Opis zamówienia
1. Przedmiotem zamówienia jest zaciągnięcie kredytu długoterminowego z przeznaczeniem na sfinansowanie planowanego deficytu.
2. Szczegółowy opis przedmiotu zamówienia:
1) Przedmiotem zamówienia jest usługa zaciągnięcia kredytu długoterminowego zgodnie z obowiązującymi przepisami prawa (ustawa z dnia 29 sierpnia 1997 roku Prawo bankowe
2) Kwota kredytu: 3.000.000,00 zł.
3) Okres kredytowania: lata 2022 – 2034.
4) Na potrzeby przygotowania oferty przyjmuje się WIBOR 1M – 6,5%. oraz należy przyjąć szacowane kwoty i terminy uruchomienia poszczególnych transz kredytu:
— I transza 1.000.000,00 zł – do 20.10.2022r.
— II transza 1.000.000,00 zł – do 30.11.2022r.
— III transza 1.000.000,00 zł – do 28.12.2022r.
Kredyt będzie pobierany transzami od dnia podpisania umowy do 30 grudnia 2022 r.
5) Określenie wysokości transz kredytu oraz termin postawienia środków do dyspozycji Zamawiającego następować będzie poprzez złożenie przez Zamawiającego zapotrzebowania na środki.
6) Zamawiający zastrzega na swój wniosek możliwość przesunięcia terminów postawienia do dyspozycji środków bez ponoszenia przez Zamawiającego dodatkowych kosztów, przy czym zamówienie zostanie zrealizowane najpóźniej do 30 grudnia 2022r. W przypadku przesunięcia terminów postawienia do dyspozycji Zamawiającego środków , odsetki liczone będą od dnia faktycznego uruchomienia kredytu lub jego poszczególnych transz.
7) Spłata rat kapitałowych kredytu dokonywana będzie w miesięcznych ratach w ostatnim dniu roboczym danego miesiąca w terminach i kwotach podanych w rozdz. IV pkt 2 ppkt 10 SWZ, w tym 2023r.- 40.000, 2024r.- 40.000, 2025r.- 40.000, 2026r.- 120.000, 2027r.- 120.000, 2028r.- 120.000, 2029r.- 120.000, 2030r.- 120.000, 2031r.- 320.000, 2032r.- 420.000, 2033r.- 800.000, 2034r.- 740.000.
8) Kwota wykorzystanego kredytu jest oprocentowana w stosunku rocznym, według zmiennej stopy procentowej. Stopa procentowa równa jest wysokości stawki referencyjnej, powiększonej o marżę banku.
9) Stawkę referencyjną stanowi stawka WIBOR 1M oznaczająca stopę procentową dla międzybankowych depozytów 1-miesiecznych, wyliczonej jako średnia z ostatniego miesiąca poprzedzającego miesiąc, za który naliczane jest oprocentowanie.
10) Marża banku jest stała w umownym okresie kredytowania.
11) Zamawiający nie przewiduje prowizji od udzielonego kredytu.
12) Bank nie będzie pobierał od Kredytobiorcy żadnych opłat i prowizji związanych z obsługą kredytu.
13) Zabezpieczenie spłaty udzielonego kredytu wraz z odsetkami stanowić będzie weksel in blanco wraz z deklaracją wekslową podpisaną przez Zamawiającego przy kontrasygnacie Skarbnika Gminy i Miasta Bisztynek. Bank wystawi Zamawiającemu zaświadczenie potwierdzające odbiór weksla.
14) Kredyt nie może być obciążony innymi opłatami niż wymienione w SWZ
Przedmiot zamówienia został szczegółowo opisany w rozdz. IV SWZ