Opis zamówienia
1. Przedmiotem zamówienia jest udzielenie i obsługa kredytu długoterminowego w kwocie 3 000 000,00 zł (słownie: trzy miliony złotych 00/100), który przeznaczony zostanie na sfinansowanie planowanego deficytu budżetu gminy na wkład krajowy w realizację projektów finansowanych z udziałem środków pochodzących z budżetu Unii Europejskiej.
Szczegółowy opis przedmiotu zamówienia:
1) Kwota kredytu – 3 000 000,00 zł (słownie: trzy miliony złotych 00/100).
2) Okres kredytowania – od dnia podpisania umowy do 31 grudnia 2032 r.
3) Uruchomienie kredytu – w ciągu maksymalnie 3 dni roboczych (zgodnie z drugim kryterium oceny ofert) od wydania dyspozycji przez Zamawiającego,
4) Zamawiającemu przysługuje prawowykorzystania kredytu w kwocie niższej niż 3 000 000,00 zł, bez ponoszenia z tego tytułu dodatkowych kosztów (opłat, prowizji, itp.), z tym zastrzeżeniem, że Zamawiający wykorzysta co najmniej 50% kredytu.
5) Wykonawca dopuszcza przeznaczenie środków kredytu na refundację wydatków już poniesionych w 2022 r.
6) Okres karencji przy spłacie kapitału – do 30 marca 2023 r.
7) Spłata kapitału – w 40 ratach kwartalnych od 31 marca 2023 r. do 31 grudnia 2032 r. w następujących terminach i kwotach:
Lp. Data spłaty Wysokość raty kapitału (w zł)
1. 31.03.2023 50 000,00
2. 30.06.2023 50 000,00
3. 30.09.2023 50 000,00
4. 31.12.2023 50 000,00
5. 31.03.2024 50 000,00
6. 30.06.2024 50 000,00
7. 30.09.2024 50 000,00
8. 31.12.2024 50 000,00
9. 31.03.2025 25 000,00
10. 30.06.2025 25 000,00
11. 30.09.2025 25 000,00
12. 31.12.2025 25 000,00
13. 31.03.2026 12 500,00
14. 30.06.2026 12 500,00
15. 30.09.2026 12 500,00
16. 31.12.2026 12 500,00
17. 31.03.2027 12 500,00
18. 30.06.2027 12 500,00
19. 30.09.2027 12 500,00
20. 31.12.2027 12 500,00
21. 31.03.2028 50 000,00
22. 30.06.2028 50 000,00
23. 30.09.2028 50 000,00
24. 31.12.2028 50 000,00
25. 31.03.2029 125 000,00
26. 30.06.2029 125 000,00
27. 30.09.2029 125 000,00
28. 31.12.2029 125 000,00
29. 31.03.2030 125 000,00
30. 30.06.2030 125 000,00
31. 30.09.2030 125 000,00
32. 31.12.2030 125 000,00
33. 31.03.2031 125 000,00
34. 30.06.2031 125 000,00
35. 30.09.2031 125 000,00
36. 31.12.2031 125 000,00
37. 31.03.2032 175 000,00
38. 30.06.2032 175 000,00
39. 30.09.2032 175 000,00
40. 31.12.2032 175 000,00
RAZEM 3 000 000,00
8) Oprocentowanie kredytu liczone będzie od kapitału pomniejszonego o spłacone raty, w oparciu o zmienną stawkę WIBOR 3M za okres 3 miesięcy poprzedzających okres, za który są naliczane plus stała marża banku.
9) Dla obliczenia ceny oferty należy przyjąć stawkę WIBOR 3M na dzień 4 listopada 2022 r. oraz jako datę uruchomienia kredytu dzień 28 grudnia 2022 r.
10) Marża Wykonawcy nie może ulec zwiększeniu w czasie trwania umowy.
11) Przy naliczaniu odsetek przyjmuje się, że miesiąc ma rzeczywistą liczbę dni kalendarzowych, a rok liczy 365/366 dni.
12) Odsetki od kredytu naliczone są w kwartalnych okresach obrachunkowych i płatne – na podstawie zawiadomienia od Wykonawcy - w terminie na ostatni roboczy dzień każdego kwartału, poczynając od 31.12.2022 r.
13) Zabezpieczenie spłaty kredytu stanowić będzie weksel własny in blanco wraz z deklaracją wekslową. Zamawiający wyraża zgodę na kontrasygnatę skarbnika gminy na wekslu i deklaracji wekslowej.
14) Zamawiający nie dopuszcza możliwości złożenia zabezpieczenia w formie oświadczenia o poddaniu się egzekucji w trybie art. 777 kpc.
15) Zamawiający zastrzega sobie możliwość przedterminowej spłaty całości lub części kredytu, po uprzednim zawiadomieniu banku o zamiarze takiej spłaty, w terminie 7 dni przed jej realizacją oraz możliwość zmiany kwot spłaty rat kapitałowych kredytu w ramach ustalonych lat kredytowania - bez naliczania przez Wykonawcę z tego tytułu prowizji rekompensacyjnej. Oprocentowanie liczone będzie wówczas za okres faktycznego korzystania z kredytu.
16) Jedynym kosztem kredytu jest jego oprocentowanie. Kredyt nie może być obciążony żadnymi innymi opłatami.