Udzielenie i obsługa kredytu długoterminowego w wysokości 7.000.000,00 zł na sfinansowanie planowanego deficytu i spłatę wcześniej zaciągniętych zobowiązań z tytułu pożyczek i kredytów

Tytuł

Udzielenie i obsługa kredytu długoterminowego w wysokości 7.000.000,00 zł na sfinansowanie planowanego deficytu i spłatę wcześniej zaciągniętych zobowiązań z tytułu pożyczek i kredytów
FN.III.271.5.2022

Krótki opis

Przedmiotem zamówienia jest udzielenie i obsługa kredytu długoterminowego w wysokości 7.000.000,00 zł (słownie złotych: siedem milionów i 00/100) na sfinansowanie planowanego deficytu i spłatę wcześniej zaciągniętych zobowiązań z tytułu pożyczek i kredytów.

Opis zamówienia

1. Przedmiotem zamówienia jest udzielenie i obsługa kredytu długoterminowego w wysokości 7.000.000,00 zł (słownie złotych: siedem milionów i 00/100) na sfinansowanie planowanego deficytu i spłatę wcześniej zaciągniętych zobowiązań z tytułu pożyczek i kredytów.
2. Standardy jakościowe odnoszące się do wszystkich istotnych cech przedmiotu zamówienia:
1) Postanowienia w zakresie postawienia środków do dyspozycji Zamawiającego.
Wykonawca stawia do dyspozycji kredytobiorcy środki w okresie od dnia podpisania umowy (nie wcześniej jednak niż po ustanowieniu przez Zamawiającego prawnego zabezpieczenia kredytu) do dnia 31.12.2022 r.
2) Postanowienia w zakresie uruchomień.
a) Kredyt będzie uruchomiony w ciągu trzech dni roboczych od dnia złożenia dyspozycji.
b) Kredyt będzie wykorzystany zgodnie z przeznaczeniem i do wysokości udzielonego kredytu w formie bezgotówkowej poprzez realizację dyspozycji
w ciężar rachunku kredytowego.
c) Orientacyjne terminy i kwoty wypłaty kredytu:
I transza do 31 sierpnia 2022 r. do 1.250.000,00 zł
II transza do 30 września 2022 r. do 1.250.000,00 zł
III transza do 31 października 2022 r. do 1.250.000,00 zł
IV transza do 30 listopada 2022 r. do 1.250.000,00 zł
V transza do 31 grudnia 2022 r. do 2.000.000,00 zł
d) Wypłata środków z kredytu będzie następować na rachunek gminy Głogówek.
3) Postanowienia w zakresie spłat.
a) Spłaty rat kapitałowych, zgodnie z poniższą tabelą, będą następować ostatniego miesiąca każdego kwartału poczynając od 2023 r. Przewidywany harmonogram spłat zgodnie z zapisami SWZ.
b) Ostateczna spłata kredytu nastąpi nie później niż 31.12.2037 r.
c) Spłata odsetek od zaciągniętego kredytu następować będzie w okresach miesięcznych, do 10 dnia każdego miesiąca z dochodów bieżących Gminy Głogówek – podatek od nieruchomości. Ostatnia rata odsetkowa płatna w dniu 31.12.2037 r.
d) Wykonawca będzie zobowiązany przekazywać informację Zamawiającemu
w zakresie wysokości spłaty odsetek nie później niż na 5 dni roboczych przed umownym terminem spłaty.
e) W przypadku gdy termin spłaty odsetek lub kapitału przypada w dniu wolnym
od pracy, przyjmuje się, iż termin zapłaty jest zachowany, gdy środki zostały zaksięgowane na rachunku kredytu pierwszego dnia roboczego po terminie płatności.
4) Oprocentowanie:
Kwota wykorzystanego kredytu będzie oprocentowana w stosunku rocznym wg zmiennej stopy procentowej.
a) Stopa procentowa dla danego okresu odsetkowego będzie ustalona w oparciu
o stawkę WIBOR 1M z ostatniego dnia miesiąca poprzedzającego każdy okres odsetkowy, powiększoną o marżę banku. Stawkę WIBOR 1M należy przyjąć z dnia 10.06.2022 r.
b) Marża Wykonawcy jest stała w całym okresie kredytowania.
c) Pierwszy okres odsetkowy nie może być krótszy niż jeden miesiąc kalendarzowy. Liczony jest od daty pierwszego uruchomienia kredytu i kończy się ostatniego dnia danego miesiąca.
d) Spłata odsetek nastąpi do 10 dnia następnego miesiąca, po zakończeniu okresu odsetkowego, z wyłączeniem ostatniej raty odsetkowej, której spłata przypadnie
na 31.12.2037 r.
e) Do wyliczenia odsetek przyjmuje się, że rok ma 365 dni.
5) Opłaty i prowizje bankowe.
Bank nie będzie pobierał innych opłat i prowizji z tytułu udzielenia, obsługi i spłaty kredytu, w tym przedterminowej spłaty kredytu, niż określona w pkt 4 stopa procentowa.
6) Pozostałe postanowienia.
a) Zastrzega się możliwość niewykorzystania pełnej kwoty kredytu.
b) Zastrzega się możliwość wcześniejszej spłaty kredytu w całości lub w części,
po uprzednim pisemnym poinformowaniu Wykonawcy.
c) W przypadku niepełnego wykorzystania kredytu, harmonogram spłat zostanie zmieniony proporcjonalnie, bez zmiany okresu spłaty.
d) Spłata kredytu zabezpieczona będzie wekslem in blanco wraz z deklaracją wekslową, na których zostanie złożona kontrasygnata Skarbnika.

Wykaz i krótki opis warunków

Za spełnienie warunku posiadania uprawnień Zamawiający uzna posiadanie przez Wykonawcę aktualnego zezwolenia do wykonywania działalności lub czynności bankowej, o którym mowa w art. 36 ust. 1 Ustawy Prawo bankowe ( tj. Dz.U. z 2020 r. poz. 1896 ze zm.) lub dokumentów równoważnych potwierdzających prawo prowadzenia na terenie Polski działalności bankowej.

Warunki realizacji zamówienia

1. Zamawiający przewiduje możliwość dokonania zmiany postanowień zawartej umowy
w stosunku do treści ofert, na podstawie której dokonano wyboru Wykonawcy,
w następujących przypadkach:
1) Zmniejszenia marży kredytu przez Wykonawcę (lub zwiększenia upustu) – na wniosek (propozycję) wybranego Wykonawcy, który udzielił Zamawiającemu kredytu,
2) Skrócenia okresu spłaty kredytu – w przypadku uzyskania przez Zamawiającego ponadplanowych dochodów własnych,
3) Zmiany terminu spłat rat kredytu – jeżeli Zamawiający będzie przewidywał trudności finansowe w dotrzymaniu określonego w SIWZ terminu spłat,
4) Wcześniejszej spłaty kredytu lub wcześniejszej częściowej spłaty kredytu – bez poboru dodatkowych opłat związanych z obsługą kredytu,
5) Zamawiający dopuszcza zmianę umowy, w tym zmianę w zakresie wynagrodzenia
w przypadku wystąpienia jednej z następujących okoliczności (art. 142, ust. 5 Pzp):
- zmiana wysokości minimalnego wynagrodzenia za pracę albo wysokości minimalnej stawki godzinowej,

Warunki otwarcia ofert (miejsce)

Otwarcie ofert nastąpi przy użyciu środków komunikacji elektronicznej za pośrednictwem platformy zakupowej Open Nexus. System www.platformazakupowa.pl będzie automatycznie numerował oferty.
Otwarcie ofert nie jest jawne

Na podstawie art. 7 ust. 1 ustawy z dnia 13 kwietnia 2022 r. o szczególnych rozwiązaniach w zakresie przeciwdziałania wspieraniu agresji na Ukrainę oraz służących ochronie bezpieczeństwa narodowego z postępowania o udzielenie zamówienia publicznego
lub konkursu prowadzonego na podstawie ustawy Pzp wyklucza się:
a) wykonawcę oraz uczestnika konkursu wymienionego w wykazach określonych
w rozporządzeniu 765/2006 i rozporządzeniu 269/2014 albo wpisanego na listę
na podstawie decyzji w sprawie wpisu na listę rozstrzygającej o zastosowaniu środka,
o którym mowa w art. 1 pkt 3 ustawy;
b) wykonawcę oraz uczestnika konkursu, którego beneficjentem rzeczywistym
w rozumieniu ustawy z dnia 1 marca 2018 r. o przeciwdziałaniu praniu pieniędzy
oraz finansowaniu terroryzmu (Dz. U. z 2022 r. poz. 593 i 655) jest osoba wymieniona w wykazach określonych w rozporządzeniu 765/2006 i rozporządzeniu 269/2014
albo wpisana na listę lub będąca takim beneficjentem rzeczywistym od dnia 24 lutego 2022 r., o ile została wpisana na listę na podstawie decyzji w sprawie wpisu na listę rozstrzygającej o zastosowaniu środka, o którym mowa w art. 1 pkt 3 ustawy;
c) wykonawcę oraz uczestnika konkursu, którego jednostką dominującą w rozumieniu art. 3 ust. 1 pkt 37 ustawy z dnia 29 września 1994 r. o rachunkowości (Dz. U. z 2021 r. poz. 217, 2105 i 2106), jest podmiot wymieniony w wykazach określonych
w rozporządzeniu 765/2006 i rozporządzeniu 269/2014 albo wpisany na listę lub będący taką jednostką dominującą od dnia 24 lutego 2022 r., o ile został wpisany na listę
na podstawie decyzji w sprawie wpisu na listę rozstrzygającej o zastosowaniu środka,
o którym mowa w art. 1 pkt 3 ustawy.

Dokładne informacje na temat terminu (terminów) procedur odwoławczych

Sposób składania odwołań oraz cała związana z tym procedura została opisana w art 513 - 576 ustawy z 11.09.2019 r. Prawo zamówień publicznych (Dz. U. z 2021 r. poz. 1129 ze zm.)