spełniający wyżej wymienione warunki udzielenia zamówienia.
17. Zamawiający zastrzega sobie możliwość zmiany spłaty kapitału i odsetek od zaciągniętego kredytu w ratach i terminach innych niż określono w harmonogramie ze względu na pogorszenie sytuacji ekonomiczno-finansowej.
18. Zamawiający dopuszcza możliwość zmniejszenia wysokości udzielonego kredytu
w zależności od sytuacji finansowej Powiatu lub rezygnację z zaciągnięcia kredytu
19. W celu wstępnego zbadania zdolności kredytowej Zamawiającego, Zamawiający udostępni dokumenty formalno-prawne oraz dokumenty dotyczące sytuacji ekonomiczno-finansowej Zamawiającego
w Biuletynie Informacji Publicznej na stronie Powiatu Nowotomyskiego.
20. Rozliczenia między Zamawiającym a Wykonawcą prowadzone będą w PLN