Opis zamówienia
1. Przedmiotem zamówienia jest udzielenie i obsługa kredytu długoterminowego w wysokości 3 635 236 zł (słownie złotych: trzy miliony sześćset trzydzieści pięć tysięcy dwieście trzydzieści sześć złotych) z przeznaczeniem na sfinansowanie planowanego deficytu budżetowego.
2. Wymagania związane z realizacją przedmiotu zamówienia:
a) przeznaczenie kredytu: sfinansowanie planowanego deficytu budżetowego,
b) kwota i waluta kredytu: 3 635 236,00 zł,
c) okres spłaty: lata 2022 - 2035,
d) spłata kapitału: w okresach kwartalnych, na koniec każdego kwartału, począwszy od 31 marca 2023 r.,
e) wysokość spłaty:
• 2023 r. – 150 000,00 zł
• 2024 r. – 90 000,00 zł
• 2025 r. – 180 000,00 zł
• 2026 r. – 300 000,00 zł
• 2027 r. – 300 000,00 zł
• 2028 r. – 250 000,00 zł
• 2029 r. – 250 000,00 zł
• 2030 r. – 300 000,00 zł
• 2031 r. – 300 000,00 zł
• 2032 r. – 400 000,00 zł
• 2033 r. – 400 000,00 zł
• 2034 r. – 400 000,00 zł
• 2035 r. – 315 236,00 zł
f) spłata odsetek: w okresach kwartalnych, na koniec każdego kwartału na podstawie zawiadomienia przesłanego przez Bank. Odsetki Zamawiający rozpocznie spłacać w IV kwartale 2022 r.
W przypadku, gdy termin spłaty raty kredytu czy odsetek przypadnie w dzień wolny od pracy, Kredytobiorca dokona wymaganej spłaty raty kredytu w pierwszym dniu roboczym następującym po wyznaczonej dacie spłaty.
g) oprocentowanie kredytu: według zmiennej stopy procentowej, ustalonej jako stopa bazowa powiększona o stałą marżę banku,
h) sposób ustalenia wysokości stopy procentowej: Stawka ustalana na okres 3 miesięcy w wysokości stawki WIBOR 1M jako średnia arytmetyczna ze wszystkich notowań ostatniego miesiąca kwartału kalendarzowego i mająca zastosowanie od 1-go dnia kalendarzowego następnego kwartału.
Dla przygotowania oferty Wykonawca zobowiązany jest przyjąć WIBOR 1M w wysokości 6,59% z dnia 30.06.2022 roku.
i) sposób zabezpieczenia kredytu: weksel in blanco wraz z deklaracją wekslową.
j) data wykorzystania kredytu: po podpisaniu umowy najpóźniej do dnia 30.12.2022 r.
3. Zamawiający dopuszcza uruchomienie kredytu w transzach na podstawie pisemnych dyspozycji. Termin postawienia środków do dyspozycji Zamawiającego wynosi do 3 (trzech) dni roboczych po złożeniu pisemnej dyspozycji.
4. Zamawiający zastrzega sobie prawo do zmiany warunków umowy, a w szczególności zmiany kredytowania (np. wydłużenie okresu spłaty o kolejne lata), zmiany wysokości rat w zależności od wyliczonego indywidualnego wskaźnika spłaty długu zgodnie z art. 243 ustawy o finansach publicznych, bez ponoszenia dodatkowych opłat. Wykonawca zobowiąże się do podpisania aneksu do umowy w terminie 7 dni od daty otrzymania wniosku o zmianę umowy.
5. Zamawiającemu przysługuje prawo do przedterminowej spłaty części lub całości kredytu. Z tytułu przedterminowej spłaty części lub całości kredytu Wykonawca nie będzie pobierał dodatkowych prowizji lub opłat.
6. W przypadku spłaty kredytu we wcześniejszym terminie, odsetki naliczone będą do dnia spłaty kredytu, a nie do końca umowy.
7. Zamawiający zastrzega sobie prawo do rezygnacji z wykorzystania całości lub części kredytu bez ponoszenia dodatkowych kosztów.
8. Zamawiający nie dopuszcza naliczania prowizji bankowych i innych opłat z tytułu udzielenia kredytu.
9. Zamawiający nie realizuje postępowania naprawczego.
10. Na rachunkach bankowych Zamawiającego nie występują zajęcia egzekucyjnego.
11. Zamawiający nie posiada zaległych zobowiązań w bankach, ani wobec ZUS i US.
12. Zamawiający, stosownie do art. 95 ust. 1 ustawy Pzp, wymaga aby wszystkie prace związane z wykonywaniem usługi były wykonywane przez osoby zatrudnione przez wykonawcę lub podwykonawcę na podstawie stosunku pracy. Powyższy wymóg dotyczy osób, które wykonują czynności związane z udzieleniem kredytu, tj..: przygotowaniem umowy, czynności związane z obsługą kredytu, w tym także m. in. naliczania odsetek, przesyłanie dla zamawiającego informacji na temat naliczonych odsetek, ustalenie bieżących sald.