Opis zamówienia
Przedmiotem zamówienia jest udzielenie i obsługa kredytu długoterminowego w wysokości 3 900 000,00 zł na spłatę wcześniej zaciągniętych kredytów i sfinansowanie planowanego deficytu wg następujących założeń:
1) termin spłaty kapitału do 1 grudnia 2034 r.,
2) waluta kredytu: złoty polski (PLN),
3) kwota kredytu: 3 900 000,00 zł,
4) karencja w spłacie kapitału: do 1 grudnia 2025 r.
5) Zamawiający ustala pierwszy termin płatności odsetek na dzień 01.06.2023 r.
Pozostałe terminy płatności odsetek będą przypadać na dzień 1 czerwca i 1 grudnia kolejnego roku poczynając od 01.06.2023 r.
6) spłata kapitału po upływie karencji w następujących okresach:
01.12.2025 r. – 50 000,00 zł
01.12.2026 r. – 50 000,00 zł
01.12.2027 r. – 50 000,00 zł
01.12.2028 r. – 50 000,00 zł
01.12.2029 r. – 50 000,00 zł
01.12.2030 r. – 700 000,00 zł
01.12.2031 r. – 700 000,00 zł
01.12.2032 r. – 700 000,00 zł
01.12.2033 r. – 700 000,00 zł
01.12.2034 r. – 850 000,00 zł
Razem 3.900.000,00 zł
7) stawka bazowa kredytu: WIBOR 3M, oprocentowanie kredytu wyniesie WIBOR 3M + m (stała przez cały okres kredytowania marża banku),
8) oprocentowanie będzie naliczane od faktycznie wykorzystanych środków.
Postawienie środków do dyspozycji Zamawiającego nie stanowi podstawy do naliczania odsetek przed dniem 15-12-2022 r. do dyspozycji Zamawiającego w dacie 15-12-2022 roku (dla celów przygotowania oferty zakłada się jednorazowe wykorzystanie kredytu 15-12-2022 r.),
10) sposób wykorzystania środków finansowych – w jednej transzy,
11) prowizja, nieprzekraczająca 1,00 % od kwoty udzielonego kredytu, powinna obejmować wszystkie pozostałe koszty ponoszone przez Wykonawcę, związane z udzieleniem i obsługą kredytu. Prowizja ta będzie zapłacona przelewem, w ciągu 7 dni od dnia postawienia środków do dyspozycji Zamawiającego,
12) Zamawiający zastrzega możliwość zmian terminów spłaty kredytu w części lub całości bez ponoszenia dodatkowych kosztów operacyjnych. W przypadku spłaty kredytu we wcześniejszym terminie, odsetki liczone będą do dnia faktycznej spłaty kredytu, a nie do końca umowy,
13) o zmianie terminu spłaty rat kapitałowych kredytu Zamawiający poinformuje Wykonawcę w formie pisemnego wniosku. Podstawą zmiany terminu spłaty rat kapitałowych będzie każdorazowo podpisanie przez obie strony aneksu do umowy,
14) zabezpieczenie kredytu: weksel „in blanco” z deklaracją wekslową,