Opis zamówienia
1. Przedmiotem zamówienia jest zaciągnięcie kredytu bankowego długoterminowego w kwocie 5.000.000 zł z przeznaczeniem po pokrycie planowanego deficytu budżetu Powiatu Sławieńskiego w 2022 r.
2. Źródłem pokrycia rat oraz odsetek kredytu będą dochody własne budżetu Powiatu Sławieńskiego.
3. Kredyt uruchamiany w transzach do 30.12.2022 roku na podstawie dyspozycji Zamawiającego złożonych w banku do dnia 27.12.2022 roku. Kwota kredytu nie uruchomiona do w terminie do 30.12.2022 r., nie będzie wykorzystana. Bank nie obciąży Zamawiającego dodatkowymi kosztami z tytułu niewykorzystania całości kredytu.
4. Nie wykorzystanie całkowitej kwoty kredytu nie będzie równoważne wcześniejszej spłacie kredytu.
5. Kredyt dostępny będzie od dnia jego uruchomienia, które nastąpi w terminie wskazanym w ofercie Wykonawcy (pkt. 3 Formularza ofertowego).
6. Spłata odsetek następować będzie w okresach miesięcznych, do 10-go dnia następnego miesiąca. Początek spłaty odsetek nastąpi do 10-go dnia następnego miesiąca po uruchomieniu pierwszej transzy kredytu. Płatność ostatnich odsetek nastąpi w dniu spłaty ostatniej raty kapitału tj. w dniu 31.12.2030 r. W przypadku, gdy termin spłaty upływa w dniu wolnym ustawowo od pracy, uważa się, że termin spłaty został zachowany, jeżeli spłata rat i odsetek nastąpiła w pierwszym dniu roboczym po terminie spłaty (dni robocze: poniedziałek-piątek). Do obliczenia kwoty odsetek przyjmuje się rzeczywistą liczbę dni w każdym okresie rozliczeniowym w stosunku do liczby dni w roku.
7. Spłata kapitału następować będzie, na koniec marca, czerwca, września i grudnia każdego roku, począwszy od marca 2026 roku, zgodnie z poniższym harmonogramem:
2026 r. - 2028 r. - 16 x 156.250 zł (kwartalnie),
2029 r. - 2030 r. – 8 x 312.500 zł (kwartalnie).
8. Wysokość i terminy spłaty rat kredytu mogą być zmieniane w drodze aneksu do umowy na wniosek Zamawiającego.
9. W przypadku, gdy termin spłaty raty kredytu czy odsetek przypadnie w dzień wolny od pracy, Kredytobiorca dokona wymaganej spłaty w pierwszym dniu roboczym następującym po wyznaczonej dacie spłaty.
10. Oprocentowanie kredytu w okresie obowiązywania umowy - ustalone o zmienną stawkę bazową oprocentowania WIBOR 1M obowiązującą w ostatnim dniu roboczym poprzedniego miesiąca. Marża będzie wielkością stałą wyrażoną w procentach w skali roku i będzie obowiązywała przez cały okres kredytowania. O każdej zmianie oprocentowania wynikającej ze zmiany stawki WIBOR 1M Wykonawca powiadomi Zamawiającego w formie pisemnej lub formie elektronicznej (na adres e-mail:
finanse@powiatslawno.pl) z podaniem terminu, od którego zmiana będzie obowiązywała. Zmiana oprocentowania dokonywana będzie miesięcznie w pierwszym dniu roboczym każdego miesiąca w oparciu o stawkę WIBOR 1M, obowiązującą w ostatnim dniu roboczym poprzedniego miesiąca.
11. Zabezpieczenie kredytu.
a) weksel in blanco wraz z deklaracją wekslową
12. Skarbnik Powiatu złoży kontrasygnatę na umowie kredytowej oraz na deklaracji wekslowej.
13. Zamawiający zastrzega sobie prawo do wcześniejszej spłaty kredytu bez ponoszenia dodatkowych kosztów.
14. W celu umożliwienia oceny sytuacji finansowej Zamawiającego, Zamawiający udostępnia dokumenty wymienione w Załączniku nr 7 – Dokumenty finansowe. Ponadto Zamawiający informuje, iż inne dokumenty finansowe opublikowane są na stronie BIP Zamawiającego -
https://bip.powiatslawno.pl/zamowienia.
15. Kredyt nie będzie obciążony innymi opłatami niż wymienione w SWZ.
16. Jedynym kosztem kredytu jest jego oprocentowanie (WIBOR 1M + marża).
17. Zamawiający nie przewiduje ponoszenia żadnych dodatkowych opłat związanych z udzieleniem kredytu, w szczególności od:
udzielenia kredytu,
wcześniejszej spłaty kredytu,
aneksowania umowy,
niewykorzystanej kwoty kredytu.
18. Oprocentowaniu podlega kwota faktycznie wykorzystanego kredytu przyjmując rzeczywistą liczbę dni w miesiącu oraz założenie, że rok liczy 365 dni. Zmiana oprocentowania wynikająca ze stawki WI