Udzielenie długoterminowego kredytu bankowego w wysokości 3 150 000,00 zł

Krótki opis

1. Przedmiotem zamówienia jest usługa pn.: Udzielenie długoterminowego kredytu bankowego w wysokości 3 150 000,00 zł, w 2024 r. z przeznaczeniem na:
1) sfinansowanie planowanego deficytu budżetowego Gminy Ujsoły w wysokości 2 796 624,50 zł.
2) spłatę wcześniej zaciągniętych zobowiązań z tytułu emisji papierów wartościowych oraz zaciągniętych pożyczek i kredytów w wysokości 353 375,50 zł.
2. Uruchomienie kredytu nastąpi w trzech transzach:
1) I transza uruchomiona zostanie do dnia 30.09.2024 r. w kwocie 1 500 000,00 zł.;
2) II transza uruchomiona zostanie do dnia 15.11.2024 r. w kwocie 1 000 000,00 zł.;
3) III transza uruchomiona zostanie do dnia 15.12.2024 r. w kwocie 650 000,00 zł;
z zastrzeżeniem pkt 12 poniżej, każdorazowo, na podstawie dyspozycji Zamawiającego (podmiot, nr rachunku bankowego, kwota wyrażona w PLN). Dyspozycja, o której mowa powyżej, zostanie złożona przez Zamawiającego nie później niż do dnia 30.09.2024 r. Wypłata każdej transzy kredytu nastąpi w formie przelewu na rachunek bieżący Zamawiającego w terminie zadeklarowanym przez Wykonawcę w Formularzu ofertowym (ilość dni roboczych), liczonym od dnia złożenia przez Zamawiającego dyspozycji uruchomienia kredytu.
3. Spłata kredytu nastąpi w następujących terminach i kwotach:
1) I rata - 2026-03-28 kwota – 37 500,00 zł.
2) II rata - 2026-06-28 kwota – 37 500,00 zł.
3) III rata - 2026-09-28 kwota – 37 500,00 zł.
4) IV rata - 2026-12-28 kwota – 37 500,00 zł.
5) V rata - 2027-03-28 kwota – 137 075,00 zł.
6) VI rata - 2027-06-28 kwota – 137 075,00 zł.
7) VII rata - 2027-09-28 kwota – 137 075,00 zł.
8) VIII rata - 2027-12-28 kwota – 137 075,00 zł.
9) IX rata - 2028-03-28 kwota – 162 500,00 zł.
10) X rata - 2028-06-28 kwota – 162 500,00 zł.
11) XI rata - 2028-09-28 kwota – 162 500,00 zł.
12) XII rata - 2028-12-28 kwota –162 500,00 zł.
13) XIII rata -2029-03-28 kwota –175 000,00 zł.
14) XIV rata - 2029-06-28 kwota –175 000,00 zł.
15) XV rata - 2029-09-28 kwota –175 000,00 zł.
16) XVI rata - 2029-12-28 kwota –175 000,00 zł.
17) XVII rata - 2030-03-28 kwota –175 000,00 zł.
18) XVIII rata -2030-06-28 kwota –175 000,00 zł.
19) XIX rata - 2030-09-28 kwota –175 000,00 zł.
20) XX rata - 2030-12-28 kwota –175 000,00 zł.
21) XXI rata - 2031-03-28 kwota –100 425,00 zł.
22) XXII rata - 2031-06-28 kwota –100 425,00 zł.
23) XXIII rata - 2031-09-28 kwota –100 425,00 zł.
24) XXIV rata - 2031-12-28 kwota –100 425,00 zł.
z zastrzeżeniem pkt 12 poniżej.
4. Zabezpieczeniem kredytu będzie weksel in blanco wraz z deklaracją wekslową z kontrasygnatą Skarbnika.
5. W przypadku wydłużenia okresu kredytowania, Zamawiający dopuszcza zmianę postanowień umowy dotyczącą formy zabezpieczenia, udzielenia dodatkowego zabezpieczenia albo ograniczenia zabezpieczenia.
6. Na potrzeby obliczenia odsetek od kredytu Wykonawca powinien przyjąć:
1) rzeczywistą liczbę dni występującą w danym roku (365/366),
2) oprocentowanie kredytu wg stawki WIBOR 1M z dnia 12.08.2024 r. plus stała marża banku.
Dalsze zapisy w SWZ.

Opis zamówienia

1. Przedmiotem zamówienia jest usługa pn.: Udzielenie długoterminowego kredytu bankowego w wysokości 3 150 000,00 zł, w 2024 r. z przeznaczeniem na:
1) sfinansowanie planowanego deficytu budżetowego Gminy Ujsoły w wysokości 2 796 624,50 zł.
2) spłatę wcześniej zaciągniętych zobowiązań z tytułu emisji papierów wartościowych oraz zaciągniętych pożyczek i kredytów w wysokości 353 375,50 zł.
2. Uruchomienie kredytu nastąpi w trzech transzach:
1) I transza uruchomiona zostanie do dnia 30.09.2024 r. w kwocie 1 500 000,00 zł.;
2) II transza uruchomiona zostanie do dnia 15.11.2024 r. w kwocie 1 000 000,00 zł.;
3) III transza uruchomiona zostanie do dnia 15.12.2024 r. w kwocie 650 000,00 zł;
z zastrzeżeniem pkt 12 poniżej, każdorazowo, na podstawie dyspozycji Zamawiającego (podmiot, nr rachunku bankowego, kwota wyrażona w PLN). Dyspozycja, o której mowa powyżej, zostanie złożona przez Zamawiającego nie później niż do dnia 30.09.2024 r. Wypłata każdej transzy kredytu nastąpi w formie przelewu na rachunek bieżący Zamawiającego w terminie zadeklarowanym przez Wykonawcę w Formularzu ofertowym (ilość dni roboczych), liczonym od dnia złożenia przez Zamawiającego dyspozycji uruchomienia kredytu.
3. Spłata kredytu nastąpi w następujących terminach i kwotach:
1) I rata - 2026-03-28 kwota – 37 500,00 zł.
2) II rata - 2026-06-28 kwota – 37 500,00 zł.
3) III rata - 2026-09-28 kwota – 37 500,00 zł.
4) IV rata - 2026-12-28 kwota – 37 500,00 zł.
5) V rata - 2027-03-28 kwota – 137 075,00 zł.
6) VI rata - 2027-06-28 kwota – 137 075,00 zł.
7) VII rata - 2027-09-28 kwota – 137 075,00 zł.
8) VIII rata - 2027-12-28 kwota – 137 075,00 zł.
9) IX rata - 2028-03-28 kwota – 162 500,00 zł.
10) X rata - 2028-06-28 kwota – 162 500,00 zł.
11) XI rata - 2028-09-28 kwota – 162 500,00 zł.
12) XII rata - 2028-12-28 kwota –162 500,00 zł.
13) XIII rata -2029-03-28 kwota –175 000,00 zł.
14) XIV rata - 2029-06-28 kwota –175 000,00 zł.
15) XV rata - 2029-09-28 kwota –175 000,00 zł.
16) XVI rata - 2029-12-28 kwota –175 000,00 zł.
17) XVII rata - 2030-03-28 kwota –175 000,00 zł.
18) XVIII rata -2030-06-28 kwota –175 000,00 zł.
19) XIX rata - 2030-09-28 kwota –175 000,00 zł.
20) XX rata - 2030-12-28 kwota –175 000,00 zł.
21) XXI rata - 2031-03-28 kwota –100 425,00 zł.
22) XXII rata - 2031-06-28 kwota –100 425,00 zł.
23) XXIII rata - 2031-09-28 kwota –100 425,00 zł.
24) XXIV rata - 2031-12-28 kwota –100 425,00 zł.
z zastrzeżeniem pkt 12 poniżej.
4. Zabezpieczeniem kredytu będzie weksel in blanco wraz z deklaracją wekslową z kontrasygnatą Skarbnika.
5. W przypadku wydłużenia okresu kredytowania, Zamawiający dopuszcza zmianę postanowień umowy dotyczącą formy zabezpieczenia, udzielenia dodatkowego zabezpieczenia albo ograniczenia zabezpieczenia.
6. Na potrzeby obliczenia odsetek od kredytu Wykonawca powinien przyjąć:
1) rzeczywistą liczbę dni występującą w danym roku (365/366),
2) oprocentowanie kredytu wg stawki WIBOR 1M z dnia 12.08.2024 r. plus stała marża banku.
Dalsze zapisy w SWZ.

Procedura przyspieszona

Zgodnie z art. 138 ust. 2 ustawy Pzp, zamawiający może wyznaczyć termin składania ofert krótszy niż termin określony w ust. 1, nie krótszy jednak niż 15 dni od dnia przekazania ogłoszenia o zamówieniu Urzędowi Publikacji Unii Europejskiej, w następujących przypadkach:
1) opublikowania wstępnego ogłoszenia informacyjnego, o którym mowa w art. 89, o ile zawierało ono wszystkie informacje wymagane dla ogłoszenia o zamówieniu, w zakresie, w jakim były one dostępne w chwili publikacji wstępnego ogłoszenia informacyjnego, które zostało przekazane do publikacji Urzędowi Publikacji Unii Europejskiej lub zamieszczone na stronie internetowej zamawiającego na co najmniej 35 dni i nie więcej niż 12 miesięcy przed dniem przekazania ogłoszenia o zamówieniu Urzędowi Publikacji Unii Europejskiej;
2) jeżeli zachodzi pilna potrzeba udzielenia zamówienia i skrócenie terminu składania ofert jest uzasadnione.
W świetle powyższych przepisów Zamawiający zdecydował się zastosować art. 138 ust. 2 pkt 2 ustawy Pzp w przeprowadzeniu postępowania przetargowego na usługę udzielenia długoterminowego kredytu bankowego w wysokości 3 150 000,00 zł – i skrócił termin składania ofert do 18 dni, uwzględniając maksymalny okres od dnia przekazania ogłoszenia Urzędowi Publikacji Unii Europejskiej do dnia faktycznej publikacji ogłoszenia w Dzienniku Urzędowym Unii Europejskiej. Pilna potrzeba udzielenia zamówienia i skrócenie terminu składania ofert wynika z konieczności uzyskania przez Zamawiającego pierwszej transzy kredytu najpóźniej do dnia 30 września 2024 roku. Zamawiający nie miał możliwości wcześniejszego wszczęcia postępowania, bowiem uzyskał pozytywną opinię RIO w przedmiocie możliwości zaciągnięcia kredytu w dniu 5 sierpnia 2024 roku. Brak zaciągnięcia kredytu we wskazanym powyżej terminie może spowodować ograniczenia albo utratę możliwości spłaty zobowiązań w terminie. Wyznaczenie terminu składania ofert bez skrócenia go, tj. 30 dniowego, znacząco ograniczałoby udzielenie zamówienia w terminie zabezpieczającym uzyskanie pierwszej transzy kredytu w zakładanym przez Zamawiającego a maksymalnym terminie do dnia 30 września 2024 roku.
Należy zauważyć, że w odróżnieniu od przepisu art. 209 ust. 1 pkt 4 ustawy Pzp, który uzależnia dopuszczalność udzielenia zamówienia w trybie negocjacji bez ogłoszenia od „pilnej potrzeby udzielenia zamówienia niewynikającej z przyczyn leżących po stronie zamawiającego, której wcześniej nie można było przewidzieć”, co skutkuje tym, że „nie można zachować terminów określonych dla przetargu nieograniczonego, przetargu ograniczonego lub negocjacji z ogłoszeniem”, przepis art. 138 ust. 2 pkt 2 ustawy Pzp nie zawiera tak daleko idących obostrzeń. W związku z tym zastosowanie przepisu art. 138 ust. 2 pkt 2 ustawy Pzp nie jest uzależnione od tego czy pilna potrzeba wynikała z przyczyn leżących po stronie zamawiającego, a także od tego czy zaistnienie pilnej potrzeby można było wcześniej przewidzieć. Przesłanki z 138 ust. 2 pkt 2 ustawy Pzp są mniej restrykcyjne, co jest uzasadnione tym, że zastosowanie tego przepisu służy jedynie skróceniu terminów w przetargu, a nie udzieleniu zamówienia w trybie niekonkurencyjnym.
Za możliwością zastosowania przepisu 138 ust. 2 pkt 2 ustawy Pzp do zamówienia na usługę udzielenia długoterminowego kredytu bankowego w wysokości 3 150 000,00 zł, przemawia fakt, że przygotowanie przez wykonawców oferty nie powinno być czasochłonne (w porównaniu np. do zamówienia na roboty budowlane), zważywszy że opis przedmiotu niniejszego zamówienia zawiera się jedynie w trzech stronach rozdziału II niniejszej SWZ, dlatego też potencjalni Wykonawcy mają wystarczającą ilość czasu, aby z przedmiotem niniejszego zamówienia się zapoznać.

Wykaz i krótki opis warunków

Uprawnienia do prowadzenia określonej działalności gospodarczej lub zawodowej, o ile wynika to z odrębnych przepisów: Zamawiający wymaga, aby Wykonawca posiadał zezwolenie Komisji Nadzoru Finansowego na utworzenie banku, obejmujące swoim zakresem wykonywanie czynności bankowych na terenie Rzeczypospolitej Polskiej, jak również na realizację usług objętych przedmiotem zamówienia zgodnie z przepisami ustawy z dnia 29 sierpnia 1997 r. Prawo bankowe (t.j. Dz. U. z 2023 r. poz. 2488 z późn. zm.), a w przypadku rozpoczęcia działalności przed dniem wejścia w życie ustawy, o której mowa w art. 193 ustawy Prawo bankowe, stosowny dokument, o którym mowa w art. 178 ustawy Prawo bankowe.
Dokumenty i oświadczenia wymagane od Wykonawcy na potwierdzenie spełniania warunków udziału w postępowaniu:
1) zezwolenie Komisji Nadzoru Finansowego na utworzenie banku, obejmujące swoim zakresem wykonywanie czynności bankowych na terenie Rzeczypospolitej Polskiej, jak również na realizację usług objętych przedmiotem zamówienia zgodnie z przepisami ustawy z dnia 29 sierpnia 1997 r. Prawo bankowe (t.j. Dz. U. z 2023 r. poz. 2488 z późn. zm.), a w przypadku rozpoczęcia działalności przed dniem wejścia w życie ustawy, o której mowa w art. 193 ustawy Prawo bankowe, stosowny dokument, o którym mowa w art. 178 ustawy Prawo bankowe.

Wymagane depozyty i gwarancje

1. Zamawiający przewiduje obowiązek wniesienia wadium przed upływem terminu składania ofert, w wysokości 10 000,00 PLN (słownie: dziesięć tysięcy złotych 00/100).
2. Wadium może być wniesione w jednej lub kilku następujących formach:
1) pieniądzu (w tytule przelewu należy podać nr sprawy: PN/11/2024);
2) gwarancjach bankowych;
3) gwarancjach ubezpieczeniowych;
4) poręczeniach udzielanych przez podmioty, o których mowa w art. 6b ust. 5 pkt 2 ustawy z dnia 9 listopada 2000 r. o utworzeniu polskiej Agencji Rozwoju Przedsiębiorczości (tj. Dz. U. z 2020 r. poz. 299).
3. Wadium wnoszone w pieniądzu należy wpłacać przelewem na rachunek bankowy Zamawiającego: Bank Spółdzielczy Rajcza O/ w Ujsołach, o nr 29 8125 1018 0000 0228 2000 0100.
4. Terminowe wniesienie wadium w formie pieniężnej oznacza, że żądana przez Zamawiającego kwota została wpłacona w pełnej wysokości przelewem na wskazany przez niego rachunek bankowy. Oznacza to, że wniesienie wadium w tej postaci jest skuteczne dopiero z chwilą uznania rachunku Zamawiającego kwotą wadium przed upływem terminu składania ofert.

Dokładne informacje na temat terminu (terminów) procedur odwoławczych

1. Wykonawcom, a także innemu podmiotowi, jeżeli ma lub miał interes w uzyskaniu zamówienia oraz poniósł lub może ponieść szkodę w wyniku naruszenia przez Zamawiającego przepisów ustawy Pzp, przysługują środki ochrony prawnej przewidziane w art. 505 i następnych ustawy Pzp. Środki ochrony prawnej wobec ogłoszenia wszczynającego postępowanie o udzielenie zamówienia oraz dokumentów zamówienia przysługują również organizacjom wpisanym na listę, o której mowa w art. 469 pkt 15 ustawy Pzp oraz Rzecznikowi Małych i Średnich Przedsiębiorców.
2. Wobec niezgodnej z przepisami ustawy Pzp czynności Zamawiającego podjętej w postępowaniu, w tym na projektowane postanowienie umowy, lub w przypadku zaniechania przez Zamawiającego dokonania czynności, do których podjęcia zobowiązany jest Zamawiający przepisami ustawy Pzp lub w przypadku zaniechania przeprowadzenia postępowania o udzielenie zamówienia na podstawie ustawy Pzp, mimo że Zamawiający był do tego obowiązany, Wykonawca może wnieść odwołanie.
3. Odwołanie wnosi się do Prezesa Izby w formie pisemnej, w formie elektronicznej albo w postaci elektronicznej, z tym, że odwołanie i przystąpienie do postępowania odwoławczego, wniesione w postaci elektronicznej, wymagają opatrzenia podpisem zaufanym.
4. Odwołujący przekazuje Zamawiającemu odwołanie wniesione w formie elektronicznej albo postaci elektronicznej albo kopię tego odwołania, jeżeli zostało ono wniesione w formie pisemnej, przed upływem terminu do wniesienia odwołania w taki sposób, aby mógł on zapoznać się z jego treścią przed upływem tego terminu.
5. Odwołanie wnosi się w terminie:
1) 10 dni od dnia przekazania informacji o czynności Zamawiającego stanowiącej podstawę jego wniesienia, jeżeli informacja została przekazana przy użyciu środków komunikacji elektronicznej;
2) 15 dni od dnia przekazania informacji o czynności Zamawiającego stanowiącej podstawę jego wniesienia, jeżeli informacja została przekazana w sposób inny niż określony w ppkt 1).
6. Odwołanie wobec treści ogłoszenia o zamówieniu lub wobec treści dokumentów zamówienia wnosi się w terminie 10 dni od dnia publikacji ogłoszenia w Dzienniku Urzędowym Unii Europejskiej lub zamieszczenia dokumentów zamówienia na stronie internetowej Zamawiającego.
7. Odwołanie w przypadkach innych niż określone w pkt 5 i 6 wnosi się w terminie 10 dni od dnia, w którym powzięto lub przy zachowaniu należytej staranności można było powziąć wiadomość o okolicznościach stanowiących podstawę jego wniesienia.
8. Jeżeli Zamawiający nie opublikował ogłoszenia o zamiarze zawarcia umowy lub mimo takiego obowiązku nie przesłał Wykonawcy zawiadomienia o wyborze najkorzystniejszej oferty, odwołanie wnosi się nie później niż w terminie:
1) 30 dni od dnia publikacji w Dzienniku Urzędowym Unii Europejskiej ogłoszenia o udzieleniu zamówienia,
2) 6 miesięcy od dnia zawarcia umowy, jeżeli Zamawiający nie opublikował w Dzienniku Urzędowym Unii Europejskiej ogłoszenia o udzieleniu zamówienia.
9. Na orzeczenie Krajowej Izby Odwoławczej oraz postanowienie Prezesa Izby, stronom oraz uczestnikom postępowania odwoławczego przysługuje skarga do sądu. Szczegółowo kwestie dotyczące skargi do sądu uregulowane zostały w art. 579-590 ustawy Pzp.