Tekst
1. Przedmiotem zamówienia jest udzielenie i obsługa kredytu bankowego w kwocie 5.000.000,00 złotych, na sfinansowanie planowanego deficytu budżetowego.
2. Źródłem pokrycia rat oraz odsetek kredytu będą dochody własne budżetu Gminy Żabno.
3. Kredyt uruchamiany w transzach do 30.12.2022 roku na podstawie dyspozycji Zamawiającego złożonych w banku do dnia 27.12.2022 roku. Kwota kredytu nie uruchomiona do w terminie do 30.12.2022 r., nie będzie wykorzystana. Bank nie obciąży Zamawiającego dodatkowymi kosztami
z tytułu niewykorzystania całości kredytu.
4. Nie wykorzystanie całkowitej kwoty kredytu nie będzie równoważne wcześniejszej spłacie kredytu.
5. Kredyt dostępny będzie od dnia jego uruchomienia, które nastąpi w terminie wskazanym w ofercie Wykonawcy (pkt. 3 Formularza ofertowego).
6. Spłata odsetek następować będzie w okresach kwartalnych do ostatniego dnia każdego kwartału, za kwartał którego dotyczy. Płatność ostatnich odsetek nastąpi w dniu spłaty ostatniej raty kapitału tj. w dniu 31.12.2031 r. W przypadku, gdy termin spłaty upływa w dniu wolnym ustawowo od pracy, uważa się, że termin spłaty został zachowany, jeżeli spłata rat i odsetek nastąpiła w pierwszym dniu roboczym po terminie spłaty (dni robocze: poniedziałek-piątek). Do obliczenia kwoty odsetek przyjmuje się rzeczywistą liczbę dni w każdym okresie rozliczeniowym w stosunku do liczby dni w roku.
7. Spłata kapitału następować będzie, na koniec marca, czerwca, września i grudnia każdego roku, począwszy od marca 2024 roku, zgodnie z poniższym harmonogramem określonym w SWZ.
6. Wysokość i terminy spłaty rat kredytu mogą być zmieniane w drodze aneksu do umowy na wniosek Zamawiającego.
7. W przypadku, gdy termin spłaty raty kredytu czy odsetek przypadnie w dzień wolny od pracy, Kredytobiorca dokona wymaganej spłaty raty kredytu w pierwszym dniu roboczym następującym po wyznaczonej dacie spłaty.
8. Oprocentowanie kredytu w okresie obowiązywania umowy – ustalone w oparciu
o zmienną stawkę bazową oprocentowania WIBOR 3 M (wysokość stawki WIBOR 3 M ustalana jest jako średnia arytmetyczna stawka z poprzedniego kwartału – i tak należy ją rozumieć w każdym przypadku
powołania się na nią w dokumentach zamówienia-, obowiązująca w ostatnim dniu roboczym kwartału poprzedzającego kwartał złożenia oferty) powiększoną o stałą marżę banku. Marża będzie wielkością stałą wyrażoną
w procentach w skali roku i będzie obowiązywała przez cały okres kredytowania.
O każdej zmianie oprocentowania wynikającej ze zmiany stawki WIBOR 3M Wykonawca powiadomi Zamawiającego w formie pisemnej lub formie elektronicznej (na adres e-mail:
dzp@zabno.pl ) z podaniem terminu, od którego zmiana będzie obowiązywała. Zmiana oprocentowania dokonywana będzie kwartalnie w pierwszym dniu roboczym każdego kwartału w oparciu o stawkę WIBOR 3M (rozumianą jako średnia arytmetyczna stawka z poprzedniego kwartału, zgodnie z wyjaśnieniem jw.), obowiązującą w ostatnim dniu roboczym poprzedniego kwartału.
9. Zabezpieczenie kredytu.
a) weksel in blanco wraz z deklaracją wekslową
10. Skarbnik Gminy Żabno złoży kontrasygnatę na umowie kredytowej oraz wekslu oraz deklaracji wekslowej.
11. 11. Zamawiający zastrzega sobie prawo do wcześniejszej spłaty kredytu bez ponoszenia dodatkowych kosztów.
12. W celu umożliwienia oceny sytuacji finansowej Zamawiającego, Zamawiający udostępnia dokumenty wymienione w Załączniku nr 7 – Dokumenty finansowe.
13. Kredyt nie będzie obciążony innymi opłatami niż wymienione w SWZ.
14. Jedynym kosztem kredytu jest jego oprocentowanie (WIBOR 3M + marża) oraz ewentualna jednorazowa prowizja za udzielenie kredytu.
15. Cenę oferty należy wyliczyć w oparciu o stawkę WIBOR 3M według stanu na dzień 10.03.2022 r.. Dla obliczania ceny oferty jako datę wypłaty kredytu należy przyjąć dzień 25.04.2022 r..
Szczegółowy opis przedmiotu zamówienia określa SWZ oraz załączniki.