Opis zamówienia
1. Przedmiotem zamówienia jest wykonanie usługi polegającej na udzieleniu kredytu długoterminowego w
wysokości 9.000.000,00 zł (dziewięć milionów złotych) na pokrycie planowanego deficytu budżetowego Gminy
Mszczonów w roku 2022 w wysokości 7.283.572,00 zł oraz spłatę wcześniej zaciągniętych zobowiązań z tytułu
wyemitowanych obligacji oraz zaciągniętych kredytów i pożyczek w wysokości 1.716.428,00 zł.
2. Szczegółowe warunki zamówienia:
1) Walutą kredytu będzie złoty polski – wszystkie rozliczenia miedzy Wykonawcą, a Zamawiającym będą
dokonywane w złotych polskich.
2) Okres kredytowania: od dnia podpisania umowy do dnia 31.12.2031r.
3) Kredyt zostanie uruchomiony, oddany do dyspozycji Zamawiającego nie później niż w ciągu trzech dni
roboczych od zawarcia umowy.
4) Zamawiający zastrzega sobie prawo wykorzystania kredytu w transzach. Uruchomienie transz kredytu
następować będzie w ciągu dwóch dni roboczych od daty złożenia dyspozycji do Wykonawcy.
5) Maksymalny termin wykorzystania środków z kredytu ustala się do dnia 29.12.2022r.
6) Wykonawca udzieli karencji w spłacie kredytu do dnia 30.03.2023 r.
7) Spłata kapitału następować będzie w ratach kwartalnych (w ostatnim dniu każdego kwartału) po okresie
karencji, zgodnie z SWZ.
8) Zamawiający zastrzega sobie możliwość nie pobrania w pełnej wysokości kwoty kredytu. Minimalną
wartością kredytu jaką wykorzysta Zamawiający jest kwota 3.000.000,00 zł. Od niewykorzystanej kwoty kredytu
nie będzie pobierana przez Wykonawcę żadna opłata lub prowizja. Strony ustalą nowy harmonogram spłaty
kredytu i dokonane ustalenia zapisane zostaną w formie aneksu do umowy.
9) Spłata odsetek następować będzie w okresach miesięcznych (w ostatnim dniu każdego miesiąca),
bezpośrednio po uruchomieniu kredytu. Spłata odsetek odbywać się będzie tylko od kwoty faktycznie
uruchomionego kredytu na podstawie pisemnego zawiadomienia z banku o wysokości naliczonych odsetek w
terminie do 15 dnia każdego miesiąca.
10) Jeżeli termin spłaty kredytu lub odsetek upływać będzie w sobotę, niedzielę lub inny dzień ustawowo wolny
od pracy, spłata kredytu lub odsetek nastąpi w ostatnim dniu roboczym poprzedzającym termin spłaty.
11) Kredyt oprocentowany będzie według zmiennej stopy procentowej stanowiącej sumę stawki bazowej i stałej
marży Banku przedstawionej w ofercie. Marża banku nie może ulec zwiększeniu w trakcie trwania umowy
kredytowej.
12) Stawkę bazową stanowi WIBOR 1M, który obliczany będzie z dokładnością do dwóch miejsc po
przecinku, według notowania z ostatniego dnia kalendarzowego poprzedzającego rozpoczęcie danego okresu
obrachunkowego, i obowiązuje przez okres następnego miesiąca. W przypadku braku notowań stawki WIBOR
1M dla ostatniego dnia miesiąca do wyliczenia stosuje się odpowiednie notowania z dnia poprzedzającego,
w którym było prowadzone notowanie. Zmiana oprocentowania następuje z pierwszym dniem każdego
miesiąca. O zmianie stopy procentowej spowodowanej zmianą stawki bazowej WIBOR 1M, Wykonawca będzie
informował Zamawiającego na piśmie.
13) Przy naliczeniu odsetek przyjmuje się, że miesiąc ma rzeczywistą liczbę dni kalendarzowych, natomiast rok
365 dni.
14) Zamawiający zastrzega sobie prawo, bez ponoszenia dodatkowych kosztów do:
a) wcześniejszej spłaty kredytu lub jego części.
W przypadku wcześniejszej spłaty kredytu odsetki liczone będą do dnia spłaty kredytu, a nie do końca umowy
kredytu.
b) wcześniejszej spłaty poszczególnych rat w ramach danego roku budżetowego,
c) wydłużenia spłaty kredytu w sytuacji gdy ulegną zmianie warunki prawne lub finansowe Zamawiającego
mające wpływ na spłatę.
15) Wszelkie zmiany dotyczące terminu spłaty kredytu wymagają zgodnych oświadczeń woli Zamawiającego i
Wykonawcy dla swej ważności w formie pisemnej w postaci aneksu do umowy.
Pozostałe informacje Zamawiający opisał w SWZ.