Opis zamówienia
Przedmiotem zamówienia są usługi udzielenia kredytu długoterminowego zgodnie z obowiązującymi przepisami prawa (ustawa z dnia 29 sierpnia 1997 roku Prawo bankowe (t. j. Dz.U. z 2021 r. poz. 2439 z późn. zm.)
1. Kredyt długoterminowy z przeznaczeniem na sfinansowanie deficytu budżetu roku 2022.
2. Kwota kredytu: 10.000.000,00 zł.
3. Okres kredytowania: lata 2022 – 2031.
4. Kredyt będzie pobierany transzami od dnia podpisania umowy do 31 grudnia 2022 r.
5. Określenie wysokości transz kredytu oraz termin postawienia środków do dyspozycji Zamawiającego następować będzie poprzez złożenie przez Zamawiającego zapotrzebowania na środki w terminie 2 dni roboczych przed terminem postawienia środków do dyspozycji Zamawiającego.
6. Dyspozycje uruchamiania transz mogą być składane na wzorze określonym przez bank.
7. Dyspozycje uruchomienia transz kredytu będą przesyłane w formie elektronicznej (mail lub home banking) z zachowaniem terminu uruchomienia transzy. Natomiast oryginał zostanie niezwłocznie dostarczony do banku. Dostarczenie oryginału nie może determinować uruchomienia transzy kredytu.
8. Spłata rat kapitałowych kredytu dokonywana będzie w miesięcznych ratach w następujących terminach i kwotach:
Spłata rat kapitałowych kredytu dokonywana będzie w miesięcznych ratach w ostatnim dniu roboczym danego miesiąca w następujących terminach i kwotach:
1) Do dnia 31 stycznia 2023 roku w kwocie – 100.000,00 złotych (jedna rata w 2023 roku);
2) Do dnia 31 stycznia 2024 roku w kwocie – 100.000,00 złotych (jedna rata w 2024 roku);
3) Do dnia 31 grudnia 2025 roku w kwocie – 1.300.000,00 złotych (11 rat od stycznia do listopada po 108 333 zł każda, jedna rata w grudniu w wysokości 108 337 zł);
4) Do dnia 31 grudnia 2026 roku w kwocie – 1.300.000,00 złotych (11 rat od stycznia do listopada po 108 333 zł każda, jedna rata w grudniu w wysokości 108 337 zł);
5) Do dnia 31 grudnia 2027 roku w kwocie – 1.300.000,00 złotych (11 rat od stycznia do listopada po 108 333 zł każda, jedna rata w grudniu w wysokości 108 337 zł);
6) Do dnia 31 grudnia 2028 roku w kwocie – 1.100.000,00 złotych (11 rat od stycznia do listopada po 91 667 zł każda, jedna rata w grudniu w wysokości 91 663 zł);
7) Do dnia 31 grudnia 2029 roku w kwocie – 2.000.000,00 złotych (11 rat od stycznia do listopada po 166 666 zł każda, jedna rata w grudniu w wysokości 166 674 zł);
8) Do dnia 31 grudnia 2030 roku w kwocie – 2.700.000,00 złotych (12 rat od stycznia do grudnia w wysokości 225 000 zł);
9) Do dnia 31 stycznia 2031 roku w kwocie – 100.000,00 złotych (jedna rata w 2031 roku);
9. Spłata odsetek w okresach miesięcznych w latach 2022-2031 następować będzie w ostatnim dniu roboczym miesiąca.
10. Pierwsza płatność odsetek nastąpi ostatniego dnia roboczego miesiąca w miesiącu uruchomienia pierwszej transzy kredytu.
11. Kwota wykorzystanego kredytu jest oprocentowana w stosunku rocznym, według zmiennej stopy procentowej. Stopa procentowa równa jest wysokości stawki referencyjnej, powiększonej o marżę banku.
12. Stawkę referencyjną stanowi stawka WIBOR 1M oznaczająca stopę procentową dla międzybankowych depozytów 1-miesiecznych, wyliczonej jako średnia z ostatniego miesiąca poprzedzającego miesiąc, za który naliczane jest oprocentowanie.
13. Marża banku jest stała w umownym okresie kredytowania.
14. Do obliczenia kwoty odsetek przyjmuje się rzeczywistą liczbę dni w każdym miesiącu w stosunku do rzeczywistej liczby dni w roku (365/365 oraz 366/366 w roku przestępnym).
15. Zamawiający dopuszcza umieszczenie w umowie kredytowej zapisu „W sytuacji, gdy suma stawki bazowej WIBOR 1M oraz marży Banku, o której mowa w ust. 2, będzie równa lub mniejsza 0 (słownie: zero), strony Umowy zgodnie postanawiają, że oprocentowanie Kredytu wyniesie 0,00% (słownie: zero procent)”.
16. Wysokość jednorazowej prowizji bankowej od udzielonego kredytu nie może przekroczyć 0,1%.
Całość przedmiotu zamówienia zawiera rozdział IV SWZ.