Opis zamówienia
1. Przedmiotem zamówienia jest udzielenie i obsługa kredytu długoterminowego na pokrycie planowanego deficytu budżetu Powiatu Hrubieszowskiego oraz na spłatę wcześniej zaciągniętych zobowiązań z tytułu zaciągniętych pożyczek i kredytów.
2. kwota kredytu - 17.000.000,00 PLN (słownie: siedemnaście milionów 00/100);
3. Wykonawca pozostawi środki kredytu do dyspozycji Zamawiającego :w całości w okresie: od dnia zawarcia umowy do dnia 31.12.2022 roku, albo w transzach, zależnie od potrzeb Zamawiającego na podstawie składanych przez Zamawiającego pisemnych zapotrzebowań na kolejną transzę, w terminie 2 dni roboczych przed uruchomieniem, bez składania odrębnych wniosków kredytowych. Przez dni robocze należy rozumieć dni od poniedziałku do piątku z wyłączeniem dni ustawowo wolnych od pracy.
4. Okres karencji przy spłacie kapitału do dnia 26.03.2023 r.,
5. Spłata kapitału – w 52 ratach od dnia 27.03.2023 r. do dnia 27.12.2035 r, w następujących terminach i kwotach, z tym zastrzeżeniem, że jeżeli termin spłaty raty kredytu przypada na dzień wolny od pracy, spłata będzie dokonywana w pierwszym dniu roboczym:
6. Spłata odsetek:
a) odsetki miesięcznie od zaciągniętego kredytu spłacane będą ostatniego dnia każdego miesiąca, którego dotyczą, przy czy odsetki za m-c grudzień 2035 roku wraz ze spłatą raty kapitałowej,
b) Wykonawca będzie naliczał odsetki od faktycznie wykorzystanej kwoty kredytu. Odsetki będą naliczane za rzeczywistą liczbę dni wykorzystania kredytu przy założeniu, że rok liczy 365/366 dni, od dnia powstawania zadłużenia z tytułu udzielonego kredytu do dnia poprzedzającego jego spłatę włącznie,
c) pierwsza spłata raty odsetkowej nastąpi ostatniego dnia miesiąca, w którym uruchomiona zostanie pierwsza transza;
8) Oprocentowanie kredytu:
a) oparte będzie na zmiennej stopie procentowej, tj. w oparciu o stawkę WIBOR 1M jako stawkę bazową powiększoną o oferowaną marżę banku;
b) sposób ustalenia stawki bazowej oprocentowania: stawka ustalona na okres 1 miesiąca w wysokości WIBOR 1M z ostatniego dnia roboczego miesiąca i mająca zastosowanie od 1-go dnia kalendarzowego następnego miesiąca,
c) jeżeli ustalona na dany okres stawka bazowa oprocentowania WIBOR 1M osiągnie wartość ujemną, to na potrzeby wyliczenia oprocentowania będzie przyjęte, że w danym okresie rozliczeniowym stawka bazowa wynosi 0,00 %, zatem oprocentowanie kredytu w tym okresie będzie równe marży banku,
7. Dla obliczenia ceny oferty należy przyjąć stawkę WIBOR 1M na dzień 23.09.2022 r. w wysokości 7,05% oraz jako datę uruchomienia kredytu dzień 16.11.2022 r.
8. Marża Wykonawcy jest stała w okresie trwania umowy;
9. Zamawiający nie przewiduje wypłacenia jednorazowej prowizji przygotowawczej od przyznanego kredytu;
10. Zmawiający zastrzega sobie prawo przedterminowej spłaty całości lub części kredytu bez ponoszenia dodatkowych kosztów z tego tytułu, po uprzednim zawiadomieniu banku o zamiarze takiej spłaty w terminie w dniu przed jej realizacją oraz możliwość zmiany kwoty spłaty rat kapitałowych kredytu w ramach ustalonych lat kredytowania – bez naliczania przez Wykonawcę z tego tytułu prowizji rekompensacyjnej. Odsetki będą liczone tylko od kwoty aktualnego zadłużenia pozostającego do spłaty;
11. Zamawiający nie będzie ponosił żadnych dodatkowych kosztów, w tym opłat i prowizji związanych z uruchomieniem i obsługą kredytu w całym okresie kredytowania poza oprocentowaniem;
12. Zabezpieczenie spłaty kredytu stanowić będzie weksel „in blanco” wraz z deklaracją wekslową. Zamawiający wyraża zgodę na kontrasygnatę Skarbnika Powiatu na wekslu i deklaracji wekslowej;
13. Zamawiający nie dopuszcza możliwości złożenia zabezpieczenia w formie oświadczenia o poddaniu się egzekucji w trybie art. 777 k.p.c;
14. Zamawiający zastrzega możliwość wykorzystania kredytu w części bez ponoszenia dodatkowych opłat z tego tytułu, z zastrzeżeniem określonym w pkt 17;
15.Zamawiający wykorzysta co najmniej 30% kwoty kredytu.