Opis zamówienia
1. Przedmiotem zamówienia jest udzielenie i obsługa kredytu bankowego długoterminowego w kwocie 7 000 000,00 zł na spłatę wcześniej zaciągniętych zobowiązań oraz pokrycie planowanego deficytu budżetu Gminy.
2. Ustalenia szczegółowe dotyczące przedmiotu zamówienia:
• Wykonawca udzieli Zamawiającemu kredytu w walucie polskiej w kwocie 7 000 000, 00 PLN (słownie: siedem milionów złotych 00/100 ) na warunkach określonych w SWZ .
• Do wyliczenia ceny oferty należy przyjąć uruchomienie kredytu w dniu 14 października 2022.
• Kwota wykorzystanego kredytu będzie oprocentowana w stosunku rocznym, według zmiennej stopy procentowej, równej wysokości stawki bazowej powiększonej o stałą marżę Wykonawcy, ustaloną na podstawie złożonej oferty.
• Odsetki będą naliczane na bazie 365/366 dni w roku, przy czym w kwartale przyjmuje się liczbę dni kalendarzowych przypadających w danym kwartale, a każdy dzień za 1/365 (1/366 w roku przestępnym) część roku.
• Odsetki od wykorzystanego kredytu będą naliczane w kwartalnych okresach obrachunkowych, zgodnie z faktyczną liczbą dni kwartału kalendarzowego i płatne nie później niż ostatniego dnia roboczego miesiąca kończącego kwartał, za który zostały naliczone, przy czym:
a) pierwszy okres obrachunkowy liczony jest od dnia wypłaty pierwszej transzy kredytu i kończy się ostatniego dnia kwartału kalendarzowego,
b) ostatni okres obrachunkowy kończy się w dniu całkowitej spłaty kredytu.
• W każdym okresie obrachunkowym wchodzącym w skład umownego okresu
kredytowania stopa oprocentowania kredytu będzie stała.
• Zamawiającemu przysługuje prawo do przedterminowej spłaty całości lub części
kredytu lub zmiany harmonogramu spłat kredytu bez ponoszenia jakichkolwiek dodatkowych opłat.
• Terminy i kwoty spłat określone są w kalkulacji całkowitych kosztów kredytu – załącznik nr 3 do SWZ,
• Jeżeli data spłaty kredytu lub odsetek przypada w dzień ustawowo wolny od pracy, spłata następuje w poprzedzającym dniu roboczym przed terminem określonym w umowie kredytu.
• Spłata kredytu będzie zabezpieczona w następujący sposób:
a) weksel własny in blanco z wystawienia Zamawiającego wraz z deklaracją
wekslową
• Przekazywanie środków na wskazany rachunek bankowy wg zapotrzebowania:
• Spłata kredytu w latach 2023- 2040,
• Kredytobiorca nie będzie ponosił żadnych prowizji i opłat związanych z niewykorzystania kredytu jak również z tytułu przedterminowej spłaty kredytu. Zamawiający zastrzega sobie możliwość zmiany harmonogramu spłat kredytu w przypadku nie uruchomienia kredytu w całości.
• Marża banku będzie stała przez cały okres obowiązywania umowy.
• Kredyt będzie oprocentowany według zmiennej stopy procentowej uzależnionej od stawki WIBOR 3M przy zastosowaniu ewentualnego upustu udzielonego w ofercie lub powiększony o zaoferowaną w przetargu stałą marżę Banku.
• Spłata kredytu nastąpi w 72 ratach przy czym spłata pierwszej raty nastąpi 31 marzec 2023 r., a ostatniej 31 grudzień 2040r.
• W przypadku spłaty kredytu/rat kredytu we wcześniejszym terminie, odsetki liczone będą do dnia spłaty kredytu/rat kredytu, a nie do końca umowy (zastrzeżenie możliwości przedterminowej spłaty kredytu bez ponoszenia kosztów).
• Kredytodawca zobowiązuje się, że w przypadku zaciągnięcia kredytu w wysokości mniejszej od planowanej kwoty powyższa okoliczność nie będzie skutkować rozwiązaniem umowy kredytowej oraz nie będzie powodować żadnych innych roszczeń w stosunku do Kredytobiorcy, a odsetki naliczane będą od faktycznie wykorzystanej kwoty.
• Kredyt nie może być obciążony innymi opłatami niż wymienione w SWZ.
• Kredytobiorca nie będzie ponosił żadnych prowizji i opłat związanych z niewykorzystania kredytu jak również z tytułu przedterminowej spłaty kredytu.
• Zamawiający dokona zabezpieczenia spłaty kredytu w formie weksla in blanco wraz z deklaracją wekslową opatrzoną kontrasygnatą Skarbnika Gm